Les fonds négociés en bourse (FNB) qui paient des dividendes mensuels sont très prisés par les investisseurs. En effet, c’est un moyen pour plusieurs d’avoir un revenu mensuel relativement stable. Ils existent un nombre de FNB à dividendes mensuels. Cependant, chaque FNB a un objectif différent et une stratégie d’investissement unique. Pour les besoins de cet article, on a sélectionné 10 FNB parmi les plus populaires.
CIBC Pro-Investisseur / CIBC Edge – Revue (2022)
Portefeuille d’actions de Bill Gates – Top 5
Comparaison: Rendement de dividendes et RFG
| ETF | Rend Div | RFG % |
| Canadian Diversified | ||
| XDV – iShares Can Select Dividend Indx | 3.75 | 0.55 |
| XEI – Ishares S&P TSX Comp High Div Indx | 3.74 | 0.22 |
| VDY – FTSE Canadian High Div Yield Indx | 3.44 | 0.21 |
| CDZ –iShares S&P/TSX Can Div Aristo Indx | 3.12 | 0.66 |
| Covered call | ||
| ZWC – BMO CDN High Div Covered Call | 6.63 | 0.72 |
| Banking | ||
| FIE – Ishares CDN Fin Mthly Income | 5.85 | 0.89 |
| RBNK – RBC CDN Bank Yield Index | 3.13 | 0.32 |
| ZEB -BMO S&P TSX Equal Weight Banks Indx | 3.08 | 0.28 |
Comparaison: Actif sous gestion et Cote Morningstar
| ETF | Actifs en M | Cote Morningstar |
| XDV | 1,911 | 4 stars |
| XEI | 1,753 | 3 stars |
| ZWC | 1,528 | 2 stars |
| VDY | 1,298 | 5 stars |
| CDZ | 1,061 | 2 stars |
| ZWC | 1,528 | 2 stars |
| FIE | 963 | 5 stars |
| RBNK | 284 | 5 stars |
| ZEB | 2,700 | 4 stars |
Meilleurs FNB pour 2022 – Performance
| ETF | 6M | 3ans | 5ans |
| XDV | 7.51 | 14.26 | 9.54 |
| XEI | 16.30 | 14.49 | 9.78 |
| VDY | 17.10 | 16.14 | 11.02 |
| CDZ | 3.04 | 11.81 | 8.25 |
| ZWC | 8.58 | 8.51 | 6.66 |
| FIE | 4.77 | 12.91 | 9.04 |
| RBNK | 16.66 | 17.52 | na |
| ZEB | 14.83 | 16.86 | 11.98 |
FNB à dividendes canadiens diversifié (exemple : XDV, XEI, VDY, CDZ)
Ces FNB sont les plus courants. Ils investissent dans les meilleures sociétés canadiennes en termes de rendement des dividendes et de potentiel de croissance. Ces fonds investissent votre argent dans plusieurs secteurs de l’économie. Cependant, en raison de la nature de l’économie canadienne, il n’est pas surprenant de voir ces fonds dominés par le secteur bancaire et énergétique.
À mon avis, XDV iShares Canadian Select Dividend Indx et VDY FTSE Canadian High Dividend Yield Indx demeurent les meilleurs FNB de dividendes diversifiés canadiens. Ils combinent : une faible volatilité, des rendements intéressants et de bonnes performances. VDY a une côte MorningStar de 5 Étoiles et un RFG bas de seulement 0.21%! Vous pouvez notre vidéo à ce sujet.
FNB de dividendes utilisant des options d’achat (ZWC)
Ces FNB vendent des options d’achat sur les titres détenus en portefeuille pour deux objectifs principaux : 1- se protéger en cas de baisse significative de la valeur des titres détenus et 2- collecter les primes et ainsi améliorer les distributions. Ces fonds sont très populaires au Canada malgré la piètre performance à long terme qu’ils génèrent.
Personnellement, je trouve la stratégie d’achat couverts bien adaptée à un panier de titres à faible volatilité. Elle serait très risquée si utilisée avec des titres cycliques ou volatiles par exemples : les entreprises énergétiques ou minières.
en termes de rendement des dividendes, ZWC est tout simplement imbattable. ZWC verse un dividende supérieur à 6 %. Cette performance est due aux primes encaissées qui améliorent le rendement du dividende. Cependant, en termes de performance à long terme, la stratégie de vente d’options d’achat couvertes est peu attrayante.
Les meilleurs FNB Indiciels Canadiens en 2022
7 meilleures actions à dividendes (dividendes sûrs et croissants)
FNB Bancaires croissance et dividendes (FIE, RBNK et ZEB)
Ces FNB investissent dans les plus grandes banques canadiennes. Il s’agit à la fois d’un pari sectoriel et d’une stratégie de revenu de dividendes.
Les banques canadiennes sont reconnues pour leur solidité financière. Les dividendes de leurs titres sont très recherchés et appréciés pour leurs rendements attrayants et stables. ZEB – L’indice BMO S&P TSX Equal Weight Banks et l’indice RBNK RBC CDN Bank Yield sont deux excellents choix. Si vous souhaitez une exposition au secteur bancaire canadien en mettant l’accent sur les dividendes, vous serez servi. Les deux paient un dividende mensuel assez stable.
RBNK et ZEB ont un RFG inférieur à FIE.
XDV – iShares Canadian Select Dividend Index ETF
XDV vise une croissance à long terme du capital en reproduisant le rendement de l’indice Dow Jones Canada Select Dividend Index, déduction faite des frais.
| Name | Weight |
| Canadian Imperial Bank of Commerce | 8.5% |
| Canadian Tire Corp Ltd Class A | 6.8% |
| Bank of Montreal | 6.3% |
| Labrador Iron Ore Royalty Corp | 6.2% |
| Royal Bank of Canada | 6.0% |
| BCE Inc | 4.7% |
| TC Energy Corp | 4.7% |
| Bank of Nova Scotia | 4.7% |
| The Toronto-Dominion Bank | 4.3% |
| National Bank of Canada | 3.9% |
XEI – iShares Core S&P/TSX Composite High Dividend Index ETF
L’objectif de ce FNB est de reproduire le rendement de l’indice composé de dividendes élevés S & P / TSX. L’objectif du fonds est la croissance du capital à long terme en investissant dans des sociétés canadiennes opérant dans des secteurs diversifiés. XEI verse un revenu de dividende mensuel, ce qui peut être attrayant pour les investisseurs qui recherchent un paiement fréquent.
XEI portefeuille
| Name | Weight |
| Enbridge Inc | 5.2% |
| Royal Bank of Canada | 5.1% |
| Canadian Natural Resources Ltd | 5.1% |
| The Toronto-Dominion Bank | 5.0% |
| BCE Inc | 5.0% |
| Suncor Energy Inc | 4.9% |
| TC Energy Corp | 4.8% |
| Bank of Nova Scotia | 4.8% |
| Nutrien Ltd | 4.5% |
| Bank of Montreal | 4.0% |
ZWC – BMO CDN High Div Covered Call
Le ZWC a été conçu pour offrir une exposition à un portefeuille axé sur les dividendes, tout en gagnant des primes d’options d’achat. Le portefeuille sous-jacent est pondéré en fonction des rendements et largement diversifié entre les secteurs.
La méthodologie de sélection utilise 4 facteurs: – la liquidité; – Taux de croissance des dividendes; – Rendement et ratio de distribution.
ZWC Portefeuille
| Weight (%) | Name |
| 4.96% | TORONTO-DOMINION BANK |
| 4.91% | BCE INC |
| 4.91% | ROYAL BANK OF CANADA |
| 4.71% | CANADIAN IMPERIAL BANK OF COMMERCE |
| 4.61% | BANK OF NOVA SCOTIA |
| 4.24% | MANULIFE FINANCIAL CORP |
| 4.20% | TRANSCANADA CORP |
| 4.10% | ENBRIDGE INC |
| 3.81% | BANK OF MONTREAL |
| 3.77% | GREAT-WEST LIFECO INC |
VDY – Vanguard FTSE Canadian High Dividend Yield Index ETF
VDY est un fond négocié en bourse (FNB) de dividendes canadiens. Il investit exclusivement dans des actions à dividendes canadienne. L’objectif de VDY est de reproduire la performance de l’indice FTSE Canada High Dividend Yield, qui se compose d’actions canadiennes ayant un rendement en dividendes élevé.
VDY Portefeuille
| Name | Weight |
| Royal Bank of Canada | 14.1% |
| The Toronto-Dominion Bank | 12.5% |
| Enbridge Inc | 7.9% |
| Bank of Nova Scotia | 7.7% |
| Bank of Montreal | 6.5% |
| Canadian Imperial Bank of Commerce | 4.9% |
| TC Energy Corp | 4.7% |
| BCE Inc | 4.4% |
| Canadian Natural Resources Ltd | 4.1% |
| Manulife Financial Corp | 3.7% |
CDZ – S&P/TSX Canadian Dividend Aristocrats Index Fund
Le FNB aristocrates canadiens de dividendes S & P / TSX comprend des grandes sociétés qui font partie de la bourse de Toronto et qui ont augmenté leurs dividendes de façon constante pendant au moins cinq ans.
CDZ Portefeuille
| Name | Weight |
| Keyera Corp | 3.4% |
| SmartCentres | 3.0% |
| Pembina Pipeline Corp | 2.8% |
| Enbridge Inc | 2.8% |
| Canadian Natural Resources Ltd | 2.5% |
| Power Corporation of Canada | 2.4% |
| Fiera Capital Corp | 2.3% |
| Great-West Lifeco Inc | 2.1% |
| BCE Inc | 2.1% |
| Canadian Imperial Bank of Commerce | 2.1% |
FIE – Ishares CDN Fin Mthly Income
Cherche à maximiser le rendement total et à fournir un flux stable de distributions en espèces mensuelles. FIE a une forte exposition au secteur financier (plus de 80% des actifs).
FIE Portefeuille
| Name | Weight |
| iShares S&P/TSX Cdn Prefr Shr ETF Comm | 20.7% |
| iShares Core Canadian Corporate Bd ETF | 10.0% |
| Canadian Imperial Bank of Commerce | 9.1% |
| Royal Bank of Canada | 8.5% |
| The Toronto-Dominion Bank | 7.0% |
| Sun Life Financial Inc | 6.5% |
| Manulife Financial Corp | 6.5% |
| National Bank of Canada | 6.5% |
| Power Corporation of Canada | 6.0% |
SVP Consultez le site de l’émetteur pour l’allocation la plus a jour possible
RBNK – RBC CDN Bank Yield Index
Le FNB indiciel de rendement des banques canadiennes RBC cherche à reproduire l’indice de rendement des banques Solactive Canada. Ce dernier se concentre uniquement sur le secteur bancaire canadien.
RBNK Portefeuille
| Nom | Poids |
| CANADIAN IMPERIAL BANK OF COMMERCE | 26.4% |
| BANK OF NOVA SCOTIA | 24.3% |
| ROYAL BANK OF CANADA | 16.7% |
| TORONTO-DOMINION BANK | 16.1% |
| BANK OF MONTREAL | 8.5% |
| NATIONAL BANK OF CANADA | 8.0% |
| CANADIAN DOLLAR | 0.0% |
SVP Consultez le site de l’émetteur pour l’allocation la plus a jour possible
ZEB – BMO S&P TSX Equal Weight Banks Index
Le FNB BMO équipondéré banques a été conçu pour reproduire, dans la mesure du possible, le rendement de l’indice Solactive Equal Weight Canada Banks, déduction faite des frais. L’indice comprends les principales banques canadienne avec une répartition équilibrée comme vous pouvez le voir dans la composition du portefeuille ci-dessous.
ZEB est le dixième meilleur FNB en termes de performance depuis le début de l’année 2021.
| Weight (%) | Name |
| 17.77% | CANADIAN IMPERIAL BANK OF COMMERCE |
| 17.45% | BANK OF MONTREAL |
| 16.69% | NATIONAL BANK OF CANADA |
| 16.63% | ROYAL BANK OF CANADA |
| 15.65% | TORONTO-DOMINION BANK/THE |
| 15.19% | BANK OF NOVA SCOTIA/THE |
| 0.62% | CASH |
Consultez le site de l’émmetteur pour la répartition la plus à jour possible