Dans cet article, nous passerons en revue les meilleurs FNB dividende Canadiens. Je tiens à préciser, on s’intéresse ici aux fonds négociés en bourse qui investissent exclusivement dans des entreprises Canadiennes. Sur le plan fiscal, Les FNB qui investissent dans des entreprises non Canadiennes sont assujettit à des retenues à la source sur toute distribution de dividendes (Pour plus d’info, vous pouvez consulter ce lien: Incidences fiscales pour les FNB avec contenu Américain et mondial). Nous avons commencé par sélectionner les 16 FNB les plus populaires de cette catégorie. Ensuite, nous avons comparé ces FNB en fonction de plusieurs critères. Pour chaque FNB, nous fournissons aussi l’objectif et la liste des participations.
Les diverses stratégies adoptées par les FNB Dividendes Canadiens
Les gestionnaires des FNB dividendes peuvent adopter diverses stratégies pour générer des dividendes. En analysant les fonds offerts sur le marché canadien, on peut en conclure quatre principales tendances:
FNB Diversifiés: Ces FNB sont les plus communs. Ils investissent dans les meilleures entreprises canadiennes en termes de rendement de dividendes et de potentiel de croissance. Ces fonds investissent votre argent dans plusieurs secteurs de l’économie. L’économie canadienne étant dominé par les Banques et les pétrolières, il n’est pas étonnant de voir un grand pourcentage alloué à ces deux secteurs. Veuillez-vous référer au tableau ci-dessous qui contient la comparaison selon l’allocation sectorielle;
FNB Actions privilégiées: Ces FNB investissent dans des actions privilégiées émises par les plus grandes entreprises canadiennes. Une action privilégiée est un produit hybride entre une action ordinaire et une obligation. Elle ressemble à une obligation car l’émetteur s’engage de verser un dividende convenu à l’avance. Cependant, une action privilégiée ne donne pas le droit de vote à son détenteur. Aussi, le détenteur ne bénéficie que très peu de l’appréciation de la valeur de l’entreprise émettrice. De façon générale, les FNB actions privilégiées auront tendance à avoir un rendement de dividendes élevé mais un potentiel de croissance très faible.
FNB utilisant des Options d’achats: Ces FNB souscrivent des options d’achats sur les titres détenus dans leur portefeuille pour 2 objectifs principaux: 1- se prémunir en cas de baisse importante de la valeur des titres détenus et 2- récolter les primes qui viennent s’ajouter aux dividendes versés. Ces fonds sont très populaires au Canada malgré la faible performance à long terme qu’ils génèrent.
FNB spécialisé dans le secteur Bancaire Canadien : Ces FNB investissent dans les plus grandes banques canadiennes. Donc, c’est à la fois une occasion de bénéficier du potentiel de croissance de ces Banques et de recevoir des dividendes.
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Avantages FNB Dividende canadien
- Diversification
Les FNB Canadiens de Dividendes offre une exposition instantanée à un grand nombre d’entreprises. Cependant, la plupart des FNB Canadiens de Dividendes sont dominés par les secteur financiers et énergétiques. Comme vous le verrez ci-dessous, certains sont plus exposés que d’autres. Gardez ceci à l’esprit lors de l’allocation sectorielle globale de votre portefeuille.
- Revenus prévisibles
La plupart des FNB sélectionnés ci-dessous versent un revenu de dividendes mensuels, ce qui est excellent si vous recherchez un revenu relativement stable.
- Avantages fiscaux
Les FNB qui investissent dans des entreprises non Canadiennes sont assujetit à des retenues à la source sur toute distributions de dividendes (Pour plus d’info, vous pouvez consulter ce lien: Incidences fiscales pour les FNB avec contenu Américain et mondial)
Liste complète des 65 actions S&P 500 Dividend Aristocrats par secteur
Comparaison Actifs total, RFG et Volatilité
| Nom | Actifs* | RFG* |
| ZWB – BMO Covered Call Canadian Banks | 2,234 | 0.72 |
| ZPR – BMO Laddered Pref Share | 2,186 | 0.50 |
| HPR – Horizons Active Pref Share | 1,774 | 0.64 |
| XDV – iShares Can Select Dividend Indx | 1,760 | 0.55 |
| CPD – Ishares S&P TSX CDN Pref | 1,460 | 0.50 |
| ZWC – BMO CDN High Div Covered Call | 1,161 | 0.72 |
| XEI – Ishares S&P TSX Comp High Div Indx | 1,040 | 0.22 |
| VDY – FTSE Canadian High Div Yield Indx | 1,101 | 0.21 |
| CDZ –iShares S&P/TSX Can Div Aristo Indx | 975 | 0.66 |
| FIE – Ishares CDN Fin Mthly Income | 926 | 0.89 |
| PDC – Invesco Can Dividend Index | 776 | 0.56 |
| ZDV – BMO Canadian Div | 713 | 0.39 |
| XDIV –iShares CoreMSCI Can Quality Div Indx | 478 | 0.11 |
| DGRC – CI Wisdomtree CDN Qlty Div Gwth Idx | 377 | 0.24 |
| RBNK – RBC CDN Bank Yield Index | 171 | 0.32 |
| RCD – RBC Quant CDN Dividend Leaders | 111 | 0.42 |
Comparaison Rendement
| ETF | Rend Div |
| ZWB | 6.79 |
| ZPR | 5.82 |
| HPR | 5.77 |
| XDV | 4.30 |
| CPD | 5.33 |
| ZWC | 6.64 |
| XEI | 4.34 |
| VDY | 4.15 |
| CDZ | 3.70 |
| FIE | 6.94 |
| PDC | 3.94 |
| ZDV | 4.13 |
| XDIV | 4.02 |
| DGRC | 2.66 |
| RBNK | 4.08 |
| RCD | 3.58 |
Comparaison performance
Comparaison Exposition aux secteur énergétique et bancaire
| Nom | Secteur Banque | Secteur énergie | Stratégie |
| ZWB | 100% | – | Options d’achats |
| ZPR | 35.8% | 20.59% | Actions Privélégiées |
| HPR | 50.41% | 21.62% | Actions Privélégiées |
| XDV | 53.8% | 6.0% | Diversifié |
| CPD | 29.58% | 18.14% | Actions Privélégiées |
| ZWC | 39.9% | 13.6% | Options d’achats |
| XEI | 30.1% | 29.6% | Diversifié |
| VDY | 58.1% | 22.9% | Diversifié |
| CDZ | 28.6% | 16.1% | Diversifié |
| FIE | 83.54% | 5.14% | Banques |
| PDC | 51.3% | 21.0% | Diversifié |
| ZDV | 39.7% | 13.4% | Diversifié |
| XDIV | 59.3% | 14.2% | Diversifié |
| DGRC | 31.8% | 6.7% | Diversifié |
| RBNK | 98.8% | – | Banques |
| RCD | 32.7% | 13.9% | Diversifié |
Comparaison cote Morningstar
| FNB | Cote Morningstar |
| ZWB | 3 Star rating |
| ZPR | 3 Star rating |
| HPR | 3 Star rating |
| XDV | 4 Star rating |
| CPD | 2 Star rating |
| ZWC | 2 Star rating |
| XEI | 4 Star rating |
| VDY | 5 Star rating |
| CDZ | 2 Star rating |
| FIE | 4 Star rating |
| PDC | 4 Star rating |
| ZDV | 3 Star rating |
| XDIV | 3 Star rating |
| DGRC | 3 Star rating |
| RBNK | 5 Star rating |
| RCD | 3 Star rating |
Meilleur FNB Dividendes diversifié canadien
À mon avis, XEI Ishares S&P TSX Comp High Div Indx et VDY FTSE Canadian High Dividend Yield Indx demeurent les meilleurs FNB de dividendes diversifiés canadiens. Ils combinent : une faible volatilité, des rendements intéressants et de bonnes performances. VDY a une côte MorningStar de 5 Étoiles et un RFG bas de seulement 0.21%! Vous pouvez notre vidéo à ce sujet.
Les FNB à dividendes canadien diversifiés sont meilleurs en termes de performance à long termes que leurs concurrents ci-dessous.
Meilleur FNB Dividendes actions privilégiées canadien
Comparaison entre HPR de Horizons, ZPR de BMO et CPD de iShares
En termes de performance, les FNB ci-dessus sont très proches avec une légère avance pour HPR de Horizons. Ceci dit, mon préféré est ZPR de BMO car son frais de gestion est plus faible à 0.50% versus 0.60% pour HPR. ZPR est aussi mieux diversifié que HPR qui resté dominé par le secteur bancaire.
D’un autre côté, grâce à la fonction de réinitialisation du taux, ZPR devrait offrir plus de stabilité.
Meilleur FNB dividendes avec stratégie d’options d’achats couvertes
Comparaison entre ZWB et ZWC
La Banque de Montréal offre deux FNB très populaires dans cette catégorie soit le ZWB – BMO Covered Call Canadian Banks et ZWC BMO CDN High Div Covered Call. Le ZWB investit principalement dans le secteur bancaire alors que ZWC est plus diversifié. La particularité de ces FNB est qu’ils utilisent des options d’achats pour se protéger contre le risque de baisse de la valeur du portefeuille. Cela étant dit, cette stratégie offre une protection limitée à la baisse. De plus, vous renoncez aux gains potentiels qu’aurait pu réaliser votre portefeuille. Ces FNB auront tendance à avoir un rendement plus élevé (grâce aux primes) et une performance inférieure par rapport à des FNB dividendes similaires.
En termes de rendements de dividendes, ZWB et ZWC sont tous simplement imbattables. ZWB et ZWC rapporte un rendement de 6%. Cette performance est due aux primes d’achats récoltés qui viennent bonifier les dividendes. Cependant, en termes de performance à long terme, la stratégie de vendre des options d’achats couvertes est peu alléchantes.
En analysant la performance historique, ZWB a eu une meilleure performance à long terme que ZWC.
Veuillez noter que les FNB d’options d’achat couvertes sont de plus en plus populaires et que de nouveaux FNB sont maintenant offerts par Harvest, Horizons et Hamilton ETF. Vous pouvez consulter les liens ci-dessous pour plus d’informations et je vous encourage également à visiter les sites Web des émetteurs :
- HDIV ETF review: Hamilton Enhanced Multi-Sector Covered Call
- Top FNB avec Dividendes élevés et faible volatilité (Covered call ETF)
Meilleur FNB dividendes spécialisé dans le domaine bancaire
Comparaison entre RBNK et FIE
Les Banques canadiennes sont reconnues pour leur solidité financière. Les dividendes de leurs titres sont très recherchés et appréciés pour leurs rendements intéressants et stables. FIE Ishares CDN Fin Mthly Income et RBNK RBC CDN Bank Yield Index sont tous deux d’excellents choix. Si vous voulez une exposition au secteur bancaire canadien avec un focus sur l’obtention de dividendes, vous serez servis. Les deux paient un dividende mensuel assez stables.
RBNK a un RFG plus faible que FIE. En termes de performance, RBNK offre un meilleur rendement total que FIE.
Vidéo
Comment choisir le meilleur FNB dividendes
Rendement et répartition sectorielle
C’est une évidence. La performance est importante lorsqu’on choisit un FNB de dividendes. Mais il faut garder un œil sur la volatilité et la pondération par secteur.
En ce qui concerne la volatilité, vous voulez une performance intéressante avec la plus faible volatilité possible. Cela vous assure de maximiser vos rendements pour le risque que vous prenez.
La pondération sectorielle est aussi importante. Vous devez comprendre où votre argent est investi et l’exposition globale de votre portefeuille. Il est essentiel d’avoir un portefeuille équilibré dans divers secteurs d’activité afin de réduire les risques.
Le rendement
La performance est plus importante que le rendement de dividendes. C’est vrai pour les actions et les FNB. Un rendement de dividende est un pourcentage annuel calculant le montant reçu par l’investisseur pour une année. Il ne tient pas compte de la perte en capital ou de l’appréciation. Ainsi, vous pourriez posséder un investissement qui a un rendement positif de dividende et une performance négative.
Si obtenir un revenu de dividendes est primordial pour vous, vous devez sélectionner en premier les FNB qui ont une bonne performance. Ensuite, au sein de ces FNB identifier ceux qui paient un dividende régulier et convenable.
La volatilité
Nous utilisons le Beta (sur 5 ans) comme mesure de la volatilité. Un bêta de 1 signifie que votre investissement est aussi risqué que l’ensemble du marché. Lors de la sélection d’un investissement, le Beta désiré doit être le plus bas possible.
ZWB – BMO Covered Call Canadian Banks
Le ZWB vise à procurer une exposition à un portefeuille de titres (Banques Canadiennes) à dividende, tout en encaissant les primes liées aux options d’achat. Le portefeuille est choisi sur la base des critères ci-dessous:
- taux de croissance des dividendes,
- rendement
- ratio de distribution et liquidité.
La particularité de ce FNB est qu’il utilise des options d’achats pour se protéger contre le risque de baisse de la valeur du portefeuille. Cela étant dit, cette stratégie offre une protection limitée à la baisse. De plus, vous renoncez aux gains potentiels qu’aurait pu réaliser votre portefeuille. Ces FNB auront tendance à avoir un rendement plus élevé (grâce aux primes) et une performance inférieure par rapport à des FNB similaires.
ZWB portefeuille
| Name | Weight |
| BMO Equal Weight Banks ETF | 27.2% |
| Bank of Montreal | 12.9% |
| Canadian Imperial Bank of Commerce | 12.7% |
| Royal Bank of Canada | 12.1% |
| National Bank of Canada | 11.9% |
| The Toronto-Dominion Bank | 11.9% |
| Bank of Nova Scotia | 11.4% |
ZPR – BMO Laddered Pref Share ETF
Le FINB BMO échelonné actions privilégiées (ZPR) a été conçu pour reproduire, dans la mesure du possible, le rendement de l’indice échelonné d’actions privilégiées canadiennes Solactive, déduction faite des frais. Le Fonds investit et détient les titres constitutifs de l’indice dans la même proportion que celle reflétée dans l’indice.
HPR – Horizons Active Pref Share ETF
L’objectif de placement d’Horizons HPR est de procurer un revenu de dividendes et de préserver le capital en investissant principalement dans des actions privilégiées de sociétés canadiennes. Horizons HPR peut également investir dans des actions privilégiées de sociétés situées aux États-Unis, des titres à revenu fixe d’émetteurs canadiens et américains, y compris d’autres titres générant un revenu, ainsi que des titres de participation canadiens et des fonds négociés en bourse qui émettent des parts indicielles.
XDV – iShares Canadian Select Dividend Index ETF
XDV vise une croissance à long terme du capital en reproduisant le rendement de l’indice Dow Jones Canada Select Dividend Index, déduction faite des frais.
Le rendement de dividende de XDV est de 3.66%.
| Name | Weight |
|---|---|
| Canadian Imperial Bank of Commerce | 8.5% |
| Canadian Tire Corp Ltd Class A | 6.8% |
| Bank of Montreal | 6.3% |
| Labrador Iron Ore Royalty Corp | 6.2% |
| Royal Bank of Canada | 6.0% |
| BCE Inc | 4.7% |
| TC Energy Corp | 4.7% |
| Bank of Nova Scotia | 4.7% |
| The Toronto-Dominion Bank | 4.3% |
| National Bank of Canada | 3.9% |
CPD – Ishares S&P TSX CDN Pref
Cherche à reproduire l’indice des actions privilégiées S&P/TSX, déduction faite des frais.
XEI – iShares Core S&P/TSX Composite High Dividend Index ETF
L’objectif de ce FNB est de reproduire le rendement de l’indice composé de dividendes élevés S & P / TSX. L’objectif du fonds est la croissance du capital à long terme en investissant dans des sociétés canadiennes opérant dans des secteurs diversifiés. XEI verse un revenu de dividende mensuel, ce qui peut être attrayant pour les investisseurs qui recherchent un paiement fréquent.
XEI portefeuille
| Name | Weight |
| Enbridge Inc | 5.2% |
| Royal Bank of Canada | 5.1% |
| Canadian Natural Resources Ltd | 5.1% |
| The Toronto-Dominion Bank | 5.0% |
| BCE Inc | 5.0% |
| Suncor Energy Inc | 4.9% |
| TC Energy Corp | 4.8% |
| Bank of Nova Scotia | 4.8% |
| Nutrien Ltd | 4.5% |
| Bank of Montreal | 4.0% |
VDY – Vanguard FTSE Canadian High Dividend Yield Index ETF
VDY est un fond négocié en bourse (FNB) de dividendes canadiens. Il investit exclusivement dans des actions à dividendes canadienne. L’objectif de VDY est de reproduire la performance de l’indice FTSE Canada High Dividend Yield, qui se compose d’actions canadiennes ayant un rendement en dividendes élevé.
VDY portefeuille
| Name | Weight |
| Royal Bank of Canada | 14.1% |
| The Toronto-Dominion Bank | 12.5% |
| Enbridge Inc | 7.9% |
| Bank of Nova Scotia | 7.7% |
| Bank of Montreal | 6.5% |
| Canadian Imperial Bank of Commerce | 4.9% |
| TC Energy Corp | 4.7% |
| BCE Inc | 4.4% |
| Canadian Natural Resources Ltd | 4.1% |
| Manulife Financial Corp | 3.7% |
CDZ – S&P/TSX Canadian Dividend Aristocrats Index Fund
Le FNB aristocrates canadiens de dividendes S & P / TSX comprend des grandes sociétés qui font partie de la bourse de Toronto et qui ont augmenté leurs dividendes de façon constante pendant au moins cinq ans.
CDZ portefeuille
| Name | Weight |
| Keyera Corp | 3.4% |
| SmartCentres | 3.0% |
| Pembina Pipeline Corp | 2.8% |
| Enbridge Inc | 2.8% |
| Canadian Natural Resources Ltd | 2.5% |
| Power Corporation of Canada | 2.4% |
| Fiera Capital Corp | 2.3% |
| Great-West Lifeco Inc | 2.1% |
| BCE Inc | 2.1% |
| Canadian Imperial Bank of Commerce | 2.1% |
FIE – Ishares CDN Fin Mthly Income
Cherche à maximiser le rendement total et à fournir un flux stable de distributions en espèces mensuelles. FIE a une forte exposition au secteur financier (plus de 80% des actifs).
FIE portefeuille
| Name | Weight |
| iShares S&P/TSX Cdn Prefr Shr ETF Comm | 20.7% |
| iShares Core Canadian Corporate Bd ETF | 10.0% |
| Canadian Imperial Bank of Commerce | 9.1% |
| Royal Bank of Canada | 8.5% |
| The Toronto-Dominion Bank | 7.0% |
| Sun Life Financial Inc | 6.5% |
| Manulife Financial Corp | 6.5% |
| National Bank of Canada | 6.5% |
| Power Corporation of Canada | 6.0% |
PDC – Invesco Canadian Dividend Index ETF
Le FNB indiciel de dividendes canadiens Invesco cherche à reproduire le rendement de l’indice de dividendes canadien sélect NASDAQ. Ne soyez pas confondu avec le NASDAQ, les entreprises sont à 95% Canadiennes. Le fonds applique des critères stricts pour sélectionner uniquement les entreprises qui ont augmenté leur dividende au fil du temps et qui offrent un rendement élevé.
PDC portefeuille
| Name | Weight |
| Enbridge Inc | 8.5% |
| Royal Bank of Canada | 7.9% |
| The Toronto-Dominion Bank | 7.9% |
| Bank of Nova Scotia | 7.8% |
| Bank of Montreal | 7.6% |
| Canadian Natural Resources Ltd | 4.2% |
| BCE Inc | 4.1% |
| TELUS Corp | 4.0% |
| TC Energy Corp | 4.0% |
| Canadian Imperial Bank of Commerce | 4.0% |
ZDV – BMO Canadian Dividend ETF
Le FNB BMO canadien de dividendes recherche une exposition aux sociétés qui affichent une croissance dans le versement de dividendes. Le fonds dispose d’un grand nombre de participations et alloue un maximum de 5% par position.
ZDV portefeuille
| Name | Weight |
| Enbridge Inc | 5.2% |
| Royal Bank of Canada | 5.0% |
| Bank of Nova Scotia | 5.0% |
| BCE Inc | 4.9% |
| The Toronto-Dominion Bank | 4.9% |
| Canadian Imperial Bank of Commerce | 4.7% |
| TELUS Corp | 4.0% |
| Bank of Montreal | 3.9% |
| Canadian National Railway Co | 3.9% |
| TC Energy Corp | 3.9% |
XDIV – iShares Core MSCI Canadian Quality Dividend Index ETF
XDIV investit dans des actions canadiennes dont la situation financière est solide. Les sociétés sélectionnées versent des rendements de dividendes supérieurs à la moyenne et ont versé des dividendes stables ou en augmentation.
XDIV portefeuille
| Name | Weight |
| Canadian Imperial Bank of Commerce | 9.4% |
| Royal Bank of Canada | 9.2% |
| Bank of Nova Scotia | 9.0% |
| TC Energy Corp | 8.9% |
| The Toronto-Dominion Bank | 8.8% |
| Manulife Financial Corp | 8.5% |
| Nutrien Ltd | 7.7% |
| Sun Life Financial Inc | 6.8% |
| Fortis Inc | 4.6% |
| Power Corporation of Canada | 4.0% |
DGRC – CI WisdomTree Canada Quality Dividend Growth Index
Les avoirs de ce FNB offrent une exposition aux sociétés canadiennes versant des dividendes et présentant des caractéristiques de croissance.
DGRC Potefeuille et allocation sectorielle
DGRC portefeuille
| Name | Weight |
| Rogers Communications Inc Class B | 5.3% |
| Thomson Reuters Corp | 5.2% |
| Royal Bank of Canada | 5.0% |
| Shaw Communications Inc Class B | 5.0% |
| Bank of Nova Scotia | 5.0% |
| Bank of Montreal | 5.0% |
| The Toronto-Dominion Bank | 5.0% |
| Canadian Imperial Bank of Commerce | 4.9% |
| TC Energy Corp | 4.9% |
| Canadian National Railway Co | 4.9% |
RBNK – RBC CDN Bank Yield Index
Le FNB indiciel de rendement des banques canadiennes RBC cherche à reproduire l’indice de rendement des banques Solactive Canada. Ce dernier se concentre uniquement sur le secteur bancaire canadien.
RBNK portefeuille
| Name | Weight |
| Canadian Imperial Bank of Commerce | 25.7% |
| Bank of Nova Scotia | 24.0% |
| Royal Bank of Canada | 16.6% |
| The Toronto-Dominion Bank | 15.9% |
| Bank of Montreal | 8.5% |
| National Bank of Canada | 8.0% |
RCD – RBC Quant CDN Dividend Leaders
Le FNB quantitatif leaders de dividendes canadiens RBC vise à offrir aux porteurs de parts une exposition au rendement d’un portefeuille diversifié de titres de participation canadiens de grande qualité versant des dividendes qui procurent un revenu régulier et qui ont le potentiel de croissance du capital à long terme.
RCD portefeuille
| Name | Weight |
| Constellation Software Inc | 7.9% |
| Royal Bank of Canada | 6.4% |
| Enbridge Inc | 5.5% |
| Bank of Nova Scotia | 4.9% |
| The Toronto-Dominion Bank | 4.4% |
| BCE Inc | 4.3% |
| Canadian Imperial Bank of Commerce | 4.2% |
| Canadian National Railway Co | 3.6% |
| Barrick Gold Corp | 2.8% |
| Bank of Montreal | 2.4% |
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