Meilleures Actions à Dividendes

Top 15 Meilleures Actions à Dividendes Mensuels pour revenu passif

Dans cet Article, on présente les 15 Meilleures Actions à Dividendes Mensuels Canadiennes. Notre critère clé était le nombre d’années consécutives d’augmentation des dividendes. Tous les titres sélectionnés font partie de la célèbre liste des ‘Dividend Aristocrats’ Canadien. Pour chaque titre, on partage le profil de l’entreprise, son taux de rendement des dividendes, le taux de croissance sur les cinq dernières années.

Les actions à dividendes mensuels sont des titres qui versent un dividende tous les mois au lieu de tous les trimestres ou tous les ans. Ces titres offrent aux investisseurs la possibilité de générer des revenus passifs récurrents. Cette fréquence correspond mieux au calendrier de nombreuses factures régulières, permettant à un investisseur de compenser ses dépenses par des revenus de dividendes.

Vous pouvez consulter cet article en format vidéo!

Caractéristiques des actions ‘dividend aristocrats’

Si vous vous demander, quel est le profil type d’une action dividend aristocrates? J’ai énuméré ci-dessous quelques caractéristiques communes:

Dominent leurs secteur ou sont dans une situation concurrentielle confortable

  • La grande majorité sont des entreprises bien établit dans leur secteur. Ils arrivent à générer des profits importants grâce à leur positions confortable face à la concurrence. Ils opèrent aussi parfois dans des marché réglementé telle que les services d’électricité avec presque aucune concurrence;

Valeurs refuges

  • Les ‘dividend artocrats’ sont parfois considéré par le marché financier comme des valeurs refuges dans les cas de correction ou baisse du marché. En effet, les actions dividend aristocrats sont en général moins volatile que le marché et il y a peu de spéculation sur leurs titres;

Des états financier solides

  • Les ‘dividend aristocrats’ auront tendance à avoir une meilleur situation financière en terme de liquidité que le reste du marché. Leurs niveaux de liquidité ou d’endettement sont en général meilleurs que le reste du marché;

Croissance limitée mais il y a des exceptions

  • En général, ces entreprises sont matures. C’est-à-dire que le potentiel de croissance est assez limité. Cependant, il existe des entreprises capable de payer des dividendes et d’investir dans leur croissance. D’où l’importance de s’attarder au ratio de distribution de dividendes.

Pourquoi la croissance des dividendes est un critère important?

La croissance des dividendes est une caractéristique très recherchée par les investisseurs. C’est un signe de la bonne santé financière d’une entreprise et de sa capacité à croître son rendement de façon soutenu. C’est aussi un excellent moyen de réduire l’effet de l’inflation sur votre portefeuille d’investissement.

Il est recommandé dans un portefeuille de dividendes d’avoir un mix de:

  • larges entreprises avec des dividendes stables et une croissance faible à modérée. Les actions aristocrates de dividendes sont une très bonne liste de départ;
  • des entreprises de tailles petite ou moyennes qui commencent à se faire une place dans leur industrie. Ce qui signifie qu’ils sont capable à la fois de générer de la croissance et croître leurs dividendes à des taux alléchants;

Réinvestissement des dividendes (ou DRIP en anglais)

Si vous voulez fructifier encore plus vos investissements, le réinvestissement des dividendes est une excellente option. Donc, au lieu de recevoir vos dividendes, vous optez pour un réinvestissement de ces montants dans l’achat de plus d’actions.

Le réinvestissement des dividendes comportent plusieurs avantages:

  • pas de commission à payer lors du réinvestissement;
  • prix d’achat incitatif offert par la plupart des grandes entreprises;
  • rendement composé!

Comment réinvestir les dividendes?

1ére Option: Les ‘DRIP’ exploités par un courtier

Mettre en place un DRIP avec son courtier est très facile. Il suffit d’appeler et remplir un formulaire de demande. Dans une même demande, vous pouvez indiquer un ou plusieurs titres pour lesquelles vous souhaitez entamer un plan de réinvestissement. L’avantage majeur de cette option est que ces plans sont disponibles pour les comptes non enregistrés et enregistrés (REER, CELI…etc).

Le principal inconvénient est que vous ne pouvez acquérir que des actions entières. Par exemple, si vous recevez 30 $ de dividendes de la société ABC et que ses actions se négocient à 20 $, vous obtiendrez une action supplémentaire, mais les 10 $ restants resteront en espèces.

2éme option: Les vrais ‘DRIP’

La deuxième possibilité est un « vrai » DRIP géré par l’agent de la société dans laquelle on souhaite investir. Dans cette option, vous pourrez acheter des fractions d’actions, ce qui signifie que chaque centime de votre dividende sera réinvesti. Dans l’exemple ci-dessus, le dividende de 30 $ achèterait 1,5 actions. Cependant, cette option est de moins en moins populaire en raisons des frais additionnels encourus pour mettre en place le plan. De plus, cette option est disponible seulement pour les comptes non enregistrés.

Liste des Meilleures Actions à Dividendes

La mesure la plus importante pour évaluer les actions ‘Dividend Aristocrats’ est sans aucun doute le ‘Dividend Streak’. Il s’agit simplement du nombre d’années consécutives pendant lesquelles l’entreprise a augmenté ses dividendes.

Action-NomDiv
Streak
GRT.UN -Granite REIT11
EIF -Exchange Income Fund10
KEY -Keyera Corp10
FN -First National Financial10
PPL -Pembina Pipeline10
AP.UN -Allie Properties REIT10
CAR.UN -Canadian Apartment
Properties
10
IIP.UN -Interrent REIT10
PKI -Parkland Corporation9
SIS -Savaria Corporation9
CRT.UN -CT REIT9
CSH.UN -Chartwell Retirement
Res
6
SGR.UN -Slate Grocery REIT7
SRU.UN -SmartCentres REIT7
BDGI -Badger Infrastructure Sol6
Meilleures Actions à Dividendes 2023

Rendement de dividendes et ratio de distribution

Action GRT.UN – Granite REIT

Granite est une FPI canadienne engagée dans l’acquisition, le développement, la propriété et la gestion de propriétés logistiques, d’entrepôts et industrielles en Amérique du Nord et en Europe. Granite possède 108 immeubles de placement représentant environ 45,3 millions de pieds carrés de superficie locative.

Action FN – First National Financial Corp

First National Financial Corporation, avec ses filiales, crée, souscrit et gère des prêts hypothécaires résidentiels et commerciaux au Canada. L’entreprise offre des prêts hypothécaires résidentiels et commerciaux à logements unifamiliaux et à logements multiples. FN propose ses services en ligne. First National Financial Corporation a été fondée en 1988 et a son siège social à Toronto, au Canada.

Action PPL – Pembina Pipeline

Pembina Pipeline Corporation fournit des services de transport et intermédiaires au secteur de l’énergie. Elle opère à travers trois segments : les pipelines, les installations et le marketing et les nouvelles entreprises.

Le secteur Pipelines exploite des actifs de transport classique, de sables bitumineux et de pétrole lourd, avec une capacité de transport de 3,1 millions de barils d’équivalent pétrole par jour, un stockage au sol de 11 millions de barils et une capacité de terminal ferroviaire d’environ 145 milliers de barils de pétrole. équivalent par jour desservant les marchés et les bassins à travers l’Amérique du Nord.

Le secteur Installations offre une infrastructure qui fournit aux clients du gaz naturel, des condensats et des liquides de gaz naturel (LGN), notamment de l’éthane, du propane, du butane et des condensats ; et comprend 354 milliers de barils par jour de capacité de fractionnement des LGN, 21 millions de barils de capacité de stockage en caverne et les installations de terminal de pipeline et ferroviaire associées.

Le secteur Marketing et nouvelles entreprises achète et vend des hydrocarbures liquides et du gaz naturel provenant du bassin sédimentaire de l’Ouest canadien et d’autres bassins. Pembina Pipeline Corporation a été constituée en 1954 et a son siège social à Calgary, au Canada.

Action PKI – Parkland Corp

Parkland Corporation exerce ses activités en tant que négociant, distributeur et raffineur de carburant et de produits pétroliers au Canada, aux États-Unis et à l’échelle internationale. La société exerce ses activités dans les segments Canada, International, États-Unis, Approvisionnement et Entreprises. Le segment Canada fournit et soutient un réseau d’un océan à l’autre de 1 860 stations-service sous le nom d’Ultramar, d’Esso, de Fas Gas Plus, de Chevron, de Pioneer et de Race Trac et exploite des dépanneurs sous le nom de On the Run/Marché Express. marque.

De plus, elle offre du carburant en vrac, du propane d’échange en vrac et en bouteilles, du mazout de chauffage, des lubrifiants et d’autres produits et services connexes à des clients commerciaux, industriels et résidentiels dans diverses industries, telles que le pétrole et le gaz, la construction, l’exploitation minière, la foresterie, la pêche et transport sous les marques Ultramar, Bluewave Energy, Pipeline Commercial, Chevron, Columbia Fuels et Sparlings Propane.

Le segment International exploite des stations-service de détail sous les marques Esso, Shell et Sol ; et livre et fournit de l’essence, du diesel, du mazout, du propane et des lubrifiants à des clients de divers secteurs, notamment l’électricité, le pétrole et le gaz et l’exploitation minière.

Le segment USA exploite un réseau de stations-service ; et fournit du carburant en vrac, des lubrifiants et d’autres produits et services connexes sous les marques Farstad Oil, Rhinehart Oil, Tropic Oil, Superpumper, Harts et On the Run.

Le segment Approvisionnement fabrique des carburants de transport ; transporte, stocke et commercialise des carburants, du pétrole brut et des gaz de pétrole liquéfiés ; et fabrique et vend du carburant d’aviation aux compagnies aériennes. Ce segment exerce également des activités de vente en gros, d’approvisionnement et de distribution.

Action SIS – Savaria Corp

Savaria Corporation fournit des solutions d’accessibilité pour les personnes âgées et handicapées physiques au Canada, aux États-Unis, en Europe et à l’étranger. La société opère dans trois segments : l’accessibilité, les véhicules adaptés et la prise en charge des patients. L’entreprise vend ses produits par l’intermédiaire de revendeurs et de détaillants. Savaria Corporation a été fondée en 1979 et a son siège social à Laval, Canada.

Savaria Copr est une entreprise en pleine croissance qui bénéficie de plusieurs facteurs :

Démographie vieillissante;
Plan d’expansion ambitieux;
Grande croissance organique.

SGR.UN -Slate Grocery REIT

Slate Grocery REIT est propriétaire et exploitant de biens immobiliers aux États-Unis (principalement des épiceries). Ce fond immbilier possède et exploite environ 1,3 milliard de dollars américains d’infrastructures immobilières essentielles dans les principaux marchés métropolitains américains.

Selon les analystes, voici quelques points important concernant ce titre:

  • locataires de qualité vu que c’est principalememt des épiceries;
  • Portefeuille en pleine croissance;
  • Le bilan de l’entreprise est solide et les dividendes relativement protégés;
  • Les récentes acquisitions faite par l’entreprise pourraient prendre du temps avant de donner leurs fruits en termes de profitabilité;
  • Liquidité faible du titre.

Vidéo

Laisser un commentaire

Votre adresse courriel ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *