Dans cet Article, on présente les 15 Meilleures Actions à Dividendes Mensuels Canadiennes. Notre critère clé était le nombre d’années consécutives d’augmentation des dividendes. Tous les titres sélectionnés font partie de la célèbre liste des ‘Dividend Aristocrats’ Canadien. Pour chaque titre, on partage le profil de l’entreprise, son taux de rendement des dividendes, le taux de croissance sur les cinq dernières années.
Les actions à dividendes mensuels sont des titres qui versent un dividende tous les mois au lieu de tous les trimestres ou tous les ans. Ces titres offrent aux investisseurs la possibilité de générer des revenus passifs récurrents. Cette fréquence correspond mieux au calendrier de nombreuses factures régulières, permettant à un investisseur de compenser ses dépenses par des revenus de dividendes.
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Caractéristiques des actions ‘dividend aristocrats’
Si vous vous demander, quel est le profil type d’une action dividend aristocrates? J’ai énuméré ci-dessous quelques caractéristiques communes:
Dominent leurs secteur ou sont dans une situation concurrentielle confortable
- La grande majorité sont des entreprises bien établit dans leur secteur. Ils arrivent à générer des profits importants grâce à leur positions confortable face à la concurrence. Ils opèrent aussi parfois dans des marché réglementé telle que les services d’électricité avec presque aucune concurrence;
Valeurs refuges
- Les ‘dividend artocrats’ sont parfois considéré par le marché financier comme des valeurs refuges dans les cas de correction ou baisse du marché. En effet, les actions dividend aristocrats sont en général moins volatile que le marché et il y a peu de spéculation sur leurs titres;
Des états financier solides
- Les ‘dividend aristocrats’ auront tendance à avoir une meilleur situation financière en terme de liquidité que le reste du marché. Leurs niveaux de liquidité ou d’endettement sont en général meilleurs que le reste du marché;
Croissance limitée mais il y a des exceptions
- En général, ces entreprises sont matures. C’est-à-dire que le potentiel de croissance est assez limité. Cependant, il existe des entreprises capable de payer des dividendes et d’investir dans leur croissance. D’où l’importance de s’attarder au ratio de distribution de dividendes.
Pourquoi la croissance des dividendes est un critère important?
La croissance des dividendes est une caractéristique très recherchée par les investisseurs. C’est un signe de la bonne santé financière d’une entreprise et de sa capacité à croître son rendement de façon soutenu. C’est aussi un excellent moyen de réduire l’effet de l’inflation sur votre portefeuille d’investissement.
Il est recommandé dans un portefeuille de dividendes d’avoir un mix de:
- larges entreprises avec des dividendes stables et une croissance faible à modérée. Les actions aristocrates de dividendes sont une très bonne liste de départ;
- des entreprises de tailles petite ou moyennes qui commencent à se faire une place dans leur industrie. Ce qui signifie qu’ils sont capable à la fois de générer de la croissance et croître leurs dividendes à des taux alléchants;
Réinvestissement des dividendes (ou DRIP en anglais)
Si vous voulez fructifier encore plus vos investissements, le réinvestissement des dividendes est une excellente option. Donc, au lieu de recevoir vos dividendes, vous optez pour un réinvestissement de ces montants dans l’achat de plus d’actions.
Le réinvestissement des dividendes comportent plusieurs avantages:
- pas de commission à payer lors du réinvestissement;
- prix d’achat incitatif offert par la plupart des grandes entreprises;
- rendement composé!
Comment réinvestir les dividendes?
1ére Option: Les ‘DRIP’ exploités par un courtier
Mettre en place un DRIP avec son courtier est très facile. Il suffit d’appeler et remplir un formulaire de demande. Dans une même demande, vous pouvez indiquer un ou plusieurs titres pour lesquelles vous souhaitez entamer un plan de réinvestissement. L’avantage majeur de cette option est que ces plans sont disponibles pour les comptes non enregistrés et enregistrés (REER, CELI…etc).
Le principal inconvénient est que vous ne pouvez acquérir que des actions entières. Par exemple, si vous recevez 30 $ de dividendes de la société ABC et que ses actions se négocient à 20 $, vous obtiendrez une action supplémentaire, mais les 10 $ restants resteront en espèces.
2éme option: Les vrais ‘DRIP’
La deuxième possibilité est un « vrai » DRIP géré par l’agent de la société dans laquelle on souhaite investir. Dans cette option, vous pourrez acheter des fractions d’actions, ce qui signifie que chaque centime de votre dividende sera réinvesti. Dans l’exemple ci-dessus, le dividende de 30 $ achèterait 1,5 actions. Cependant, cette option est de moins en moins populaire en raisons des frais additionnels encourus pour mettre en place le plan. De plus, cette option est disponible seulement pour les comptes non enregistrés.
Liste des Meilleures Actions à Dividendes
La mesure la plus importante pour évaluer les actions ‘Dividend Aristocrats’ est sans aucun doute le ‘Dividend Streak’. Il s’agit simplement du nombre d’années consécutives pendant lesquelles l’entreprise a augmenté ses dividendes.
| Titre | Div Streak |
| GRT.UN -Granite REIT | 12 |
| EIF -Exchange Income Fund | 11 |
| KEY -Keyera Corp | 11 |
| FN -First National Financial | 11 |
| PPL -Pembina Pipeline | 11 |
| AP.UN -Allied Properties REIT | 11 |
| CAR.UN -Canadian Apartment Properties | 10 |
| IIP.UN -Interrent REIT | 10 |
| PKI -Parkland Corporation | 9 |
| SIS -Savaria Corporation | 9 |
| CRT.UN -CT REIT | 9 |
| CSH.UN -Chartwell Retirement Res | 6 |
| SGR.UN -Slate Grocery REIT | 7 |
| SRU.UN -SmartCentres REIT | 7 |
| BDGI -Badger Infrastructure Sol | 6 |
Rendement de dividendes et ratio de distribution
Action GRT.UN – Granite REIT
Granite est une FPI canadienne engagée dans l’acquisition, le développement, la propriété et la gestion de propriétés logistiques, d’entrepôts et industrielles en Amérique du Nord et en Europe. Granite possède 108 immeubles de placement représentant environ 45,3 millions de pieds carrés de superficie locative.
Points clés:
- Granite REIT a énormément grandi au cours des dernières années. Son nombre de biens a augmenté de plus de 35%.
- L’exposition à Magna International continue de baisser et elle s’élève actuellement à 26% contre plus de 70% il y a cinq ans.
- 12e augmentation de distribution annuelle consécutive.
- Positionné unique dans l’espace des FPI industriels.
-Le portefeuille de Granite est uniquement axé sur le segment industriel qui provoque un risque accru (manque de diversification).
Présentation aux investisseurs – Revenus par pays
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AP.UN -Allied Properties REIT
Allied est un propriétaire, directeur et développeur de premier plan des centres de données et des espaces de travail urbains situés au centre.
- Allied a de bons actifs situés au centre dans les grandes villes canadiennes, lesquelles ont pu augmenter ses flux de trésorerie et dépasser les niveaux pré-pandemiques.
- La majorité du portefeuille est des espaces de travail urbains ou des bureaux. Si vous croyez, les entreprises accéléreront le retour aux bureaux, alors ce stock pourrait avoir un excellent potentiel à la hausse
- Contrairement à Riocan, qui possède la vente au détail résidentielle et commerciale, le portefeuille d’Allied est principalement des immeubles de bureaux et des centres de données.
- Les propriétés alliées ont augmenté son dividende pour la 11e année consécutive.
-La adoption des arrangements de travail hybride peut avoir un impact dans le secteur dans son ensemble.
-Les coûts de dépistage, y compris les coûts de financement, peuvent avoir un impact sur les marges.
Présentation aux investisseurs – Top 10 locataires
Action SIS – Savaria Corp
Savaria Corporation fournit des solutions d’accessibilité pour les personnes âgées et physiquement handicapées au Canada, aux États-Unis, en Europe et à l’étranger. La société opère dans trois segments: accessibilité, véhicules adaptés et soins aux patients. Savaria Corporation a été fondée en 1979 et a son siège à Laval, au Canada.
Savaria Copr est une entreprise en pleine croissance qui bénéficie de plusieurs facteurs:
- Demographie vieillissante: la demande de produits de l’entreprise a augmenté grâce à une population vieillissante rapide en Amérique du Nord et en Europe;
- Plan d’expansion ambitieux;
- Pour 2023, Savaria prévoit que les revenus augmentent d’environ 8 à 10%.
- Grande croissance organique;
- En 2022, les États-Unis, le Canada et l’Europe ont représenté 84,5% des revenus.
Le rendement du dividende SIS est d’environ 3% à la rédaction de ce post.
SGR.UN -Slate Grocery REIT
Slate Grocery REIT est propriétaire et exploitant de biens immobiliers aux États-Unis (principalement des épiceries). Ce fond immbilier possède et exploite environ 1,3 milliard de dollars américains d’infrastructures immobilières essentielles dans les principaux marchés métropolitains américains.
Action PPL – Pembina Pipeline
Pembina Pipeline Corporation fournit des services de transport et intermédiaires au secteur de l’énergie. Elle opère à travers trois segments : les pipelines, les installations et le marketing et les nouvelles entreprises.
Le secteur Pipelines exploite des actifs de transport classique, de sables bitumineux et de pétrole lourd, avec une capacité de transport de 3,1 millions de barils d’équivalent pétrole par jour, un stockage au sol de 11 millions de barils et une capacité de terminal ferroviaire d’environ 145 milliers de barils de pétrole. équivalent par jour desservant les marchés et les bassins à travers l’Amérique du Nord.
Le secteur Installations offre une infrastructure qui fournit aux clients du gaz naturel, des condensats et des liquides de gaz naturel (LGN), notamment de l’éthane, du propane, du butane et des condensats ; et comprend 354 milliers de barils par jour de capacité de fractionnement des LGN, 21 millions de barils de capacité de stockage en caverne et les installations de terminal de pipeline et ferroviaire associées.
Le secteur Marketing et nouvelles entreprises achète et vend des hydrocarbures liquides et du gaz naturel provenant du bassin sédimentaire de l’Ouest canadien et d’autres bassins. Pembina Pipeline Corporation a été constituée en 1954 et a son siège social à Calgary, au Canada.
Action PKI – Parkland Corp
Parkland Corporation exerce ses activités en tant que négociant, distributeur et raffineur de carburant et de produits pétroliers au Canada, aux États-Unis et à l’échelle internationale. La société exerce ses activités dans les segments Canada, International, États-Unis, Approvisionnement et Entreprises. Le segment Canada fournit et soutient un réseau d’un océan à l’autre de 1 860 stations-service sous le nom d’Ultramar, d’Esso, de Fas Gas Plus, de Chevron, de Pioneer et de Race Trac et exploite des dépanneurs sous le nom de On the Run/Marché Express. marque.
De plus, elle offre du carburant en vrac, du propane d’échange en vrac et en bouteilles, du mazout de chauffage, des lubrifiants et d’autres produits et services connexes à des clients commerciaux, industriels et résidentiels dans diverses industries, telles que le pétrole et le gaz, la construction, l’exploitation minière, la foresterie, la pêche et transport sous les marques Ultramar, Bluewave Energy, Pipeline Commercial, Chevron, Columbia Fuels et Sparlings Propane.
Le segment International exploite des stations-service de détail sous les marques Esso, Shell et Sol ; et livre et fournit de l’essence, du diesel, du mazout, du propane et des lubrifiants à des clients de divers secteurs, notamment l’électricité, le pétrole et le gaz et l’exploitation minière.
Le segment USA exploite un réseau de stations-service ; et fournit du carburant en vrac, des lubrifiants et d’autres produits et services connexes sous les marques Farstad Oil, Rhinehart Oil, Tropic Oil, Superpumper, Harts et On the Run.
Le segment Approvisionnement fabrique des carburants de transport ; transporte, stocke et commercialise des carburants, du pétrole brut et des gaz de pétrole liquéfiés ; et fabrique et vend du carburant d’aviation aux compagnies aériennes. Ce segment exerce également des activités de vente en gros, d’approvisionnement et de distribution.
Action FN – First National Financial Corp
First National Financial Corporation, avec ses filiales, crée, souscrit et gère des prêts hypothécaires résidentiels et commerciaux au Canada. L’entreprise offre des prêts hypothécaires résidentiels et commerciaux à logements unifamiliaux et à logements multiples. FN propose ses services en ligne. First National Financial Corporation a été fondée en 1988 et a son siège social à Toronto, au Canada.