Meilleurs FNB de Banques Canadiennes – 2023

Dans cet article, nous comparerons les meilleurs FNB de banques canadiennes en termes de rendement, RFG, de rendement en dividendes et de volatilité. Mais d’abord, nous discuterons des perspectives d’avenir du secteur bancaire

Dividendes: Meilleures actions proches de leur plus bas de 52 semaines

Meilleurs FNB de Banques: Comparaison Actifs, RFG et dividendes

SymboleActifsRend
Div
RBNK -RBC CDN
Bank Yield Index 
$248.46M4.16%
ZEB -BMO S&P TSX
Equal Weight Banks Indx
$2.97B4.12
XFN –iShares S&P/TSX
Capped Financials Index
$1.36B3.43
CEW -Ishares Equal
Weight Banc Lifeco
$183.68M3.82
ZWB –BMO Covered
Call Canadian Banks
$2.40B6.99
FIE – Ishares CDN
Fin Mthly Income
$883.86M7.20
HCA -Hamilton Canadian
Bank Mean Reversion 
$567.05M5.15
HEWB – Horizons Eql Wght
Can Banks Index
$126.19M
HCAL – Hamilton Can
Bank 1.25X Lvrg
$383.63M6.92
Rendement de dividendes et actifs sous gestion

Le FNB HCAL Hamilton Canadian Bank 1.25X Levrage a le RFG le plus élevé parmi les FNB sélectionnés. Étant donné que l’on peut facilement reproduire le portefeuille détenu par la plupart des FNB ci-dessus, il est sage de choisir des FNB qui facturent des frais minimes. ZEB a le RFG le plus bas à seulement 0,28%.

Les FNB ci-dessus ont différentes stratégies qui peuvent être résumées ci-dessous :

pondération égale : détenir à parts égales les 7 plus grandes banques canadiennes;

effet de levier : HCAL utilise par exemple un effet de levier de 1,25. C’est idéal si vous êtes optimiste dans le secteur bancaire. Cependant, il convient de noter que l’effet de levier augmente les récompenses et les risques ;

stratégie actif : les gestionnaires évalueront chaque banque au sein du portefeuille et choisiront de sur ou sous pondéré leurs allocations.

stratégie passif : principalement XFN, qui réplique l’indice plafonné S&P/TSX secteur financier.

Meilleurs FNB de Banques: Performance historique

Mis à jour quotidiennement, YTD return: rendement depuis le début de l’année; Avg return: rendement moyen

Basé uniquement sur la performance historique, le FNB ZEBBMO S&P TSX Equal Weight Banks a enregistré la deuxième meilleure performance des 5 dernières années. De plus, le fonds verse un rendement de dividende d’environ 4 %. Le ratio des frais de gestion est de 0,28 %, le plus bas de notre liste. ZEB investit dans les 6 plus grandes banques canadiennes à part égale.

Un autre concurrent à ZEB est le fond RBNKRBC CDN Bank Yield Index. Ce fond est plus récent et a eu une bonne performance sur 5 ans. Ce fond bénéficie aussi d’un frais de gestion très concurrentiels à 0.33%. Le gestionnaire de RBNK favorise dans sa stratégie d’investissement les 2 banques canadiennes qui offrent le taux de rendement le plus élevés (avec une allocation de 25% chaque), suivi par les banques qui offrent les taux de rendements plus bas.

HEWB a eu un excellent rendement depuis le début de l’année et sur 3 ans. Cependant, ce fond ne verse pas de dividendes. HEWB est similaire à ZEB. En effet, le fond détiens à part égale les principales banques canadiennes.

CEW Ishares Equal Weight Banc Lifeco et XFN iShares S&P/TSX Capped Financials Index sont également de bons choix basés sur la performance à long terme. Les deux versent un rendement en dividendes d’environ 4 %.

Pour les personnes à la recherche de revenus de dividendes élevés, FIE Ishares CDN Fin Mthly Income offre un rendement de dividende attrayant supérieur à 6 %. Ce fond investit environ 80% de ces avoirs dans les titres bancaires et le reste dans un FNB actions privilégiées. HCALHamilton Can Bank 1.25X Lvrg et HCA Hamilton Canadian Bank Mean Reversion sont également une bonne alternative. Le seul bémol avec ses fonds est les frais de gestion relativement élevés. Pour FIE, la rendement à long terme est faible par rapport aux autres fonds.

ZWB BMO Covered Call Canadian Banks est idéal pour les investisseurs qui souhaitent obtenir des dividendes élevés et réduire leur risque en même temps. ZWB est, ce qu’on appelle, un fonds de vente d’options d’achat couverts. Ce type de fond a deux objectifs:

1- diminuer le risque (la volatilité) du portefeuille en vendant des options d’achats couvertes;

2- bonifier le rendement de dividendes avec les primes gagnés suite à l’émission des options d’achats couvertes.

L’inconvénient majeur de cette stratégie est que la performance sera plus basse.

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FIE – Ishares CDN Fin Mthly Income

Cherche à maximiser le rendement total et à fournir un flux stable de distributions en espèces mensuelles. FIE a une forte exposition au secteur financier (plus de 80% des actifs).

FIE portefeuille

NameWeight
iShares S&P/TSX Cdn
Prefr Shr ETF Comm
20.7%
iShares Core Canadian
Corporate Bd ETF
10.0%
Canadian Imperial Bank of Commerce9.1%
Royal Bank of Canada8.5%
The Toronto-Dominion Bank7.0%
Sun Life Financial Inc6.5%
Manulife Financial Corp6.5%
National Bank of Canada6.5%
Power Corporation of Canada6.0%
Consultez le site de l’émmetteur pour la répartition la plus à jour possible

ZEB – BMO S&P TSX Equal Weight Banks Index

Le FNB BMO équipondéré banques a été conçu pour reproduire, dans la mesure du possible, le rendement de l’indice Solactive Equal Weight Canada Banks, déduction faite des frais. L’indice comprends les principales banques canadienne avec une répartition équilibrée comme vous pouvez le voir dans la composition du portefeuille ci-dessous.

Weight (%)Name
17.77%CANADIAN IMPERIAL BANK OF COMMERCE
17.45%BANK OF MONTREAL
16.69%NATIONAL BANK OF CANADA
16.63%ROYAL BANK OF CANADA
15.65%TORONTO-DOMINION BANK/THE
15.19%BANK OF NOVA SCOTIA/THE
0.62%CASH
Consultez le site de l’émmetteur pour la répartition la plus à jour possible

ZWB – BMO Covered Call Canadian Banks

Le ZWB vise à procurer une exposition à un portefeuille de titres (Banques Canadiennes) à dividende, tout en encaissant les primes liées aux options d’achat. Le portefeuille est choisi sur la base des critères ci-dessous:

  • taux de croissance des dividendes,
  • rendement
  • ratio de distribution et liquidité.

ZWB portefeuille

NameWeight
BMO Equal Weight Banks ETF27.2%
  Bank of Montreal12.9%
Canadian Imperial Bank of Commerce12.7%
Royal Bank of Canada12.1%
National Bank of Canada11.9%
  The Toronto-Dominion Bank11.9%
Bank of Nova Scotia11.4%
Consultez le site de l’émmetteur pour la répartition la plus à jour possible

RBNK – RBC CDN Bank Yield Index

Le FNB indiciel de rendement des banques canadiennes RBC cherche à reproduire l’indice de rendement des banques Solactive Canada. Ce dernier se concentre uniquement sur le secteur bancaire canadien.

L’indice Solactive Canada Bank Yield Index comprend des titres de participation des six plus grandes banques du Canada pondérée en fonction de leurs rendements de dividendes annuels indicatifs de sorte que:

  • les deux actions bancaires canadiennes à rendement de dividendes le plus élevé reçoivent chacune une pondération de 25% chaque,
  • Ensuite, les deux actions bancaires canadiennes suivantes reçoivent chacune une pondération de 1/6,
  • et les deux actions bancaires canadiennes qui produisent le dividende le plus bas reçoivent chacune une pondération de 1/12
    lester.

L’indice Solactive Canada Bank Yield Index est rééquilibré tous les trimestres.

RBNK Portefeuille

NomPoids
CANADIAN IMPERIAL BANK OF COMMERCE26.4%
BANK OF NOVA SCOTIA24.3%
ROYAL BANK OF CANADA16.7%
TORONTO-DOMINION BANK16.1%
BANK OF MONTREAL8.5%
NATIONAL BANK OF CANADA8.0%
CANADIAN DOLLAR0.0%
Consultez le site de l’émmetteur pour la répartition la plus à jour possible

HCA – Hamilton Canadian Bank Mean Reversion 

HCA investit dans les 6 plus grandes banques canadiennes. Ce fond se démarque par sa stratégie d’investissement, appellé ‘Mean reversion’.

La stratégie consiste à investir:

  • 80% du portefeuille dans les 3 banques qui ont le moins bien performés parmi les 6 plus grandes banque Canadiennes;
  • 20% restant dans les 3 banques qui ont sur-performé.

HCA Portefeuille

NAMEPoids
Bank of Nova Scotia27.9%
Toronto-Dominion Bank27.1%
Royal Bank of Canada26.4%
Bank of Montreal6.4%
Canadian Imperial Bank of Commerce6.2%
National Bank of Canada6.0%
Consultez le site de l’émmetteur pour la répartition la plus à jour possible

CEW -Ishares Equal Weight Banc Lifeco

Investit dans un portefeuille composé d’actions ordinaires des plus grandes banques et sociétés d’assurance-vie canadiennes.

CEW Portefeuille

NomPoids
%
GREAT WEST LIFECO INC10,16
IA FINANCIAL INC10,12
TORONTO DOMINION10,06
NATIONAL BANK OF CANADA10,05
MANULIFE FINANCIAL CORP10,00
BANK OF NOVA SCOTIA9,92
SUN LIFE FINANCIAL INC9,90
BANK OF MONTREAL9,86
CANADIAN IMPERIAL BANK OF COMMERCE9,78
ROYAL BANK OF CANADA9,70

HEWB – Horizons Eql Wght Can Banks Index

Le FNB Horizons Equal Weight Canada Banks Index (« HEWB ») cherche à reproduire le rendement de l’indice Solactive Equal Weight Canada Banks. L’indice est un indice à pondération égale de titres de participation de six banques canadiennes.

Security NameWeight
TORONTO-DOMINION BANK17.17%
BANK OF NOVA SCOTIA16.82%
NATIONAL BANK OF CANADA16.77%
BANK OF MONTREAL16.65%
ROYAL BANK OF CANADA16.37%
CANADIAN IMPERIAL
BANK OF COMMERCE
16.23%
Consultez le site de l’émmetteur pour la répartition la plus à jour possible

HCAL – Hamilton Enhanced Canadian Bank

Le fonds investit dans l’indice HCA – qui est conçu pour suivre de près les rendements de l’indice Solactive Canadian Bank Mean Reversion TR, en investissant dans des banques canadiennes – tout en ajoutant un effet de levier de 25% fourni par une institution financière canadienne.

HCAL offre une exposition aux «six grandes» banques canadiennes avec un effet de levier de 25%. Le fonds n’utilise pas de produits dérivés.

HCAL portefeuille

NomPoids
Royal Bank of Canada27%
Toronto-Dominion Bank27%
Bank of Nova Scotia27%
Canadian Imperial Bank of Commerce7%
Bank of Montreal7%
National Bank of Canada7%
Consultez le site de l’émmetteur pour la répartition la plus à jour possible

XFN -iShares S&P/TSX Capped Financials Index

Il s’agit d’un ETF à stratégie passive. Il reproduit le rendement de l’indice plafonné de la finance S&P/TSX, déduction faite des frais.

Portefeuille XFN

NomPoids
%
ROYAL BANK OF CANADA19.38
TORONTO DOMINION18.36
BANK OF NOVA SCOTIA10.58
BROOKFIELD ASSET MANAGEMENT INC CL10.36
BANK OF MONTREAL9.18
CANADIAN IMPERIAL BANK OF COMMERCE6.87
MANULIFE FINANCIAL CORP5.06
SUN LIFE FINANCIAL INC3.81
NATIONAL BANK OF CANADA3.26
INTACT FINANCIAL CORP3.04
Consultez le site de l’émmetteur pour la répartition la plus à jour possible

Liens vers les sites des émetteurs

Si vous souhaitez avoir plus d’information, vous pouvez visiter la page web des émetteurs de ces fonds:

Symbole
RBNK -RBC CDN Bank Yield Index 
ZEB -BMO S&P TSX Equal Weight Banks Indx
XFN –iShares S&P/TSX Capped Financials Index
CEW -Ishares Equal Weight Banc Lifeco
ZWB –BMO Covered Call Canadian Banks
FIE – Ishares CDN Fin Mthly Income
HCA -Hamilton Canadian Bank Mean Reversion 
HEWB – Horizons Eql Wght Can Banks Index
HCAL – Hamilton Can Bank 1.25X Lvrg
Rendement de dividendes et actifs sous gestion

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