Les 5 meilleurs FNB REIT (Fonds Placement immobilier) -

Dans cet article, nous comparerons les meilleurs FNB REIT (Real Estate Investment Trust). Tout d’abord, nous discuterons des avantages de posséder ce type d’investissement. Ensuite, pour chaque FNB, nous fournirons l’objectif du fonds, le ratio de frais de gestion (RFG), les avoirs, la performance historique et la distribution de dividendes.

C’est quoi un REIT

REIT signifie « Real Etstate Investment Trust » en français : FPI « Fonds de placement immobilier ». Les fonds de placement immobilier sont des entreprises qui possèdent, exploitent ou financent des biens immobiliers générateurs de revenus. Les REIT peuvent investir dans divers types de propriétés telles que : immeubles d’habitation, centres de données, hôtels, installations médicales, bureaux, centres commerciaux, tours de téléphonie cellulaire et entrepôts.

Les REIT peuvent être privées, mais la plupart sont cotées en bourse. Les investisseurs peuvent facilement investir dans une fiducie de placement immobilier en achetant ses actions à la bourse de Toronto. Les REIT canadiens sont populaires pour diverses raisons :

• Ils permettent de diversifier votre portefeuille. Les actifs immobiliers sont uniques et ont généralement une faible corrélation avec d’autres types d’actifs existants;

• Ils sont considérés comme une protection naturelle contre l’inflation ;

• Ils offrent des revenus réguliers et stables. Les revenus des FPI proviennent principalement des loyers payés par les occupants de leurs immeubles et propriétés. Ce type de revenus est assez stable par rapport à tout autre type d’activité commerciale.

C’est quoi un FNB REIT

Il s’agit d’un fonds négocié en bourse (FNB ou ETF en anglais) qui investit principalement dans un portefeuille de REIT. Le gestionnaire du FNB peut soit suivre un indice immobilier, poursuivre une stratégie active ou une combinaison des deux.

La plupart des FNB REIT offre des distributions mensuels.

Comment choisir un FNB REIT

Pour choisir le bon, assurez-vous d’analyser les critères ci-dessous :

• L’allocation sectorielle est importante dans un FNB REIT. Les investisseurs doivent vérifier s’il est investi dans divers secteurs. L’idée est d’éviter les REIT qui sont trop exposées à un type de propriété. De manière générale, un bon mix de propriétés (industriel, commerce de détail et de résidentiel) est apprécié.

• Les distributions;

• Performance;

• Ratio des frais de gestion.

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Table 1: Canadian REITs ETF list

Nom	Actifs total
MREL – Middlefield REIT Indexplus	109
RIT – CI First Asset Canadian REIT	778
ZRE – BMO Equal Weight Reits Index	828
XRE – Ishares S&P TSX Capped REIT Index	1,422
VRE – Vanguard FTSE CDN Capped REIT Index	338

Soure: Yahoo finance – Meilleurs FNB Reit

Table 2: Comparaison RFG et performance

Mis a jour quotidiennement

FNB	RFG
MREL	0.98
RIT	0.86
ZRE	0.61
XRE	0.61
VRE	0.38

ZRE – BMO Equal Weight Reits Index et RIT – CI First Asset Canadian REIT ont eu la meilleure performance historique (3 ans et 5 ans)

VRE Vanguard FTSE CDN Capped REIT Index a le ratio de frais de gestion le plus faible des FNB analysés mais la performance n’est pas au rendez vous.

La performance à court terme de ZRE – BMO Equal Weight Reits Index a été parmi les plus élevées sur les périodes étudiées 1, 3 et 5 ans.

Compte tenu de son rendement en dividendes élevé et de son rendement historique, ZRE – BMO Equal Weight Reits Index est mon choix favori à mon avis.

MREL – Middlefield REIT Index plus ETF

MREL a été conçu pour offrir aux investisseurs une exposition à faible coût au secteur immobilier mondial grâce à une combinaison d’indexation et de gestion active de portefeuille.

65 % de l’actif des fonds est investi sur le marché canadien (34 % aux États-Unis et 2 % à l’international).