Dans cet article, nous examinerons l’offre des FNB Bitcoin et Ethereum au Canada. Nous allons d’abord examiner les avantages de détenir un ETF (FNB) plutôt que de la crypto-monnaie directement. Ensuite, nous comparerons les perspectives pour le Bitcoin et l’Ethereum. Enfin, nous passerons en revue les ETF disponibles sur le marché jusqu’à présent (comparaison du RFG et de l’Actif sous gestion).
Avantages de détenir des ETF crypto:
Admissible au CELI / REER
C’est l’une des plus grandes caractéristiques de la détention d’un ETF de crypto-monnaie. Vous pouvez profiter du potentiel de croissance de ces placements spéculatifs au sein d’un compte enregistré.
Vous ne pouvez pas accomplir cela si vous investissez directement dans le Bitcoin ou l’Ethereum.
Simple à échanger et sécurité additionnelle
L’achat de Bitcoin ou d’Éther peut être difficile. Les investisseurs doivent se familiariser avec de nombreux nouveaux concepts avant même d’envisager d’acquérir des crypto-monnaies. Ajoutons à cela, le choix de la plateforme est laissé à l’investisseur lorsqu’il agit seul. Le stockage et la sécurité sont aussi de sa responsabilité.
Pour les FNB, les crypto-monnaies sont installés physiquement et conservés en toute sécurité dans une chambre froide. Le stockage à froid est un moyen de conserver les jetons de crypto-monnaies hors ligne (donc inaccessibles pour les pirates informatiques).
Aucun portefeuille électronique requis (Wallet)
Lorsque vous achetez un FNB de crypto-monnaie, vous n’avez pas besoin d’un compte portefeuille électronique (Wallet). Gérer un portefeuille comporte un risque très élevé de vol et de fraude.
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Devriez-vous acheter un FNB Bitcoin ou Ethereum?
Bitcoin et Ethereum s’appuient sur la même technologie. Cela dit, ils sont assez différents en ce qui concerne le but. En substance, l’objectif du Bitcoin est de devenir une véritable monnaie de substitution aux monnaies nationales. Il a réalisé beaucoup de gains ces dernières années. Selon Coinbase, 20% de toutes les transactions Bitcoin étaient des paiements réels pour l’échange de services. Donc doucement mais surement, le Bitcoin fait sa place comme une alternative aux monnaies nationales. En outre, l’entrée d’investisseurs institutionnels sur ce marché apportera à coup sûr une certaine stabilité par rapport au début difficile du Bitcoin. En tant que détenteur de FNB bitcoin, vous faites partie du mouvement qui stabilisera le Bitcoin dans le futur.
Ce qui rend le Bitcoin attrayant, c’est le plafond de 21 millions d’unités qui peuvent être créées. Cette offre limitée aidera en principe le Bitcoin à conserver une valeur plancher dans le futur.
D’autre part, Ethereum était conçu comme une plate-forme pour faciliter les contrats intelligents (smart contracts) via sa propre monnaie virtuelle l’Éther. Plus la plateforme gagne en popularité, plus l’Ethereum s’appréciera. Contrairement au Bitcoin, il n’y a pas de limite au nombre d’Ethereum pouvant être créés. Ethereum a gagné en crédibilité lorsque Microsoft et ConsenSys se sont associés pour offrir Ethereum Blockchain en tant que service sur Microsoft Azure.
Avantages et inconvénients
Avantages et Inconvénients de Bitcoin et Ethereum
Bitcoin a solidifié sa position en tant que leader dans le domaine de la cryptomonnaie, gagnant en popularité grâce à l’entrée d’investisseurs institutionnels, ce qui pourrait réduire sa volatilité à long terme. De plus, sa limite de 21 millions d’unités en fera une ressource rare et précieuse à mesure que le temps passe.
Cependant, Bitcoin n’est pas exempt d’inconvénients. Les réglementations gouvernementales pourraient entraver sa croissance, et sa volatilité actuelle en fait un investissement à haut risque. Les préoccupations environnementales liées à l’énorme consommation d’énergie du réseau Bitcoin sont également à prendre en compte.
D’un autre côté, Ethereum offre une technologie prometteuse avec une gamme plus large d’applications que Bitcoin, notamment la finance décentralisée (DeFi) et les jetons non fongibles (NFT). Cependant, l’absence de limite sur la quantité d’Ethereum pouvant être créée peut rendre la cryptomonnaie moins attrayante pour certains investisseurs.
Malgré son potentiel, Ethereum présente également des inconvénients similaires à Bitcoin, notamment la possibilité que les réglementations gouvernementales entravent sa croissance et le risque associé à une technologie plus récente, bien que cela puisse également offrir davantage de possibilités de croissance.
Offres de FNB Bitcoin
| Titre | Name | Mgmnt Fee |
|---|---|---|
| BTCQ | BTCQ 3iQ Coinshares Bitcoin | 1.00% |
| BTCQ-U | BTCQ-U 3iQ Coinshares Bitcoin USD | 1.00% |
| BTCC-B | BTCC-B Purpose Bitcoin [Cad Non-Currenc | 1.00% |
| BTCC-U | BTCC-U Purpose Bitcoin [Usd Non-Currenc | 1.00% |
| BTCC | BTCC Purpose Bitcoin Currency Hgd | 1.00% |
| BTCX-U | BTCX-U CI Galaxy Bitcoin [Usd Unhedged Unit | 0.40% |
| EBIT | EBIT Bitcoin | 0.75% |
| BITC | BITC Ninepoint Bitcoin | 1.45% |
| FBTC | Fidelity Advantage Bitcoin | 0.40% |
| FBTC-U | Fidelity Advantage Bitcoin USD | 0.40% |
Le BTCQ 3iQ Coinshares Bitcoin est le FNB Bitcoin le plus populaire au Canada avec plus de 1 Milliards de dollars de fonds sous gestion. Un actif sous gestion important signifie que le titre est plus liquide. Et par conséquent, le spread (différence entre le prix d’achat bid et de vente ask) est faible.
Mis à jour quotidiennement – Net assets: total des actifs
BTCC Purpose Bitcoin
But Bitcoin ETF (le « Fonds ») investit et détient la quasi-quasi-partie de ses actifs dans des avoirs à long terme en bitcoin en monnaie numérique.
BTCC-B: se négocie en dollars canadiens et ils est non couvert contre le risque de change
BTCC-U: se négocie en dollars américains
BTCC: Se négocie en dollars canadiens et est couvert contre les fluctuations des devises.
CI Galaxy Bitcoin
L’objectif de placement du FNB est d’offrir aux porteurs de parts une exposition au bitcoin par l’entremise d’une plateforme de fonds de qualité institutionnelle.
BTCX-B: se négocie en dollars canadiens et ils est non couvert contre le risque de change
BTCX-U: se négocie en dollars américains
Evolve Bitcoin
Evolve Bitcoin ETF a fourni aux investisseurs un moyen pratique d’investir directement dans Bitcoin à l’aide d’un compte de courtage. Il est négocié à la Bourse de Toronto TSX sous deux symboles:
EBIT (CAD, non couvert): se négocie en dollars canadiens et ils est non couvert contre le risque de change
EBIT.U (USD): se négocie en dollars américains
3iQ Coinshares
Le fond cherche à fournir aux porteurs de parts:
- Exposition à la monnaie numérique bitcoin et aux mouvements de prix quotidiens du prix en dollars américains du bitcoin
- l’opportunité d’une appréciation du capital à long terme.
Le RFG (ratio de frais de gestion) est d’un maximum de 1.25%. Les frais de gestion sont de 1%. Le RFG est un total des frais de gestion, des frais d’exploitation et des autres frais engagés par le fonds.
BTCQ se négocie en dollars canadiens et ils est non couvert contre le risque de change
BTCQ-U se négocie en dollars américains
Offre en FNB Ethereum
| Titre | Name | Mgmnt Fee |
|---|---|---|
| ETHH-B | Purpose Ether Non-Cur Hedg | 1.00% |
| ETHH | Purpose Ether CAD | 1.00% |
| ETHH-U | Purpose Ether USD | 1.00% |
| ETHR | Ether Unhedg | 0.75% |
| ETHY | Purpose Ether Yield | 1.10% |
Mis à jour quotidiennement – Net assets: total des actifs
Purpose Ether ETF
Purpose Ether ETF investit et détient la quasi-totalité de ses actifs dans des avoirs à long terme de l’Éther (monnaie numérique).
CI Galaxy Ethereum ETF
L’objectif de placement du FNB est d’offrir aux porteurs de parts une exposition à Ether par l’entremise d’une plateforme de fonds de qualité institutionnelle.
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