Les FNB à petite capitalisation offrent une occasion intéressante aux investisseurs canadiens qui cherchent à diversifier et à dynamiser leurs portefeuilles. Pour ceux qui sont prêts à prendre des risques supplémentaires à la recherche d’un potentiel de croissance supérieur à celui des grandes capitalisations, voici une liste des meilleurs FNB axés sur les petites capitalisations disponibles au Canada.
Qu’est-ce qu’une petite capitalisation ?
Avant de nous plonger dans les FNB, comprenons ce qu’est une petite capitalisation. En termes simples, il s’agit d’entreprises dont la capitalisation boursière (le prix total de toutes leurs actions) est inférieure à celle des grandes sociétés bien établies. Les petites capitalisations peuvent représenter des entreprises en croissance, des secteurs de niche innovants ou des entreprises basées dans les marchés émergents.
Pourquoi investir dans des FNB de petites capitalisations ?
Les FNB à petite capitalisation offrent aux investisseurs avisés la possibilité de tirer parti du potentiel de croissance passionnant et des avantages uniques qu’offrent les petites sociétés. Voici pourquoi vous devriez envisager de les ajouter à votre portefeuille :
Débloquez une croissance plus élevée : Les sociétés à petite capitalisation ont souvent plus de marge de manœuvre pour une expansion rapide que leurs homologues à grande capitalisation bien établies. Cela se traduit par un potentiel de meilleur retour sur investissement.
Diversifier et atténuer les risques : En investissant dans un FNB axé sur les petites capitalisations, vous répartissez vos placements sur un plus grand nombre de sociétés. Cette diversification permet de réduire l’impact d’une sous-performance d’une action ou d’un secteur.
S’exposer à l’avenir : De nombreuses entreprises innovantes et disruptives sont à leurs débuts des petites capitalisations. Les FNB à petite capitalisation vous donnent la possibilité d’investir dans des secteurs émergents comme les technologies de pointe, les percées médicales et d’autres secteurs qui connaissent une croissance substantielle.
Principaux critères de sélection des FNB à petite capitalisation :
Le choix du bon FNB de petites capitalisations va au-delà de la simple recherche de sociétés ayant de la marge de croissance. Pour maximiser vos rendements et vous assurer une expérience de placement harmonieuse, portez une attention particulière aux facteurs cruciaux suivants :
Ratio des frais : le prix de la gestion Même les petits frais s’accumulent au fil du temps, ce qui a un impact direct sur vos bénéfices. Recherchez activement des FNB à petite capitalisation avec de faibles ratios de frais. Une petite différence dans les frais peut faire une grande différence dans vos résultats à long terme.
Actifs sous gestion (ASG) : une mesure de la liquidité Un actif sous gestion élevé signifie généralement que le FNB a un volume de négociation élevé. Cette liquidité accrue facilite l’achat et la vente d’actions rapidement et efficacement, ce qui est particulièrement important sur le marché des petites capitalisations.
Stratégie indicielle : la feuille de route de votre investissement Avant d’investir, comprenez l’indice spécifique que le FNB de petites capitalisations suit. Vous concentrez-vous sur un pays en particulier comme le Canada ou les États-Unis ? Voulez-vous une orientation large du marché ou quelque chose ciblant un secteur spécifique ? Assurez-vous que la stratégie du FNB correspond à vos objectifs de placement.
Principaux FNB de petites capitalisations au Canada
| Symbol | AUM | Frais |
|---|---|---|
| XSUISHARES US SMALL CAP INDEX ETF | 550.319M CAD | 0.37% |
| XCSISHARES SP TSX SMALLCAP INDEX ETF | 130.61M CAD | 0.63% |
| ZSMLBMO SP US SMALL CAP INDEX ETF | 125.205M CAD | 0.23% |
| FCGS.UFIDELITY GLOBAL SMALL CAP OPPORTUNITIES FUND | 121.078M CAD | — |
| FCGSFIDELITY GLOBAL SMALL CAP OPPORTUNITIES FUND | 121.078M CAD | — |
| Symbol | Perf %YTD | Perf %1an | Perf %5ans | Perf %All Time |
|---|---|---|---|---|
| XSUISHARES US SMALL CAP INDEX ETF | +2.86% | +6.86% | +20.48% | +46.76% |
| XCSISHARES SP TSX SMALLCAP INDEX ETF | +0.78% | −2.22% | +19.40% | +17.61% |
| ZSMLBMO SP US SMALL CAP INDEX ETF | +0.32% | +2.39% | +36.51% | +36.51% |
| FCGS.UFIDELITY GLOBAL SMALL CAP OPPORTUNITIES FUND | +7.82% | +26.58% | +26.58% | +26.58% |
| FCGSFIDELITY GLOBAL SMALL CAP OPPORTUNITIES FUND | +8.85% | +26.13% | +26.13% | +26.13% |
Au 29 février 2024 – Source : Trading view – YTD: depuis de le début de l’année
XSU – FNB indiciel iShares U.S. Small Cap
Ce FNB offre aux investisseurs une vaste exposition à un large éventail de petites sociétés américaines. Son ratio de frais concurrentiel vous permet d’aller plus loin dans vos investissements, maximisant ainsi les rendements potentiels. L’accent mis sur le marché américain des petites capitalisations permet aux investisseurs d’exploiter le potentiel de croissance des sociétés plus petites et plus dynamiques aux États-Unis.
XCS – FNB indiciel iShares S&P/TSX SmallCap
XCS se concentre sur les petites entreprises sur le marché canadien. Cet accent mis sur le marché intérieur en fait un excellent choix pour les investisseurs à la recherche d’une diversification à l’intérieur des frontières du Canada. En investissant dans des sociétés canadiennes à petite capitalisation, les investisseurs ont la chance de participer à la croissance d’entreprises novatrices et émergentes dans leur propre marché.
ZSML – FNB BMO Indice S&P de petites capitalisations américaines
ZSML est un moyen rentable de participer au marché américain des petites capitalisations, affichant l’un des ratios de frais les plus bas de sa catégorie. Cette structure à faible coût signifie qu’une plus grande partie de votre investissement travaille pour vous. De plus, ZSML offre une bonne liquidité, ce qui facilite l’achat et la vente d’actions sur le marché, ce qui permet une flexibilité au sein de votre portefeuille.
FCGS. U / FCGSF – FIDELITY GLOBAL SMALL CAP OPPORTUNITIES FUND
Ce fonds négocié en bourse offre aux investisseurs une occasion unique d’investir dans des sociétés à petite capitalisation du monde entier. Son orientation mondiale lui permet de se diversifier sur divers marchés internationaux. La stratégie de gestion active du fonds signifie qu’un gestionnaire de fonds professionnel vise à surperformer son indice de référence, ce qui pourrait entraîner des rendements plus élevés pour les investisseurs.
Choisir le FNB qui vous convient le mieux
Avec plusieurs excellents FNB à petite capitalisation disponibles, trouver la bonne solution dépend de vos objectifs financiers personnels et de vos préférences. Voici les facteurs clés à prendre en compte :
Votre tolérance au risque : Votre appétit pour le risque est crucial dans le choix d’un FNB à petite capitalisation. Si vous accordez la priorité à la stabilité et à la sécurité, il serait peut-être préférable de vous concentrer sur le marché canadien avec XCS. Toutefois, si vous êtes à l’aise avec une certaine volatilité supplémentaire en échange de rendements potentiellement plus élevés, les options axées sur les États-Unis (XSU ou ZSML) pourraient être plus attrayantes.
Votre horizon de placement : Les actions à petite capitalisation sont souvent celles qui présentent le plus grand potentiel de croissance sur de longues périodes. Si vous investissez sur plusieurs années, voire plusieurs décennies, la volatilité accrue des petites capitalisations peut se lisser, ce qui peut entraîner des rendements substantiels. Les investisseurs à court terme pourraient trouver les FNB à grande capitalisation plus appropriés.
L’importance des frais : Chaque dollar payé en frais réduit votre rendement global. Au fil du temps, même de petites différences dans les ratios de frais peuvent avoir un impact significatif sur la croissance de votre portefeuille. Privilégiez les FNB à frais peu élevés, comme le ZSML, afin de maximiser le potentiel de votre placement.
Le mot de la fin
L’ajout de FNB à petite capitalisation à votre portefeuille peut offrir d’excellentes possibilités de diversification et de croissance. Faites des recherches approfondies, évaluez votre tolérance au risque et choisissez le FNB qui correspond le mieux à vos objectifs financiers.
Faites-moi savoir si vous avez d’autres questions ou si vous souhaitez une analyse approfondie d’un FNB en particulier !
