XDIV

Revue du FNB XDIV: iShares Core MSCI Canadian Quality Dividend Index

Objectif

XDIV investit dans des actions canadiennes dont la situation financière est solide. Les sociétés sélectionnées versent des rendements de dividendes supérieurs à la moyenne et ont versé des dividendes stables ou en augmentation.

Qu’est-ce que l’indice MSCI Canada High Dividend Yield?

XDIV est un FNB indiciel qui détient les composantes du MSCI Canada High Dividend Yield. L’indice répliqué est un indice de qualité qui comprend des critères stricts pour constituer un portefeuille d’actions de sociétés aux fondamentaux solides. Étant donné que XDIV est un FNB de dividendes, l’accent est mis sur la réalisation de paiements de dividendes durables et persistants.

Retrouvez ci-dessous plus de détails sur le processus de sélection :

-cible les entreprises à haut revenu de dividendes

-uniquement les titres avec des rendements de dividendes supérieurs à la moyenne

-seuls les titres ayant des antécédents de versements de dividendes réguliers et la capacité de maintenir ses versements dans le futur

-facteurs supplémentaires : rendement des capitaux propres (ROE), variabilité des bénéfices, ratio dette/fonds propres (D/E) et évolution de la performance du prix (12 derniers mois)

Indice de sécurité plafonné à 10 %

Avantages FNB Dividende canadien

·         Diversification

Les FNB Canadiens de Dividendes offre une exposition instantanée à un grand nombre d’entreprises. Cependant, la plupart des FNB Canadiens de Dividendes sont dominés par les secteur financiers et énergétiques. Comme vous le verrez ci-dessous, certains sont plus exposés que d’autres. Gardez ceci à l’esprit lors de l’allocation sectorielle globale de votre portefeuille.

·         Revenus prévisibles

La plupart des FNB sélectionnés ci-dessous versent un revenu de dividendes mensuels, ce qui est excellent si vous recherchez un revenu relativement stable.

·         Avantages fiscaux

Les FNB qui investissent dans des entreprises non Canadiennes sont assujetit à des retenues à la source sur toute distributions de dividendes (Pour plus d’info, vous pouvez consulter ce lien: Incidences fiscales pour les FNB avec contenu Américain et mondial)

Comparaison entre MSCI et le MSCI Canada High Dividend Yield

MSCI website

XDIV Performance historique

XDIV vs VDY vs XDV

XDIV Distribution des dividendes

Ex-DatePayable
Date
Cash
Amount
Total
Distrib
Reinvested
Dec 29, 2022Jan 5, 2023CAD 0.08875CAD 1.29382CAD 1.20507
Nov 21, 2022Nov 30, 2022CAD 0.08800CAD 0.08800CAD 0.00000
Oct 25, 2022Oct 31, 2022CAD 0.08800CAD 0.08800CAD 0.00000
Sep 23, 2022Sep 29, 2022CAD 0.07200CAD 0.07200CAD 0.00000
Aug 25, 2022Aug 31, 2022CAD 0.07200CAD 0.07200CAD 0.00000
Jul 25, 2022Jul 29, 2022CAD 0.07200CAD 0.07200CAD 0.00000
Jun 24, 2022Jun 30, 2022CAD 0.08400CAD 0.08400CAD 0.00000
May 24, 2022May 31, 2022CAD 0.08400CAD 0.08400CAD 0.00000

XDIV portefeuille

NameWeight (%)
MANULIFE FINANCIAL CORP9.23
SUN LIFE FINANCIAL INC9.11
ROYAL BANK OF CANADA8.64
TORONTO DOMINION8.60
BANK OF NOVA SCOTIA8.57
FORTIS INC7.78
RESTAURANTS BRANDS INTERNATIONAL I7.59
ROGERS COMMUNICATIONS NON-VOTING I6.76
SHAW COMMUNICATIONS INC CLASS B5.51
EMERA INC4.06

Répartition sectorielle

TypeFund
Financials50.40
Communication18.77
Utilities16.83
Consumer Discretionary10.05
Energy1.91
Materials1.72
Cash and/or Derivatives0.34

Comment choisir le meilleur FNB dividendes

Rendement et répartition sectorielle

C’est une évidence. La performance est importante lorsqu’on choisit un FNB de dividendes. Mais il faut garder un œil sur la volatilité et la pondération par secteur.

En ce qui concerne la volatilité, vous voulez une performance intéressante avec la plus faible volatilité possible. Cela vous assure de maximiser vos rendements pour le risque que vous prenez.

La pondération sectorielle est aussi importante. Vous devez comprendre où votre argent est investi et l’exposition globale de votre portefeuille. Il est essentiel d’avoir un portefeuille équilibré dans divers secteurs d’activité afin de réduire les risques.

Le rendement

La performance est plus importante que le rendement de dividendes. C’est vrai pour les actions et les FNB. Un rendement de dividende est un pourcentage annuel calculant le montant reçu par l’investisseur pour une année. Il ne tient pas compte de la perte en capital ou de l’appréciation. Ainsi, vous pourriez posséder un investissement qui a un rendement positif de dividende et une performance négative.

Si obtenir un revenu de dividendes est primordial pour vous, vous devez sélectionner en premier les FNB qui ont une bonne performance. Ensuite, au sein de ces FNB identifier ceux qui paient un dividende régulier et convenable.

La volatilité

Nous utilisons le Beta (sur 5 ans) comme mesure de la volatilité. Un bêta de 1 signifie que votre investissement est aussi risqué que l’ensemble du marché. Lors de la sélection d’un investissement, le Beta désiré doit être le plus bas possible.