Top 16 FNB à Dividende Canadien 2025

Dans cet article, nous passerons en revue les meilleurs FNB dividende Canadiens. Je tiens à préciser, on s’intéresse ici aux fonds négociés en bourse qui investissent exclusivement dans des entreprises Canadiennes. Sur le plan fiscal, Les FNB qui investissent dans des entreprises non Canadiennes sont assujettit à des retenues à la source sur toute distribution de dividendes (Pour plus d’info, vous pouvez consulter ce lien: Incidences fiscales pour les FNB avec contenu Américain et mondial). Nous avons commencé par sélectionner les 16 FNB les plus populaires de cette catégorie. Ensuite, nous avons comparé ces FNB en fonction de plusieurs critères. Pour chaque FNB, nous fournissons aussi l’objectif et la liste des participations.

Sommaire Exécutif

Les diverses stratégies adoptées par les FNB Dividendes Canadiens

Les gestionnaires des FNB dividendes peuvent adopter diverses stratégies pour générer des dividendes. En analysant les fonds offerts sur le marché canadien, on peut en conclure quatre principales tendances:

FNB Diversifiés: Ces FNB sont les plus communs. Ils investissent dans les meilleures entreprises canadiennes en termes de rendement de dividendes et de potentiel de croissance. Ces fonds investissent votre argent dans plusieurs secteurs de l’économie. L’économie canadienne étant dominé par les Banques et les pétrolières, il n’est pas étonnant de voir un grand pourcentage alloué à ces deux secteurs. Veuillez-vous référer au tableau ci-dessous qui contient la comparaison selon l’allocation sectorielle;

FNB Actions privilégiées: Ces FNB investissent dans des actions privilégiées émises par les plus grandes entreprises canadiennes. Une action privilégiée est un produit hybride entre une action ordinaire et une obligation. Elle ressemble à une obligation car l’émetteur s’engage de verser un dividende convenu à l’avance. Cependant, une action privilégiée ne donne pas le droit de vote à son détenteur. Aussi, le détenteur ne bénéficie que très peu de l’appréciation de la valeur de l’entreprise émettrice. De façon générale, les FNB actions privilégiées auront tendance à avoir un rendement de dividendes élevé mais un potentiel de croissance très faible.

FNB utilisant des Options d’achats: Certains FNB souscrivent des options d’achats sur les titres détenus dans leur portefeuille pour 2 objectifs principaux: 1- se prémunir en cas de baisse importante de la valeur des titres détenus et 2- récolter les primes qui viennent s’ajouter aux dividendes versés. Ces fonds sont très populaires au Canada malgré la faible performance à long terme qu’ils génèrent.

FNB spécialisé dans le secteur Bancaire Canadien : Ces FNB investissent dans les plus grandes banques canadiennes. Donc, c’est à la fois une occasion de bénéficier du potentiel de croissance de ces Banques et de recevoir des dividendes.

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FNB Sélectionnés

FNB Canadiens diversifié

FNB Banques

FNB Actions privilégié

Comparaison performance et Analyse

FNB Canadiens diversifié

Les FNB XDIV.TO, VDY.TO, RCD.TO, XEI.TO, et ZDV.TO continuent de se démarquer par leurs solides performances à court, moyen et long terme. Ces fonds offrent une combinaison attrayante de rendements stables et de frais raisonnables, répondant aux besoins des investisseurs axés sur les dividendes. Voici une analyse détaillée :

1. XDIV.TO

Ce FNB excelle avec un rendement annualisé de 14,95 % sur 3 ans et 11,92 % sur 5 ans, tout en maintenant un RFG minimal de 0,11 %. Bien qu’il ne dispose pas encore de données sur 10 ans, il se positionne comme un véhicule d’investissement performant à court et moyen terme, idéal pour ceux qui recherchent des dividendes à faible coût.

2. VDY.TO

Avec des rendements impressionnants à court et moyen terme (12,32 % sur 3 ans et 12,47 % sur 5 ans), VDY.TO affiche également une performance solide à long terme avec un rendement annualisé de 9,11 % sur 10 ans. Son RFG de 0,22 % le place parmi les choix compétitifs pour les investisseurs cherchant un équilibre entre croissance et coût.

3. RCD.TO

RCD.TO, bien qu’il ne dispose pas encore de données sur 10 ans, affiche une robustesse notable avec 12,13 % sur 3 ans et 11,20 % sur 5 ans. Avec un RFG de 0,42 %, il constitue une option fiable pour les horizons d’investissement à court et moyen terme.

4. XEI.TO

XEI.TO combine des rendements solides sur 3 ans (10,38 %) et 5 ans (10,22 %) avec un RFG de 0,22 %, tout en offrant une performance respectable à long terme de 7,41 % sur 10 ans. Ce FNB est une solution équilibrée pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille de dividendes.

5. ZDV.TO

ZDV.TO excelle sur le long terme avec un rendement annualisé de 7,31 % sur 10 ans, en plus de ses performances sur 3 ans (10,50 %) et 5 ans (10,02 %). Son RFG de 0,39 % reste compétitif, ce qui en fait une option attrayante pour les investisseurs à la recherche de revenus durables.

6. CDZ.TO et PDC.TO

CDZ.TO et PDC.TO méritent également une mention pour leurs rendements à 10 ans :

CDZ.TO : 7,46 % sur 10 ans, avec un RFG de 0,66 %.

PDC.TO : 7,52 % sur 10 ans, avec un RFG de 0,54 %.
Ces FNB offrent des revenus stables, mais à des coûts légèrement plus élevés que leurs concurrents.

Perspectives à Long Terme

Investissement sur 10 ans : Parmi les FNB disposant de données sur 10 ans, VDY.TO domine avec un rendement annualisé de 9,11 %, suivi de près par CDZ.TO, PDC.TO, et ZDV.TO dans une fourchette de 7,31 % à 7,52 %. Ces FNB démontrent leur capacité à générer des rendements solides sur une période prolongée, tout en assurant des revenus réguliers.

Coût et performance : XDIV.TO, bien qu’il n’ait pas encore atteint 10 ans d’historique, se distingue par son rapport coût-performance exceptionnel à court et moyen terme.

Ces FNB conviennent particulièrement aux investisseurs canadiens cherchant à combiner des rendements stables à long terme avec des coûts de gestion compétitifs.

FNB Banques

Source: Yahoo Finance Performance annualisé 24 Décembre 2024

Les FNB CEW.TO, ZEB.TO, et XFN.TO se distinguent par leurs solides performances sur les périodes de 3, 5 et, pour certains, 10 ans. Ils offrent des options diversifiées pour les investisseurs souhaitant une exposition au secteur bancaire canadien et financier.

1. CEW.TO

Avec des rendements exceptionnels de 14,70 % sur 3 ans, 13,49 % sur 5 ans, et 10,78 % sur 10 ans, CEW.TO domine les performances dans toutes les périodes examinées. Malgré un RFG de 0,61 %, légèrement plus élevé que certains concurrents, ses résultats en font un choix attrayant pour les investisseurs recherchant diversification et croissance robuste dans le secteur bancaire.

2. ZEB.TO

ZEB.TO présente une combinaison idéale de rendements solides et de coûts faibles : 9,68 % sur 3 ans, 11,92 % sur 5 ans, et 9,89 % sur 10 ans, avec un RFG compétitif de 0,28 %. Ce FNB est particulièrement bien adapté pour les investisseurs cherchant une exposition stable et directe aux grandes banques canadiennes.

3. XFN.TO

Axé sur le secteur financier plus large, XFN.TO offre d’excellents rendements : 12,43 % sur 3 ans, 12,31 % sur 5 ans, et 9,96 % sur 10 ans. Avec un RFG de 0,61 %, il justifie des frais légèrement plus élevés par une performance constante, notamment sur le long terme.

4. FIE.TO

FIE.TO offre des rendements respectables : 8,77 % sur 3 ans, 10,15 % sur 5 ans, et 8,20 % sur 10 ans. Cependant, son RFG de 0,91 % est l’un des plus élevés parmi les FNB examinés. Ce fonds peut convenir à ceux qui sont prêts à accepter des frais plus élevés en échange d’une performance stable.

5. RBNK.TO

RBNK.TO affiche de bons résultats sur des horizons à court et moyen terme avec 8,74 % sur 3 ans et 11,17 % sur 5 ans, tout en maintenant un RFG de 0,32 %. Bien qu’il ne dispose pas encore de données sur 10 ans, il reste une option compétitive pour les investisseurs recherchant un faible coût et une exposition aux banques canadiennes.

6. ZWB.TO

ZWB.TO, avec ses rendements de 6,31 % sur 3 ans, 8,22 % sur 5 ans, et 7,54 % sur 10 ans, offre des performances plus modestes. Cependant, il est conçu pour offrir une certaine stabilité et des revenus réguliers grâce à une stratégie axée sur les couvertures d’options. Son RFG de 0,72 % est plus élevé, mais il peut convenir à ceux qui privilégient une approche prudente.

Perspectives à Long Terme

Performances à 10 ans : Parmi les FNB disposant d’un historique de 10 ans, CEW.TO se démarque avec un rendement de 10,78 %, suivi de près par XFN.TO (9,96 %) et ZEB.TO (9,89 %). Ces résultats démontrent une forte résilience et une croissance stable dans le secteur bancaire et financier.

Coûts et stratégie : ZEB.TO et RBNK.TO sont compétitifs en raison de leurs RFG faibles (0,28 % et 0,32 %), tandis que CEW.TO et XFN.TO justifient leurs frais légèrement plus élevés par des performances solides et une diversification accrue.

Ces FNB représentent des options stratégiques pour les investisseurs canadiens souhaitant combiner croissance du capital et revenus en dividendes dans le secteur bancaire et financier. En choisissant parmi ces fonds, il est essentiel de tenir compte des performances, des coûts et de la stratégie d’investissement.

FNB Actions privilégié

HPR.TO (Horizons) se distingue légèrement par son rendement à long terme de 3,80 % sur 10 ans, le plus élevé du groupe. Cependant, ses frais de gestion plus élevés (0,64 %) et sa forte exposition au secteur bancaire limitent sa diversification.

ZPR.TO (BMO), malgré un rendement légèrement inférieur sur 10 ans (2,46 %), offre une diversification plus équilibrée et des frais de gestion réduits à 0,50 %. Ces facteurs en font une option attrayante pour les investisseurs cherchant un équilibre entre coûts et stabilité.

CPD.TO (iShares), avec un rendement modeste sur 10 ans (2,23 %), souffre de performances inférieures sur toutes les périodes, bien qu’il affiche des frais similaires à ZPR.TO.

Atouts et Défis du Secteur

Réinitialisation du taux pour ZPR.TO : Une fonctionnalité clé qui permet au fonds de mieux s’ajuster aux variations des taux d’intérêt, favorisant une certaine stabilité dans ses performances.

Impact des politiques monétaires : La hausse rapide des taux d’intérêt par la Banque du Canada a sérieusement affecté le rendement des actions privilégiées. Ces titres sont sensibles aux variations de taux, ce qui peut entraîner une pression sur leurs prix en période de resserrement monétaire.

Conclusion

ZPR.TO (BMO) reste un choix favori grâce à ses frais compétitifs, sa diversification et son mécanisme de réinitialisation des taux.

Les investisseurs doivent cependant être conscients des risques associés aux variations des taux d’intérêt, qui continuent d’influencer fortement ce segment du marché.

Comparaison Rendement de dividendes

Comparaison Exposition aux secteur énergétique et bancaire

Avantages FNB Dividende canadien

• Diversification

Les FNB Canadiens de Dividendes offre une exposition instantanée à un grand nombre d’entreprises. Cependant, la plupart des FNB Canadiens de Dividendes sont dominés par les secteur financiers et énergétiques. Comme vous le verrez ci-dessous, certains sont plus exposés que d’autres. Gardez ceci à l’esprit lors de l’allocation sectorielle globale de votre portefeuille.

• Revenus prévisibles

La plupart des FNB sélectionnés ci-dessous versent un revenu de dividendes mensuels, ce qui est excellent si vous recherchez un revenu relativement stable.

• Avantages fiscaux

Les FNB qui investissent dans des entreprises non Canadiennes sont assujetit à des retenues à la source sur toute distributions de dividendes (Pour plus d’info, vous pouvez consulter ce lien: Incidences fiscales pour les FNB avec contenu Américain et mondial)

Revue HDIV: Hamilton Enhanced Multi-Sector Covered Call

Revue compléte de HMAX

Meilleurs FNB de Banques Canadiennes

Vidéo

Comment choisir le meilleur FNB dividendes

Rendement et répartition sectorielle

C’est une évidence. La performance est importante lorsqu’on choisit un FNB de dividendes. Mais il faut garder un œil sur la volatilité et la pondération par secteur.

En ce qui concerne la volatilité, vous voulez une performance intéressante avec la plus faible volatilité possible. Cela vous assure de maximiser vos rendements pour le risque que vous prenez.

La pondération sectorielle est aussi importante. Vous devez comprendre où votre argent est investi et l’exposition globale de votre portefeuille. Il est essentiel d’avoir un portefeuille équilibré dans divers secteurs d’activité afin de réduire les risques.

Le rendement

La performance est plus importante que le rendement de dividendes. C’est vrai pour les actions et les FNB. Un rendement de dividende est un pourcentage annuel calculant le montant reçu par l’investisseur pour une année. Il ne tient pas compte de la perte en capital ou de l’appréciation. Ainsi, vous pourriez posséder un investissement qui a un rendement positif de dividende et une performance négative.

Si obtenir un revenu de dividendes est primordial pour vous, vous devez sélectionner en premier les FNB qui ont une bonne performance. Ensuite, au sein de ces FNB identifier ceux qui paient un dividende régulier et convenable.

La volatilité

Nous utilisons le Beta (sur 5 ans) comme mesure de la volatilité. Un bêta de 1 signifie que votre investissement est aussi risqué que l’ensemble du marché. Lors de la sélection d’un investissement, le Beta désiré doit être le plus bas possible.

Questions & Réponses

Qu’est-ce qu’un FNB à dividende et pourquoi sont-ils populaires au Canada?

Réponse : Les FNB à dividende sont des fonds négociés en bourse qui se concentrent sur les actions versant des dividendes. En 2023, leur popularité au Canada est due à leur potentiel de rendement stable et à leur diversification.

Quels sont les critères pour choisir un FNB à dividende canadien ?

Réponse : Les critères clés incluent le rendement du dividende, les frais de gestion, la performance historique, la diversification des actifs et la stabilité de l’entreprise émettrice.

Quels sont les avantages fiscaux des FNB à dividende au Canada ?

Réponse : Les FNB à dividende peuvent offrir des avantages fiscaux tels que le crédit d’impôt pour dividendes, ce qui les rend attrayants pour les investisseurs canadiens.

Peut-on compter sur les FNB à dividende pour une stratégie de retraite ?

Réponse : Les FNB à dividende sont souvent considérés dans les stratégies de retraite en raison de leur potentiel de revenu passif et de leur faible volatilité par rapport à d’autres investissements.

Quels sont les risques associés aux FNB à dividende canadiens ?

Réponse : Les risques incluent la volatilité du marché, le risque de taux d’intérêt, et la possibilité de réduction des dividendes par les entreprises en cas de difficultés économiques.

Comment les FNB à dividende s’intègrent-ils dans un portefeuille d’investissement diversifié ?

Réponse : Les FNB à dividende peuvent compléter un portefeuille diversifié en offrant une source stable de revenu et en réduisant le risque global.

Quels sont les meilleurs FNB à dividende canadiens en 2025 et pourquoi ?

En 2025, DGRC.TO, VDY.TO, et XDIV.TO se distinguent par leurs performances solides et leurs stratégies diversifiées, répondant aux besoins des investisseurs axés sur les dividendes.

DGRC.TO

DGRC.TO mise sur les dividendes croissants, offrant des rendements solides sur 3 et 5 ans. Malgré une légère baisse YTD, il reflète une gestion stable avec un RFG de 0,23 %, idéal pour les investisseurs recherchant des dividendes de qualité.

VDY.TO

VDY.TO reste populaire grâce à ses rendements moyens élevés (12,32 % sur 3 ans). Dominé par les secteurs bancaire et énergétique, il montre une résilience face aux fluctuations du marché. Avec un RFG de 0,22 %, il offre une combinaison intéressante de coût bas et rendement élevé.

XDIV.TO

XDIV.TO brille par sa constance, avec 14,95 % sur 3 ans et un RFG ultra-faible de 0,11 %. Il est idéal pour les investisseurs cherchant stabilité et coûts réduits.

Comment débuter avec les FNB à dividende au Canada ?

Réponse : Pour débuter, il est conseillé de se renseigner sur le marché, de consulter un conseiller financier et de commencer par des investissements prudents.

Quelle est l’importance de la diversification des secteurs dans les FNB à dividende ?

Réponse : La diversification des secteurs dans les FNB à dividende est cruciale pour réduire les risques et optimiser le rendement.

Objectif d’investissement des FNB à dividendes discutés

ZWB – BMO Covered Call Canadian Banks

Le ZWB vise à procurer une exposition à un portefeuille de titres (Banques Canadiennes) à dividende, tout en encaissant les primes liées aux options d’achat. Le portefeuille est choisi sur la base des critères ci-dessous:

• taux de croissance des dividendes,
• rendement
• ratio de distribution et liquidité.

La particularité de ce FNB est qu’il utilise des options d’achats pour se protéger contre le risque de baisse de la valeur du portefeuille. Cela étant dit, cette stratégie offre une protection limitée à la baisse. De plus, vous renoncez aux gains potentiels qu’aurait pu réaliser votre portefeuille. Ces FNB auront tendance à avoir un rendement plus élevé (grâce aux primes) et une performance inférieure par rapport à des FNB similaires.

ZWB portefeuille

ZPR – BMO Laddered Pref Share ETF

Le FINB BMO échelonné actions privilégiées (ZPR) a été conçu pour reproduire, dans la mesure du possible, le rendement de l’indice échelonné d’actions privilégiées canadiennes Solactive, déduction faite des frais. Le Fonds investit et détient les titres constitutifs de l’indice dans la même proportion que celle reflétée dans l’indice.

HPR – Horizons Active Pref Share ETF

L’objectif de placement d’Horizons HPR est de procurer un revenu de dividendes et de préserver le capital en investissant principalement dans des actions privilégiées de sociétés canadiennes. Horizons HPR peut également investir dans des actions privilégiées de sociétés situées aux États-Unis, des titres à revenu fixe d’émetteurs canadiens et américains, y compris d’autres titres générant un revenu, ainsi que des titres de participation canadiens et des fonds négociés en bourse qui émettent des parts indicielles.

XDV – iShares Canadian Select Dividend Index ETF

XDV vise une croissance à long terme du capital en reproduisant le rendement de l’indice Dow Jones Canada Select Dividend Index, déduction faite des frais.

Le rendement de dividende de XDV est de 3.66%.

CPD – Ishares S&P TSX CDN Pref

Cherche à reproduire l’indice des actions privilégiées S&P/TSX, déduction faite des frais.

XEI – iShares Core S&P/TSX Composite High Dividend Index ETF

L’objectif de ce FNB est de reproduire le rendement de l’indice composé de dividendes élevés S & P / TSX. L’objectif du fonds est la croissance du capital à long terme en investissant dans des sociétés canadiennes opérant dans des secteurs diversifiés. XEI verse un revenu de dividende mensuel, ce qui peut être attrayant pour les investisseurs qui recherchent un paiement fréquent.

XEI portefeuille

VDY – Vanguard FTSE Canadian High Dividend Yield Index ETF

VDY est un fond négocié en bourse (FNB) de dividendes canadiens. Il investit exclusivement dans des actions à dividendes canadienne. L’objectif de VDY est de reproduire la performance de l’indice FTSE Canada High Dividend Yield, qui se compose d’actions canadiennes ayant un rendement en dividendes élevé.

VDY portefeuille

CDZ – S&P/TSX Canadian Dividend Aristocrats Index Fund

Le FNB aristocrates canadiens de dividendes S & P / TSX comprend des grandes sociétés qui font partie de la bourse de Toronto et qui ont augmenté leurs dividendes de façon constante pendant au moins cinq ans.

CDZ portefeuille

FIE – Ishares CDN Fin Mthly Income

Cherche à maximiser le rendement total et à fournir un flux stable de distributions en espèces mensuelles. FIE a une forte exposition au secteur financier (plus de 80% des actifs).

FIE portefeuille

PDC – Invesco Canadian Dividend Index ETF

Le FNB indiciel de dividendes canadiens Invesco cherche à reproduire le rendement de l’indice de dividendes canadien sélect NASDAQ. Ne soyez pas confondu avec le NASDAQ, les entreprises sont à 95% Canadiennes. Le fonds applique des critères stricts pour sélectionner uniquement les entreprises qui ont augmenté leur dividende au fil du temps et qui offrent un rendement élevé.

PDC portefeuille

ZDV – BMO Canadian Dividend ETF

Le FNB BMO canadien de dividendes recherche une exposition aux sociétés qui affichent une croissance dans le versement de dividendes. Le fonds dispose d’un grand nombre de participations et alloue un maximum de 5% par position.

ZDV portefeuille

XDIV – iShares Core MSCI Canadian Quality Dividend Index ETF

XDIV investit dans des actions canadiennes dont la situation financière est solide. Les sociétés sélectionnées versent des rendements de dividendes supérieurs à la moyenne et ont versé des dividendes stables ou en augmentation.

XDIV portefeuille

DGRC – CI WisdomTree Canada Quality Dividend Growth Index

Les avoirs de ce FNB offrent une exposition aux sociétés canadiennes versant des dividendes et présentant des caractéristiques de croissance.

DGRC Potefeuille et allocation sectorielle

DGRC portefeuille

RBNK – RBC CDN Bank Yield Index

Le FNB indiciel de rendement des banques canadiennes RBC cherche à reproduire l’indice de rendement des banques Solactive Canada. Ce dernier se concentre uniquement sur le secteur bancaire canadien.

RBNK portefeuille

RCD – RBC Quant CDN Dividend Leaders

Le FNB quantitatif leaders de dividendes canadiens RBC vise à offrir aux porteurs de parts une exposition au rendement d’un portefeuille diversifié de titres de participation canadiens de grande qualité versant des dividendes qui procurent un revenu régulier et qui ont le potentiel de croissance du capital à long terme.

RCD portefeuille