Meilleurs FNB indiciels S&P 500 au Canada 2025

Dans cet article, nous passerons en revue les meilleurs FNB indiciels qui rĂ©pliquent les indices AmĂ©ricains les plus populaires tels que le S&P 500. Je n’ai sĂ©lectionnĂ© que les fonds indiciels les plus populaires avec un actif sous gestion minimum de 1 milliard de dollars. Tout d’abord, nous allons passer en revue certaines dĂ©finitions et les avantages et les inconvĂ©nients de la dĂ©tention des FNB indiciels.

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Sommaire exécutif

CaractéristiqueDétail
NomIndice S&P 500
DescriptionUn indice composĂ© des 500 plus grandes entreprises cotĂ©es aux bourses amĂ©ricaines, servant de baromĂštre pour l’Ă©conomie amĂ©ricaine.
DiversificationCouvre divers secteurs de l’Ă©conomie, offrant une large diversification sectorielle.
ConstituantsInclut des entreprises bien établies et leaders dans leurs secteurs.
UtilisationUtilisé comme référence pour mesurer la performance du marché des actions américaines à grande capitalisation.
Points forts– Large reprĂ©sentation de l’Ă©conomie amĂ©ricaine
– Diversification sectorielle
– Constituants de premier plan
ConsidĂ©rations– Exposition aux fluctuations Ă©conomiques et politiques amĂ©ricaines
– Peut ĂȘtre influencĂ© par les performances de ses plus grandes composantes

Meilleur fond indiciel S&P 500

CaractéristiqueZSPVFV
Nom completBMO S&P 500 Index ETFVanguard S&P 500 Index ETF
GestionnaireBMO Gestion d’actifsVanguard Investments Canada
Frais de gestionFaiblesFaibles
LiquiditéÉlevĂ©eÉlevĂ©e
Couverture de changeNon couvertNon couvert
Meilleur fond indiciel

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C’est quoi un Fond indiciel

Il existe plusieurs types de FNB. Et les FNB indiciels sont les plus populaires sur les marchĂ©s financiers. En fait, le premier FNB lancĂ© dans une bourse nord-amĂ©ricaine Ă©tait un FNB indiciel. Les FNB indiciels offrent une exposition Ă  un grand nombre de titres et parfois Ă  toute un marchĂ© boursier Ă  un coĂ»t trĂšs bas. Leur objectif principal est d’acquĂ©rir, en votre nom, tous les titres qui constituent un indice spĂ©cifique afin d’obtenir le mĂȘme rendement de l’indice moins les frais de gestion.

Indice S&P 500

L’indice S&P 500, ou l’indice Standard & Poor’s 500, est un indice pondĂ©rĂ© en fonction de la capitalisation boursiĂšre des 500 plus grandes sociĂ©tĂ©s cotĂ©es en bourse aux États-Unis.

Le S&P 500 est un excellent indice car la plupart de ses constituants sont de grandes sociĂ©tĂ©s amĂ©ricaines bien Ă©tablies. Il est bien diversifiĂ© dans divers secteurs de l’Ă©conomie AmĂ©ricaine. L’indice est largement considĂ©rĂ© comme la meilleure mesure du rendement des actions AmĂ©ricaines Ă  grande capitalisation. Il peut ĂȘtre facilement utilisĂ© pour exprimer une opinion sur l’Ă©conomie AmĂ©ricaine en gĂ©nĂ©ral. En d’autres termes, si vous ĂȘtes optimiste sur la performance de l’Ă©conomie AmĂ©ricaine Ă  long terme, c’est probablement le meilleur indice pour vous.

Tous les FNB qui rĂ©pliquent la performance de l’indice S&P 500 vont avoir les mĂȘmes titres dans leurs actifs et Ă  peu prĂšs aux mĂȘmes proportions que l’indice lui mĂȘme. Voir tableau ci-dessous qui montre la composition officielle de l’Indice S&P 500:

TitrePondération (%)
Apple Inc.5.72
Microsoft Corporation5.25
Amazon.com Inc.3.98
Facebook Inc. Class A2.11
Alphabet Inc. Class A1.84
Alphabet Inc. Class C1.78
Tesla Inc1.52
Berkshire Hathaway Inc. Class B1.45
JPMorgan Chase & Co.1.43
Johnson & Johnson1.27
S&P 500 Siteweb officiel – Meilleur fond indiciel

S&P 500 Pondération par secteur

Technologie de l’information: 27,60%
Soins de santé: 13,44%
Consommation discrétionnaire: 12,70%
Services de communication: 10,79%
Finances: 10,34%
Industrie: 8,47%
Biens de consommation de base: 6,55%
Services publics: 2,73%

    Meilleurs FNB tout-en-un au Canada

Revue du fond indiciel VFV (Vanguard S&P500 ETF)

Y a-t-il une retenue à la source de 15 % sur les dividendes versés par les FNB Indiciel S&P500?

Oui, il y a une retenue Ă  la source de 15 % sur les dividendes versĂ©s par VFV. Voici ce que cela signifie pour les investisseurs canadiens :VFV, qui dĂ©tient un ETF Vanguard S&P 500 amĂ©ricain, distribue des dividendes provenant des actions amĂ©ricaines. Les États-Unis imposent une retenue Ă  la source de 15 % sur ces dividendes avant qu’ils ne soient distribuĂ©s aux investisseurs Ă©trangers, y compris les Canadiens.

Fonds indiciels S&P 500 – Liste complĂšte

Maintenant que nous en avons terminĂ© avec les dĂ©finitions, vous trouverez ci-dessous la liste des meilleurs FNB indiciels canadiens. Nous nous concentrerons dans notre comparaison sur les plus grands FNB au Canada en termes d’actifs sous gestion.

FNB S&P 500RFGActifs
BMO S&P 500 Hedged
to CAD Index –ZUE
0.09%1,601
Horizons S&P
500 Index – HXS
0.10%2,408
iShares Core S&P
500 Index – XUS
0.10%3,615
iShares Core S&P 500
Index (CAD-Hedged) – XSP
0.10%8,118
Vanguard S&P
500 Index – VFV
0.09%5,310
Vanguard S&P 500
Index (CAD-hedged) – VSP
0.09%1,915
BMO S&P 500 Index
ETF (ZSP.TO) – ZSP
0.09%9,658
Source Barchart , Actifs sous gestion en millions – Meilleur fond indiciel

Performance historique – Meilleur fond indiciel S&P 500

FondYTD3 ans5 ans10 ans
ZUE.TO-5.4710.4614.0110.71
HXS.TO-8.9914.3514.9013.34
XUS.TO-8.7514.7615.1113.38
XSP.TO-5.4410.5414.1110.74
VFV.TO-9.0114.4514.9913.41
VSP.TO-5.5710.4914.0610.78
ZSP.TO-8.8914.4615.0013.40

Performance historique – Yahoo Finance – 18 Juillet 2025

🎯 Mes favoris : VFV et ZSP

À long terme, VFV et ZSP se dĂ©marquent par leurs excellents rendements sur 5 et 10 ans (prĂšs de 15 % sur 5 ans et plus de 13 % sur 10 ans), ce qui les rend trĂšs attrayants pour les investisseurs axĂ©s sur la croissance. Cela dit, la diffĂ©rence de rendement entre ces fonds et des concurrents comme XUS ou HXS reste minime.


đŸ’” L’impact du risque de change sur le rendement 2025

Depuis le dĂ©but de 2025, le dollar canadien s’est apprĂ©ciĂ©, ce qui a pĂ©nalisĂ© les FNB non couverts comme VFV, ZSP, HXS ou XUS. En revanche, les fonds couverts contre le risque de change comme XSP, VSP et ZUE ont mieux rĂ©sistĂ©, avec des rendements YTD autour de -5.5 %, comparativement Ă  prĂšs de -9 % pour les non couverts.

âžĄïž Cela montre l’importance de la couverture en pĂ©riode de hausse du dollar canadien, surtout pour les investisseurs sensibles aux fluctuations de devise.


✅ Pourquoi choisir VFV ou ZSP ?

  • Frais de gestion trĂšs faibles (0.08–0.09 %)
  • Grande liquiditĂ© pour faciliter les transactions
  • Rendement Ă  long terme supĂ©rieur
  • Exposition directe au USD (peut ĂȘtre un avantage si vous anticipez un rebond du dollar amĂ©ricain)


🧠 Conclusion

Le choix du meilleur FNB S&P 500 dĂ©pend de votre horizon de placement et de votre tolĂ©rance au risque de change. Si vous investissez Ă  long terme et acceptez l’exposition au USD, VFV et ZSP sont des rĂ©fĂ©rences. En revanche, pour une exposition plus dĂ©fensive en 2025, les versions couverts comme XSP ou VSP pourraient offrir un meilleur rendement ajustĂ© au risque.

Fonds Couverts (Hedged) Contre le Risque de Change, C’est Quoi?

Comparison entres les FNB indiciels S&P 500 vs FNB Nasdaq 100

Le S&P 500 est plus reprĂ©sentatif de l’Ă©conomie amĂ©ricaine. Il est plus diversifiĂ© que le Nasdaq 100 qui est fortement orientĂ© vers le secteur technologique. Pour un investisseur Ă  long terme, un FNB S&P 500 est certainement une option rentable pour Ă  la fois diversifier son investissement et obtenir un rendement intĂ©ressant au fil du temps. C’est de loin l’indice de rĂ©fĂ©rence le plus utilisĂ©, ce qui signifie que le mandat de la plupart des gestionnaires de portefeuille est de battre l’indice S&P 500. Et la plupart d’entre eux ne sont pas en mesure d’atteindre cet objectif!

Nous avons discutĂ© des avantages de possĂ©der un FNB indiciel S&P 500, il est maintenant temps de s’attaquer Ă  ses inconvĂ©nients. Le S&P 500, comme c’est le cas de la plupart des indices, peut ĂȘtre volatil. Lorsqu’un gestionnaire est en charge, il peut essayer d’attĂ©nuer le risque pendant les pĂ©riodes difficiles, mais avec un fonds indiciel, il n’y a personne en charge. Vous ĂȘtes Ă  la merci des marchĂ©s financiers. Si vous pouvez rĂ©sister aux tempĂȘtes et rester debout, vous devriez ĂȘtre en mesure d’obtenir rĂ©sultats intĂ©ressants Ă  long terme. Voici un aperçu des rendements moyens annualisĂ©s du S&P 500 pour la pĂ©riode se terminant le 30 juin 2019:

DuréePerformance
S&P 500
Performance
Nasdaq
1-an33.71%31.98%
5-ans
15.68%20.76%
10-ans13.25%17.96%
15-ans6.75%
En date du 31 Décembre 2024 (performance du fond SPY), Performance moyenne annualisée

Les entreprises qui composent l’indice S&P 500 sont un mĂ©lange de grandes capitalisations qui peuvent ĂȘtre classĂ©es en actions de croissance ou de valeur. Ainsi, en investissant dans cet indice, vous n’aurez aucune exposition aux moyennes ou petites capitalisations. De plus, si vous recherchez un revenu de dividendes, il existe certainement d’autres FNB qui peuvent mieux rĂ©pondre Ă  vos besoins.

L’indice Nasdaq 100 est un panier des 100 sociĂ©tĂ©s amĂ©ricaines les plus importantes et les plus activement nĂ©gociĂ©es Ă  la bourse du Nasdaq. L’indice lui-mĂȘme n’est pas reprĂ©sentatif de l’Ă©conomie AmĂ©ricaine mais constitue plutĂŽt un excellent moyen d’investir dans Ă  l’un des secteurs les plus dynamiques et innovants (technologie de l’information). La particularitĂ© du Nasdaq 100 est qu’il n’a aucune exposition au secteur financier AmĂ©ricain.

L’indice comprends une liste impressionnante d’entreprise innovatrices qui jouent un rĂŽle de plus en plus grand dans notre vie quotidienne. Ceux-ci incluent des noms comme Apple, Alphabet et Amazon, ainsi que Netflix, Zoom et DocuSign. Les sociĂ©tĂ©s de biotechnologie, y compris le fabricant de vaccins Moderna, sont Ă©galement bien reprĂ©sentĂ©es.

Meilleurs FNB indiciels Nasdaq 100

Performance historique (annuel) du Nasdaq 100

DuréePerformance
S&P 500
Performance
Nasdaq
1-an13.41%15.77%
5-ans
14.31%18.12%
10-ans12.77%17.71%
En date du 18 Juillet 2025 Yahoo Finance (performance du fond SPY), Performance moyenne annualisée

Vidéo

Récapitulatif: Pourquoi investir dans les fonds indiciels?

Investir dans des fonds indiciels est l’un des moyens les plus simples et les plus efficaces pour se constituer un portefeuille diversifiĂ©. Sans ĂȘtre un expert en bourse, n’importe quel investisseur peut rĂ©aliser un rendement similaire au marchĂ© boursier (l’indice rĂ©pliquĂ©) Ă  long terme sans de prendre de risque supplĂ©mentaire.

Pourquoi un FNB Indiciel?

-Moins de temps passé à rechercher des actions individuelles. Au lieu de cela, vous pouvez compter sur le gestionnaire de portefeuille du fonds pour investir dans un indice qui comprend déjà les actions dans lesquelles vous souhaitez investir.

-Moins de risques. La plupart des indices comprennent des dizaines, voire des centaines d’actions et d’autres investissements, et la diversification vous laisse moins susceptible de subir de grosses pertes si quelque chose de grave arrive Ă  une ou deux titres de l’indice.

-Les fonds indiciels sont disponibles pour une grande variĂ©tĂ© de placements. Vous pouvez acheter des fonds indiciels boursiers et des fonds indiciels obligataires, qui couvrent les deux grandes catĂ©gories de placement (revenus fixe et actions). Mais vous pouvez Ă©galement acheter des fonds indiciels plus ciblĂ©s qui investissent dans certains secteurs (Or, PĂ©trole, Tourisme…etc).

-Frais bas. Les fonds indiciels sont gĂ©nĂ©ralement beaucoup moins coĂ»teux que des alternatives telles que les fonds gĂ©rĂ©s activement. C’est parce qu’un gestionnaire de fonds indiciel n’a qu’Ă  acheter les actions qui composent l’indice.

-Moins d’impĂŽts. Les fonds indiciels sont assez avantageux sur le plan fiscal par rapport Ă  de nombreux autres placements. Par exemple, les fonds indiciels n’ont pas Ă  faire autant d’achats et de ventes de leurs avoirs que les fonds gĂ©rĂ©s activement, et ainsi les fonds indiciels Ă©vitent de gĂ©nĂ©rer des gains en capital qui peuvent augmenter votre facture d’impĂŽt.

-Il est beaucoup plus facile de s’en tenir aux fonds indiciels. Lorsque vous utilisez des fonds indiciels, vous pouvez automatiquement investir mois aprĂšs mois et ignorer les hauts et les bas Ă  court terme. En effet, vous ĂȘtes confiant que vous partagerez la croissance Ă  long terme du marchĂ©.