La technologie joue un rôle fondamental dans la stimulation de l’innovation et la transformation des industries dans le monde en évolution rapide d’aujourd’hui. Capitaliser sur le potentiel de croissance du secteur de la technologie peut être une stratégie prudente pour un investisseur. L’une des façons d’obtenir cette exposition est d’allouer une partie de votre portefeuille à des fonds négociés en bourse (FNB) technologiques. Cet article traite des meilleurs FNB axés sur la technologie offerts au Canada. Nous couvrirons également deux des FNB technologiques les plus populaires aux États-Unis.
Avantages de détenir les FNB Technologiques
Diversification et atténuation des risques
L’allocation aux FNB technologiques offre des avantages en matière de diversification, car ils détiennent généralement un panier d’actions technologiques de divers sous-secteurs. En répartissant vos placements entre plusieurs sociétés, vous réduisez l’impact du rendement d’une action sur votre portefeuille. L’industrie de la technologie englobe divers secteurs, tels que les logiciels, le matériel, le commerce électronique et la biotechnologie, offrant diverses opportunités de croissance. Cette diversification permet d’atténuer les risques et de protéger votre portefeuille contre la volatilité potentielle des actions technologiques individuelles.
Capitaliser sur le potentiel de croissance
Les FNB technologiques offrent l’occasion d’exploiter le potentiel de croissance du secteur de la technologie. Grâce à des avancées telles que l’intelligence artificielle, le cloud computing et l’Internet des objets (IoT) qui stimulent l’innovation, les entreprises technologiques ont une forte trajectoire de croissance. En investissant dans des FNB technologiques, vous vous positionnez pour profiter de cette croissance, car les FNB détiennent un portefeuille diversifié d’actions technologiques bien positionnées pour tirer parti des tendances de l’industrie et des technologies perturbatrices.
Accès à l’expertise et à la recherche
Investir dans des FNB technologiques vous permet de tirer parti de l’expertise de gestionnaires de fonds professionnels et de leurs capacités de recherche. Ces gestionnaires sont responsables de la sélection et de la gestion du portefeuille sous-jacent d’actions technologiques au sein du FNB. Ils effectuent des analyses approfondies, surveillent les tendances de l’industrie et prennent des décisions d’investissement éclairées au nom du fonds. En investissant dans un FNB technologique, vous bénéficiez d’une exposition à leurs stratégies d’investissement axées sur la recherche, en bénéficiant de leurs connaissances et de leur expérience dans le secteur de la technologie.
Commodité et rentabilité
Les FNB technologiques offrent commodité et rentabilité aux investisseurs. C’est particulièrement vrai pour les FNB indiciels qui suivent le Nasdaq 100.
Potentiel de dividendes et de revenus
Certains FNB technologiques offrent également un potentiel de dividendes et de revenu. Bien que le secteur de la technologie soit souvent associé aux actions de croissance, certaines entreprises versent des dividendes. En investissant dans des FNB technologiques axés sur les dividendes, vous pouvez profiter à la fois d’une plus-value du capital et d’une génération de revenu régulière, ce qui améliore le rendement total de votre portefeuille.
Pourquoi la plupart des FNB technologiques répliquent le Nasdaq 100 ?
Le NASDAQ-100 est un indice qui représente la performance des 100 premières sociétés non financières cotées à la bourse NASDAQ. Il s’agit de l’un des indices boursiers les plus suivis et comprend des entreprises de divers secteurs tels que la technologie, les services aux consommateurs, la santé, etc.
Le NASDAQ-100 est connu pour sa forte pondération en entreprises technologiques, ce qui lui a valu la réputation d’être un indice axé sur la technologie. Bon nombre des entreprises technologiques les plus importantes et les plus innovantes au monde, telles qu’Apple, Microsoft, Amazon et Alphabet (Google), sont incluses dans l’indice.
L’indice est pondéré en fonction de la capitalisation boursière, ce qui signifie que les entreprises ayant les valeurs boursières les plus élevées ont une plus grande influence sur sa performance. Cela donne aux investisseurs une exposition à des entreprises de premier plan dans les secteurs de la technologie et d’autres secteurs, ce qui en fait un indice de référence et une option d’investissement attrayants.
Le NASDAQ-100 a historiquement affiché une forte croissance et a été stimulé par les progrès rapides de la technologie et la dépendance croissante à l’égard de la technologie dans divers aspects de nos vies. Cependant, il est important de noter qu’investir dans le NASDAQ-100 comporte des risques, en particulier en période de volatilité des marchés ou de ralentissements sectoriels.
Dans l’ensemble, le NASDAQ-100 offre aux investisseurs la possibilité de suivre et d’investir dans un large éventail de sociétés technologiques et non financières de premier plan, ce qui en fait un choix populaire pour ceux qui recherchent une exposition au potentiel de croissance du secteur technologique et d’autres industries innovantes.
Meilleurs FNB technologiques au Canada
Meilleurs FNB technologiques aux États-Unis
| SYMBOL | NAME | FUND INCEPTION DATE |
|---|---|---|
| XLK | Technology Select Sector SPDR Fund | Dec 15, 1998 |
| VGT | Vanguard Information Technology Index Fund | Mar 24, 2004 |
Meilleurs FNB technologiques au Canada
| SYMBOL | NAME | FUND INCEPTION DATE |
|---|---|---|
| XQQ.TO | iShares NASDAQ 100 Index ETF (CAD-Hedged) | May 2, 2011 |
| ZQQ.TO | BMO Nasdaq 100 Equity Hedged to CAD Index ETF | Jan 18, 2010 |
| TEC.TO | TD Global Technology Leaders Index ETF | May 6, 2019 |
| HXQ.TO | Horizons NASDAQ-100 Index ETF | Apr 18, 2016 |
| TXF.TO | CI Tech Giants Covered Call ETF | Mar 2, 2022 |
| XIT.TO | iShares S&P/TSX Capped Information Technology Index ETF | Mar 18, 2001 |
| HXQ-U.TO | Horizons NASDAQ-100 Index ETF | Apr 18, 2016 |
| ZNQ.TO | BMO NASDAQ 100 Equity Index ETF | Feb 10, 2021 |
| HTA.TO | Harvest Tech Achievers Growth & Income ETF | May 25, 2015 |
Comparaison des actifs sous gestion et du RFG
| Symbol | Name | AUM in M | Frais |
| US | |||
| VGT | Vanguard Information Technology Index Fund | 40,450 | |
| XLK | Technology Select Sector SPDR Fund | 40,100 | |
| Canada | |||
| XQQ.TO | Ishares Nasdaq 100 Index | 1,974 | 0.39 |
| ZQQ.TO | BMO Nasdaq 100 Hedged To CAD Index | 1,410 | 0.39 |
| TEC.TO | TD Global Technology Leaders Index | 1,217 | 0.39 |
| TXF.TO | CI Tech Giants Covered Call | 526 | 0.71 |
| XIT.TO | Ishares S&P TSX Capped Info Tech | 512 | 0.61 |
| ZNQ.TO | BMO Nasdaq 100 Equity Index | 446 | 0.39 |
| HTA.TO | Harvest Tech Achievers Growth & Income | 423 | 0.98 |
Comparaison des performances
VGT – Vanguard Information Technology Index Fund (États-Unis)
- Le fonds investit dans des entreprises de technologie de l’information.
- Il investit dans des actions de croissance et de valeur de différentes capitalisations boursières.
- L’objectif est de répliquer la performance de l’indice MSCI US Investable Market Index (IMI)/Information Technology 25/50. Il vise à reproduire l’indice cible, qui se compose d’actions de grandes, moyennes et petites entreprises américaines du secteur des technologies de l’information.
| Compagnie | Poids (%) |
| Apple Inc | 23.50 |
| Microsoft Corp. | 19.29 |
| NVIDIA Corp | 6.12 |
| Visa Inc Classe A | 3.16 |
| Mastercard Inc Classe A | 2.91 |
| Broadcom Inc | 2.25 |
| Salesforce Inc | 1.75 |
| Cisco Systems Inc | 1.74 |
# de fonds 367
XLK – Technology Select Sector SPDR Fund (États-Unis)
- Le fonds cible spécifiquement les entreprises œuvrant dans divers secteurs des technologies de l’information.
- Il investit à la fois dans des actions de croissance et de valeur dans différentes capitalisations boursières.
- Le fonds vise à reproduire la performance de l’indice Technology Select Sector par le biais d’une réplication complète.
| Compagnie | Poids (%) |
| Microsoft Corp. | 24.70 |
| Apple Inc | 23.86 |
| NVIDIA Corp | 4.70 |
| Broadcom Inc | 3.58 |
| Salesforce Inc | 2.73 |
| Cisco Systems Inc | 2.58 |
| Accenture PLC Class A | 2.35 |
| Advanced Micro Devices Inc | 2.19 |
| Adobe Inc | 2.11 |
| Oracle Corp | 2.02 |
| Total | 70.82 |
| # de participations | 67 |
XQQ – iShares NASDAQ 100 Index ETF (CAD-Hedged)
iShares NASDAQ 100 Index ETF (CAD-Hedged) est un fonds négocié en bourse qui cherche à reproduire le rendement de l’indice NASDAQ-100 Currency Hedged CAD.
Portefeuille XQQ
| Nom | % Poids |
| Microsoft Corp. | 13.38% |
| Apple Inc | 12.87% |
| Amazon.com Inc | 6.69% |
| NVIDIA Corp | 5.33% |
| Alphabet Inc | 4.12% |
| Alphabet Inc | 4.06% |
| Meta Platforms Inc | 3.96% |
| Tesla Inc | 3.17% |
ZQQ – BMO Nasdaq 100 Hedged To CAD Index
BMO Nasdaq 100 Hedged To CAD est un fonds négocié en bourse qui cherche à reproduire le rendement de l’indice NASDAQ-100 Currency Hedged CAD.
| Nom | % Poids |
| Microsoft Corp. | 12.54% |
| Apple Inc | 12.31% |
| Amazon.com Inc | 6.21% |
| NVIDIA Corp | 5.22% |
| Tesla Inc | 3.85% |
| Alphabet Inc | 3.70% |
| Alphabet Inc | 3.64% |
| Meta Platforms Inc | 3.59% |
| Broadcom Inc | 2.03% |
TEC – TD Global Technology Leaders Index
L’objectif du FNB TEC au Canada est d’offrir aux investisseurs une exposition au rendement du secteur de la technologie. En investissant dans le FNB TEC, les investisseurs ont la possibilité de participer à la croissance et aux rendements potentiels des entreprises technologiques. Ces entreprises opèrent dans divers domaines du secteur de la technologie, notamment les logiciels, le matériel, Internet, les télécommunications et d’autres industries connexes.
L’ETF TEC vise à offrir aux investisseurs une exposition à la fois à des sociétés établies et à des acteurs émergents du secteur.
| Nom | % Poids |
| Apple Inc | 16.08% |
| Microsoft Corp. | 13.46% |
| Amazon.com Inc | 5.60% |
| NVIDIA Corp | 3.90% |
| Alphabet Inc | 3.81% |
| Alphabet Inc | 3.39% |
| Meta Platforms Inc | 3.22% |
TXF – CI Tech Giants Covered Call
TXF investit à pondération égale dans un portefeuille de titres de participation d’au moins les 25 plus grandes sociétés technologiques cotées en bourse en Amérique du Nord. Le fonds utilise une stratégie d’options d’achat couvertes pour :
- Volatilité plus faible
- Augmenter les distributions. Ce fonds verse une distribution trimestrielle en espèces qui comprend à la fois les dividendes et les primes gagnées par l’émission d’options d’achat.
Les sociétés incluses dans le portefeuille du FNB peuvent être modifiées en fonction de l’opinion du gestionnaire de portefeuille quant à la facilité avec laquelle leurs actions et options d’achat peuvent être achetées ou vendues. La décision est prise en tenant compte de la valeur marchande de ces sociétés.
| Nom | % Poids |
| Meta Platforms Inc | 4.54% |
| Microsoft Corp. | 4.34% |
| Micron Technology Inc | 4.24% |
| Apple Inc | 4.13% |
| NVIDIA Corp | 4.12% |
| Intel Corp | 4.10% |
| Cisco Systems Inc | 4.08% |
| Alphabet Inc | 4.08% |
XIT – Ishares S&P TSX Capped Info Tech
XIT vise une croissance du capital à long terme en reproduisant le rendement de l’indice plafonné des technologies de l’information S&P/TSX, déduction faite des frais. L’indice suivi comprend exclusivement des sociétés canadiennes. Au total, ce FNB investit dans 24 actions technologiques canadiennes. Un plafond de 25 % a été mis en place pour éviter une surexposition à un titre particulier.
Portefeuille XIT
| Nom | % Poids |
| Shopify Inc | 25.16% |
| Constellation Software Inc. | 24.54% |
| CGI Inc | 20.29% |
| Open Text Corp | 10.17% |
| Le Groupe Descartes Systems Inc. | 6.22% |
| Kinaxis Inc | 3.55% |
| BlackBerry Ltd | 2.51% |
| Lightspeed Commerce Inc | 1.85% |
Allocation sectorielle XIT
| Secteur | Poids% |
| Application | 49.09 |
| Internet Services & Infrastructure | 25.34 |
| Conseil en informatique et autres services | 13.60 |
| Traitement des données et services externalisés | 6.01 |
| Logiciels de systèmes | 4.39 |
| Equipement des communications | 0.81 |
| Fabrication électronique Sces | 0.71 |
| Liquidités et/ou dérivés | 0.03 |
ZNQ – BMO Nasdaq 100 Equity Index
Le FNB BMO Nasdaq 100 Equity Index a été conçu pour reproduire le rendement d’un indice de sociétés cotées au NASDAQ.
| Nom | % Poids |
| Microsoft Corp. | 12.57% |
| Apple Inc | 12.35% |
| Amazon.com Inc | 6.23% |
| NVIDIA Corp | 5.24% |
| Tesla Inc | 3.86% |
| Alphabet Inc | 3.71% |
| Alphabet Inc | 3.65% |
| Meta Platforms Inc | 3.60% |
| Broadcom Inc | 2.04% |
HTA – Harvest Tech Achievers Growth & Income
HTA est un FNB qui investit dans un portefeuille équipondéré de 20 sociétés technologiques à grande capitalisation (à l’échelle mondiale). Afin de générer un rendement de distribution mensuel amélioré, une stratégie active d’options d’achat couvertes est engagée.
Les stratégies d’options d’achat couvertes sont intéressantes, car elles génèrent des revenus supplémentaires pour les investisseurs (sous forme de primes). La stratégie est quelque peu conservatrice et vise à préserver le capital investi principalement. D’autre part, la stratégie limite la croissance potentielle.
| Nom | % Poids |
| Intuit Inc | 5.12% |
| Micron Technology Inc | 5.10% |
| Advanced Micro Devices Inc | 5.07% |
| NVIDIA Corp | 5.04% |
| Qualcomm Inc | 5.02% |
| Accenture PLC | 5.00% |
| Keysight Technologies Inc. | 5.00% |
| ServiceNow Inc. | 4.99% |
| Broadcom Inc | 4.97% |
| Adobe Inc | 4.97% |
