Palmarès des meilleurs FNB Indiciels (S&P 500, TSX et Nasdaq 100)

C’est quoi un Fond indiciel?

Il existe plusieurs types de FNB. Et les FNB indiciels sont les plus populaires sur les marchés financiers. En fait, le premier FNB lancé dans une bourse nord-américaine était un FNB indiciel. Les FNB indiciels offrent une exposition à un grand nombre de titres et parfois à toute un marché boursier à un coût très bas. Leur objectif principal est d’acquérir, en votre nom, tous les titres qui constituent un indice spécifique afin d’obtenir le même rendement de l’indice moins les frais de gestion. (Meilleur FNB Indiciel S&P 500 , TSX et Nasdaq100)

Sommaire exécutif – Meilleur FNB Indiciel S&P 500 , TSX et Nasdaq 100

Pourquoi les investisseurs raffolent des FNB indiciel?

Les FNB indiciels rentrent en concurrence directement avec les fonds mutuels de croissance. Ces derniers chargent des frais de gestion de plus de 2% et peuvent même atteindre 4%. Lorsque les banques ont commercialisé les fonds mutuels, ils ont insisté sur la gestion active et professionnelle. L’objectif des gestionnaires était de battre l’indice de référence qu’il réplique. Avec le temps, c’est devenu évident que la majorité écrasante des gestionnaires de fonds n’arrive pas à battre l’indice de référence.

Comme Warren Buffet a indiqué à plusieurs occasions ‘Battre l’indice à long terme est très difficile même pour les professionnels’. Un gestionnaire peut battre l’indice à court terme mais pour le battre à long terme, il doit être capable d’anticiper le marché pendant 10 ans! Et cela commence à relever du miracle.  

Indices populaires: Indice S&P 500

L’indice S&P 500, ou l’indice Standard & Poor’s 500, est un indice pondéré en fonction de la capitalisation boursière des 500 plus grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis.

Le S&P 500 est un excellent indice car la plupart de ses constituants sont de grandes sociétés américaines bien établies. Il est bien diversifié dans divers secteurs de l’économie Américaine. L’indice est largement considéré comme la meilleure mesure du rendement des actions Américaines à grande capitalisation. Il peut être facilement utilisé pour exprimer une opinion sur l’économie Américaine en général. En d’autres termes, si vous êtes optimiste sur la performance de l’économie Américaine à long terme, c’est probablement le meilleur indice pour vous.

Tous les FNB qui répliquent la performance de l’indice S&P 500 vont avoir les mêmes titres dans leurs actifs et à peu près aux mêmes proportions que l’indice lui-même.

S&P 500 Portefeuille et répartition sectorielle

S&P 500 Pondération par secteur

Technologie de l’information: 27,60%
Soins de santé: 13,44%
Consommation discrétionnaire: 12,70%
Services de communication: 10,79%
Finances: 10,34%
Industrie: 8,47%
Biens de consommation de base: 6,55%
Services publics: 2,73%

Meilleurs FNB tout-en-un au Canada

Nadaq 100

Le Nasdaq-100 est l’un des principaux indices de croissance des grandes capitalisations au monde. Il comprend 100 des plus grandes sociétés non financières nationales et internationales cotées au Nasdaq en fonction de leur capitalisation boursière.

Cet indice est dominé par les entreprises du secteur des technologies de l’information.

S&P/TSX 60

Un indice constitué des 60 plus grandes entreprises de la Bourse de Toronto.   Cet indice est dominé par les secteurs de l’énergie et des finances.

S&P/TSX Capped Composite Index (Index)

Comprend plus de 200 actions canadiennes de premier rang, représentant environ 95% du marché boursier canadien. Les titres constituants doivent passer des critères d’ajustement du flottant minimum et de liquidité pour être éligibles et conserver leur adhésion à l’Indice. Les pondérations de l’indice sont plafonnées à 10% de la capitalisation boursière ajustée du flottant de l’indice et sont revues tous les trimestres.

FTSE Canada All Cap

L’indice FTSE Canada All Cap Domestic est un indice pondéré en fonction de la capitalisation boursière représentant le rendement des sociétés canadiennes à grande, moyenne et petite capitalisation. Au 28 février, cet indice comptait 178 actions membres.

Couverture risque de change

Lorsque gestionnaire doit répliquer un indice Américain tels que le S&P 500 ou le Nasdaq 100. Il doit acquérir ces actifs en dollars Américain. Donc, de façon assez régulière il doit convertir les fonds disponibles en dollar canadien en dollars américains. Ces conversions peuvent soit avantager ou nuire selon si le dollar américain s’est apprécié ou déprécié.

De nombreux investisseurs veulent réduire ce risque. Pour satisfaire à leur besoin, la majorité des FNB qui répliquent un indice américain offre une version ‘Hedged’ de leurs fonds et parfois une autre version qui se transige seulement en dollar américain. La couverture contre le risque de change (Hedging) agit comme une sorte d’assurance. Voir les scénarios présentés ci-dessous:

Meilleur FNB Indiciel S&P 500 – Liste complète

Meilleur FNB Indiciel S&P 500 – Performance historique

Mis à jour quotidiennement

Meilleurs FNB tout-en-un au Canada

Fonds indiciels Marché Canadien – Liste complète

Source Barchart et TD Market research

Revue du fond indiciel VFV (Vanguard S&P500 ETF)

Fonds indiciels Marché Canadien – Performance historique

Mis à jour quotidiennement

Fonds indiciels Nasdaq 100 – Liste complète

Fonds indiciels Nasdaq 100 – Performance historique

Mis à jour quotidiennement

Comment choisir le fond qui vous convient?

La sélection du meilleur FNB indiciel nécessite un examen attentif facteurs ci-dessous:

Déterminez vos objectifs de placement

Avant de choisir un FNB, vous devez déterminer vos objectifs de placement, qu’il s’agisse de croissance à long terme, de revenu ou de préservation du capital.

Comprendre l’indice

les FNB indiciels suivent divers indices tels que le S&P 500, le Dow Jones Industrial Average et le NASDAQ Composite. Il est important de comprendre l’indice sous-jacent pour déterminer les caractéristiques de risque et de rendement du FNB.

Évaluer les ratios frais de gestion

Le RFG est l’ensemble des frais facturés par un FNB pour la gestion du fonds. Les fonds avec les ratios les plus faible offre un meilleur retour sur investissement.

Considérez la liquidité

La liquidité est la capacité d’acheter et de vendre des actions du FNB. Un FNB très liquide a un volume de transactions élevé, ce qui facilite l’achat et la vente rapides d’actions.

Analyser la diversification

La diversification est la clé pour réduire le risque d’investissement. Vous devez choisir un ETF qui offre une exposition à une large gamme d’actifs.

les performances historiques peuvent vous donner une idée de la performance passée de l’ETF. Cependant, les performances passées ne sont pas une garantie des performances futures, elles ne doivent donc pas être le seul facteur dans votre prise de décision.

Demandez conseil à un professionnel

Si vous n’êtes pas sûr du FNB à choisir, demandez conseil à un conseiller financier. Un conseiller financier peut vous aider à déterminer quel FNB convient le mieux à vos objectifs de placement et à votre tolérance au risque.

Est-ce que les fonds indiciels paient des dividendes?

Oui. Étant donné que les FNB indiciels détiennent les actions des sociétés faisant partie de l’indice, si ces sociétés versent des dividendes, un dividende sera alors distribué. Voir ci-dessous le tableau des performances, le rendement des dividendes y est inclus.

• Les Meilleurs FNB Épargne à Intérêt Élevé au Canada
• Vivre des Dividendes: 3 Stratégies pour atteindre la liberté financière
• Les 3 Meilleures Actions IA à Surveiller en 2025
• Gagnez un Revenu Passif Facilement : La Stratégie des Options d’Achat Couvertes
• Marchés : Une Semaine Sous Haute Tension Entre Données d’Emploi, Résultats d’Entreprises et Signaux de la Fed

Comment je peux investir dans les fonds indiciels

Les clients doivent simplement utiliser les sites Web de courtage de leurs banques (Disnat, CIBC Pro-Investisseurs…etc) ou les plateformes de courtage indépendants (tels que Questrade ou Wealthsimple).