Dans le paysage financier du Canada, les comptes d’épargne libre d’impôt (CELI) et les régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER) sont des véhicules d’investissement privilégiés pour la croissance à long terme et la planification de la retraite. Les fonds négociés en bourse (FNB) à dividendes représentent une option attractive, alliant croissance du capital et revenu régulier. Cet article explore les 4 Meilleurs FNB Dividendes pour CELI et REER au Canada en 2024. Ces fonds sont idéaux pour chaque type de compte, en mettant l’accent sur leur pertinence pour les investisseurs canadiens.
Ces FNB ont été soigneusement sélectionnés en raison de leur liquidité élevée, de leur performance historique solide et de leurs frais relativement bas, ce qui les rend attrayants pour les investisseurs. La liquidité, un aspect crucial pour tout investisseur, assure que ces fonds peuvent être achetés ou vendus rapidement sur le marché sans impact significatif sur leur prix. Leur performance historique témoigne de la capacité des gestionnaires de fonds à naviguer dans diverses conditions de marché, tout en générant des rendements constants pour les investisseurs. Enfin, les frais de gestion modérés contribuent à maximiser le rendement net pour les investisseurs, rendant ces FNB des options efficaces pour construire ou diversifier un portefeuille axé sur les revenus de dividendes.
Meilleurs FNB Dividendes Canada 2024
Actifs sous gestion et frais
| ETF | Actifs* | RFG* % |
| XEI – Ishares S&P TSX Comp High Div Idx | 1.64B | 0.22 |
| VDY – Vanguard FTSE CDN High Div Yld Idx | 1.83B | 0.22 |
| XDIV – iShares Core MSCI Can Quality Dividend Index | 1.04B | 0.11 |
| VGG – Vanguard US Div Appr | 954M | 0.30 |
Ce tableau offre un comparatif entre quatre FNB axés sur les dividendes, mettant en évidence leurs actifs sous gestion et leurs ratios de frais de gestion (RFG). XEI et VDY, avec respectivement 1,64 et 1,83 milliards de dollars d’actifs, présentent des RFG de 0,22 %, indiquant une préférence des investisseurs pour ces options avec des frais modérés. XDIV se distingue avec le RFG le plus bas à 0,11 % et 1,04 milliard de dollars d’actifs, suggérant une option économique pour les investisseurs. VGG, bien que le plus petit en termes d’actifs à 954 millions de dollars, a un RFG plus élevé de 0,30 %, reflétant peut-être sa spécialisation dans les actions américaines à dividendes.
Rendement et performance
| ETF | 3ans | 5ans | 10ans |
| XDIV | 14.45% | 11.64% | na |
| XEI | 13.30% | 11.02% | 6.36% |
| VDY | 13.90% | 12.08% | 7.79% |
| VGG | 9.41% | 12.58% | 12.59% |
Ce tableau met en évidence les FNB de dividendes avec les meilleures performances à long terme par rapport à d’autres options sur le marché. XDIV et XEI affichent d’excellents rendements à court terme, tandis que VDY révèle une croissance de rendement constante, suggérant une fiabilité sur la durée. Notablement, VGG se distingue par ses performances exceptionnelles sur les périodes de 5 et 10 ans, ce qui le positionne comme un choix privilégié pour les investisseurs visant une croissance à long terme. Ces FNB démontrent l’importance d’évaluer les rendements sur diverses échéances pour identifier les options les plus performantes à long terme.
Tableau 3: Calendrier dividendes
| ETF | Div Mensuel |
| XDIV | Oui |
| XEI | Oui |
| VDY | Oui |
| VGG | Non |
Meilleurs FNB de Banques Canadiennes – 2024
Comment choisir les Meilleurs FNB Dividendes au Canada en 2024
Rendement et répartition sectorielle
C’est une évidence. La performance est importante lorsqu’on choisit un FNB de dividendes. Mais il faut garder un œil sur la volatilité et la pondération par secteur.
En ce qui concerne la volatilité, vous voulez une performance intéressante avec la plus faible volatilité possible. Cela vous assure de maximiser vos rendements pour le risque que vous prenez.
La pondération sectorielle est aussi importante. Vous devez comprendre où votre argent est investi et l’exposition globale de votre portefeuille. Il est essentiel d’avoir un portefeuille équilibré dans divers secteurs d’activité afin de réduire les risques.
Le rendement
La performance est plus importante que le rendement de dividendes. C’est vrai pour les actions et les FNB. Un rendement de dividende est un pourcentage annuel calculant le montant reçu par l’investisseur pour une année. Il ne tient pas compte de la perte en capital ou de l’appréciation. Ainsi, vous pourriez posséder un investissement qui a un rendement positif de dividende et une performance négative.
Si obtenir un revenu de dividendes est primordial pour vous, vous devez sélectionner en premier les FNB qui ont une bonne performance. Ensuite, au sein de ces FNB identifier ceux qui paient un dividende régulier et convenable.
La volatilité
Nous utilisons le Beta (sur 5 ans) comme mesure de la volatilité. Un bêta de 1 signifie que votre investissement est aussi risqué que l’ensemble du marché. Lors de la sélection d’un investissement, le Beta désiré doit être le plus bas possible.
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Les meilleurs FNB Indiciels Canadiens
Incidences fiscales pour les FNB avec contenu Américain et mondial
Il y a tellement de structures possibles pour un FNB. Ci-dessous, nous allons discuter principalement de trois des structures les plus communes:
- Type 1 : FNB Canadiens qui investissent directement dans des actions Américaines ou internationales. Il y a une retenue d’impôt de 15 % qui aura une incidence sur les dividendes distribués;
- Type 2 : FNB Canadiens qui détiennent des parts de FNB américains qui eux investissent dans des actions américaines. Il y a une retenue d’impôt de 15 % qui aura une incidence sur les dividendes distribués;
- Type 3 : FNB Canadiens qui détiennent des parts de FNB cotés aux États-Unis qui eux investissent dans des actions internationales. C’est la structure qui est la moins intéressante pour les investisseurs d’un point de vue fiscal. 2 taxes seront appliquées une en premier par le pays étranger et ensuite par les États-Unis.
Tableau récapitulatif (applicable pour CELI, REEE ou REER)
| FNB: scénario de dividendes de 1 $ | Taxes retenues à la source | Dividende reçu |
| 1- Détenir directement des actions américaines ou internationales | -0.15$ (retenue à la source de juridiction américaine ou étrangère) Déductible | 0.85$ |
| 2- Détenir des FNB cotés aux États-Unis qui investissent dans des actions américaines | -0.15$ (retenue à la source de juridiction américaine ou étrangère) Déductible | 0.85$ |
| 3- Détenir des FNB cotés aux États-Unis qui investissent dans des actions internationales | -0.15$ (retenue d’impôt de juridiction étrangère) Non déductible -0.13 (retenue d’impôt des États-Unis) Déductible | 0.72 $ |
XEI – FNB indiciel composé à dividendes élevés S&P/TSX iShares
XEI est un FNB qui cible les investisseurs à la recherche de revenus en dividendes provenant d’entreprises canadiennes de taille moyenne à grande. Il vise à répliquer la performance de l’indice de référence des actions à dividendes élevés, avant les frais et dépenses. La performance constante de XEI sur 3, 5 et 10 ans démontre sa capacité à offrir une croissance stable et des revenus réguliers. Ce FNB est apprécié pour sa diversification sectorielle et sa sélection d’entreprises capables de maintenir et de croître leurs dividendes, ce qui en fait un choix attrayant pour les investisseurs à long terme à la recherche de revenus et de stabilité dans leur portefeuille.
Liste des avoirs
| Nom | Poids (%) |
| TC ENERGY CORP | 5.05 |
| ENBRIDGE INC. | 5.04 |
| BCE INC. | 5.03 |
| TORONTO DOMINION | 4.99 |
| BANQUE ROYALE DU CANADA | 4.96 |
| BANQUE DE NOUVELLE-ÉCOSSE | 4.72 |
| PEMBINA PIPELINE CORP | 4.65 |
| RESSOURCES NATURELLES CANADIENNES LTÉE | 4.56 |
| SUNCOR ÉNERGIE INC. | 4.33 |
| NUTRIEN SA | 4.21 |
Répartition sectorielle
| Secteur | Poids % |
| Services financiers | 29.65 |
| Secteur de l’énergie | 28.91 |
| La communication | 13.18 |
| Services publics | 11.61 |
VDY – Vanguard FTSE FNB canadien à rendement élevé de dividendes
VDY est un FNB qui vise à offrir aux investisseurs des revenus en dividendes réguliers ainsi qu’une appréciation du capital à long terme, en se concentrant sur les sociétés canadiennes versant des dividendes élevés. Il cherche à répliquer, dans la mesure du possible, la performance de l’indice FTSE Canada High Dividend Yield Index, avant les frais. Les rendements impressionnants de VDY sur les périodes de 3, 5 et 10 ans soulignent son efficacité à sélectionner des entreprises capables de fournir des rendements en dividendes soutenus. Ce FNB est particulièrement attrayant pour les investisseurs qui privilégient les revenus passifs et la croissance à long terme, grâce à sa stratégie ciblée sur des secteurs à dividendes élevés au sein de l’économie canadienne.
Liste des avoirs
| Nom | Poids % |
| Banque Royale du Canada | 14.08% |
| Banque Toronto-Dominion | 12.65% |
| Banque de Nouvelle-Écosse | 8.11% |
| Enbridge Inc. | 7.90% |
| Banque de Montréal | 6.11% |
| TC Energy Corp. | 4.80% |
| Banque Canadienne Impériale de Commerce | 4.67% |
| Société Financière Manuvie | 4.46% |
| BCE Inc. | 3.86% |
| Canadian Natural Resources Ltd. | 3.83% |
Répartition sectorielle
| Secteur | Poids % |
| Services financiers | 59.3% |
| Secteur de l’énergie | 22.6% |
VGG – Vanguard US Div Appr
VGG est un FNB qui offre aux investisseurs canadiens l’opportunité de générer des revenus en dividendes à partir d’un portefeuille d’actions américaines à grande capitalisation. Il vise à suivre les performances de l’indice U.S. Dividend Appreciation Index, avant les frais et dépenses. La particularité de VGG réside dans sa capacité à délivrer une performance remarquable sur les périodes de 5 et 10 ans, ce qui témoigne de son approche stratégique en investissant dans des entreprises américaines qui ne se contentent pas de verser des dividendes, mais ont également la capacité de les augmenter régulièrement. Ce FNB est idéal pour les investisseurs à la recherche d’une croissance du revenu de dividendes et d’une exposition au marché boursier américain, offrant ainsi une diversification géographique.
Détails de fixation
| Nom | % Poids |
| JPMorgan Chase & Co. | 3.94% |
| Johnson et Johnson | 3.88% |
| Microsoft Corp. | 3.86% |
| Walmart inc. | 3.45% |
| UnitedHealth Group Inc. | 3.17% |
| Visa Inc. Classe | 3.08% |
| Procter & Gamble Co. | 2.99% |
| Home Depot Inc. | 2.95% |
| Comcast Corp. Catégorie A | 2.22% |
| Coca-Cola Co. | 2.04% |
Répartition sectorielle
| secteur | Poids % |
| Secteur industriel | 21.8% |
| Consommation discrétionnaire | 16.6% |
| Soins de santé | 15.4% |
| Services financiers | 13.9% |
| Technologie de pointe | 13.0% |
| Biens de consommation de base | 10.3% |
XDIV – iShares Core MSCI Can Quality Dividend Index
XDIV est un FNB conçu pour offrir aux investisseurs une exposition aux grandes entreprises canadiennes qui versent des dividendes élevés, en visant à reproduire la performance de l’indice de dividendes canadiens, avant déduction des frais. Les rendements solides de XDIV sur les périodes de 3 et 5 ans reflètent son potentiel d’apporter un revenu régulier en dividendes aux portefeuilles.
XDIV est un ajout relativement récent au marché des FNB, attirant les investisseurs qui recherchent une exposition aux actions dividendes au sein de l’économie canadienne avec une perspective de croissance à moyen terme.
| Titre | Nom | Poids % |
|---|---|---|
| MFC | MANULIFE FINANCIAL CORP | 10,04 |
| RY | ROYAL BANK OF CANADA | 9,62 |
| PPL | PEMBINA PIPELINE CORP | 8,98 |
| SLF | SUN LIFE FINANCIAL INC | 8,96 |
| FTS | FORTIS INC | 8,43 |
| TD | TORONTO DOMINION | 8,40 |
| SU | SUNCOR ENERGY INC | 8,32 |
| EMA | EMERA INC | 6,49 |
| GWO | GREAT WEST LIFECO INC | 6,13 |
| T | TELUS CORP | 5,55 |
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