Dans cet article, nous passerons en revue les meilleurs FNB indiciels canadiens. Je n’ai sélectionné que les FNB les plus populaires au Canada avec un actif minimum sous gestion de 3 milliards de dollars. Tout d’abord, nous allons passer en revue certaines définitions, les avantages et les inconvénients de la détention d’un FNB indiciels. Par la suite, nous comparerons les FNB sélectionnés pour vous aider à identifier le meilleur FNB en 2024 qui correspond à vos attentes. Note: si vous rechercher les meilleurs FNB indiciel qui répliquent la performance des bourses américaines, veuillez vous référer à cet article: Meilleurs FNB indiciels S&P 500 au Canada.
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Est-ce qu’un FNB indiciel représente le choix optimal pour les investisseurs?
Les fonds indiciels sont un choix populaire pour les investisseurs en raison de leur simplicité, de leur faible coût et de leur performance globale solide. Voici quelques raisons pour lesquelles les investisseurs choisissent souvent d’investir dans des fonds indiciels :
Diversification : Les fonds indiciels sont conçus pour suivre un indice de marché spécifique, tel que le S&P 500 ou le Dow Jones Industrial Average. Cela signifie que le portefeuille du fonds est diversifié et inclut des actions de plusieurs entreprises différentes, réparties sur différents secteurs et industries.
Faibles frais de gestion : Les fonds indiciels sont généralement moins chers à gérer que les fonds gérés activement, car ils ne nécessitent pas autant de recherches et d’analyses. Cela se traduit par des frais de gestion moins élevés, ce qui signifie que les investisseurs peuvent conserver une plus grande partie de leurs rendements.
Performances solides : Bien que les fonds indiciels ne battent pas nécessairement le marché, ils ont tendance à suivre de près les performances de l’indice qu’ils suivent. Par conséquent, les investisseurs peuvent bénéficier de la croissance du marché sans avoir à se soucier de choisir les bons titres individuels. Il faut aussi mentionner qu’il est rare que les gestionnaires de fonds actives battent l’indice!
Accessibilité : Les fonds indiciels sont facilement accessibles aux investisseurs de tous niveaux, des débutants aux investisseurs expérimentés. Ils peuvent être achetés via un courtier en ligne, un conseiller financier ou même directement auprès de la société de gestion de fonds.
Est ce que les fonds indiciels paient des dividendes?
Oui. Étant donné que les FNB indiciels détiennent les actions des sociétés faisant partie de l’indice, si ces sociétés versent des dividendes, un dividende sera alors distribué. Voir ci-dessous le tableau des performances, le rendement des dividendes y est inclus.
Meilleur FNB Croissance (Top 10)!
Indices populaires
S&P/TSX Capped Composite Index (Index)
comprend plus de 200 actions canadiennes de premier rang, représentant environ 95% du marché boursier canadien. Les titres constituants doivent passer des critères d’ajustement du flottant minimum et de liquidité pour être éligibles et conserver leur adhésion à l’Indice. Les pondérations de l’indice sont plafonnées à 10% de la capitalisation boursière ajustée du flottant de l’indice et sont revues tous les trimestres.
S&P/TSX 60
Un indice constitué des 60 plus grandes entreprises de la Bourse de Toronto
FTSE Canada All Cap
L’indice FTSE Canada All Cap Domestic est un indice pondéré en fonction de la capitalisation boursière représentant le rendement des sociétés canadiennes à grande, moyenne et petite capitalisation. Au 28 février, cet indice comptait 178 actions membres.
Liste complète des ‘Dividend Kings’ par secteur – 2024
Les FNB choisis pour notre analyse
Maintenant que nous avons terminé avec les définitions, voici la liste des meilleurs FNB indiciels canadiens. Nous nous concentrerons dans notre comparaison des plus grands FNB au Canada en termes d’actifs sous gestion.
| Nom | Actifs | RFG |
| Ishares S&P TSX 60 Index – XIU | 11B | 0.18 |
| Ishares Core S&P TSX Capped Comp – XIC | 10.2B | 0.06 |
| BMO S&P TSX Capped Comp – ZCN | 7.6B | 0.06 |
| Horizons S&P/TSX 60™ INDEX – HXT | 2.8B | 0.03 |
| Vanguard FTSE Canada All Cap – VCN | 4.1B | 0.05 |
Meilleur FNB 2024: comparaison du Rend dividendes et Performance
| Nom | Rend Div |
| XIU | 3.02 |
| XIC | 3.10 |
| ZCN | 3.28 |
| HXT | 0 |
| VCN | 3.16 |
Les rendements de dividendes pour XIU, XIC, ZCN et VCN sont assez similaires, avec une petite avance pour ZCN.
HXT de Horizons ne distribue pas de dividendes. Cependant, HXT est le meilleur FNB en termes de performance à long terme (sur 3 ans et 5 ans).
Pour identifier le meilleur FNB qui vous convient le plus, nous vous présentons une analyse par critère:
Diversification
Le but de la diversification est de minimiser le risque. XIC, VCN et ZCN sont les FNB indiciels les plus diversifiés avec plus de 200 participations. Viennent ensuite HXT et XIU, tous deux basés sur le S&P/TSX 60, qui sont à égalité.
Fiscalité
HXT est le gagnant car il est structuré de sorte que toutes les distributions de revenus sont différées. Pas de distribution de dividendes signifie pas d’impôt.
Liquidité
Il y a deux aspects à considérer:
- la liquidité des participations: HXT et XIU sortent gagnant haut la main car leurs participations sont composées des 60 plus grandes entreprises canadiennes cotées à la bourse de Toronto;
- la liquidité du FNB (différence moyenne entre le prix ‘Bid’ et ‘Ask’ ou ce que on appelle communément le ‘spread’): XIU est la gagnant. Avec plus de 10 Milliards d’actifs sous gestion, le nombre important de part en circulation rend le ‘spread’ très faible et donc avantageux pour les investisseurs.
Frais de gestion
Il ne fait aucun doute que HXT est le plus économique avec son très faible frais de gestion (0.03%). XIU est le plus dispendieux avec 0.18% de ratio de frais de gestion.
Avantages et inconvénients des Fonds indiciels?
Avantages:
Ratio de Frais de Gestion bas: Les FNB indiciels étant un style de placement passif, ils ne nécessitent pas de gestionnaire activement impliqué. C’est pourquoi le coût d’exploitation d’un FNB indiciel est moins cher que, disons, un FNB à gestion active. Un RFG bas signifie que vous bénéficierez davantage des rendements du fonds;
Investir dans un fonds indiciel s’avère être une excellente stratégie à long terme (si vous avez un horizon de plus de 5 ans).
Inconvenients:
Les FNB indiciels sont volatils car ils sont directement liés à la performance d’une bourse. Les bourses ont tendance à s’apprécier rapidement à s’il y a des bonne nouvelles économiques, mais elles chutent également fortement lorsque les investisseurs sont pessimistes à court terme. C’est pourquoi il est important, lorsque vous achetez un FNB indiciel, de le conserver à long terme et non à court terme.
Certains investisseurs préfèrent avoir le contrôle sur leurs investissements et choisir eux même leurs propres actions. De toute évidence, cela n’est pas possible dans le cadre d’un fonds indiciel qui détient essentiellement toutes les actions faisant partie de l’indice sans aucun processus de présélection.
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Ishares S&P TSX 60 Index (XIU.TO)
iShares S & P / TSX 60 Index ETF, comme son nom l’indique, c’est un fonds constitué des 60 plus grandes sociétés membres de la Bourse de Toronto. C’est le FNB le plus populaire au Canada avec 10 milliards de dollars d’actifs. Ce FNB est représentatif de l’économie canadienne qui est dominée par le secteur de l’énergie et des finances, comme vous pouvez le voir ci-dessous dans le tableau de répartition sectorielle.
Le nombre de participations pour XIU est de 60. Il a le RFG le plus élevé de la liste, mais cela n’a pas vraiment eu d’incidence sur sa performance à long terme par rapport aux autres fonds.
XIU Portefeuille
| Nom | Pondération % |
|---|---|
| ROYAL BANK OF CANADA | 7.94 |
| SHOPIFY SUBORDINATE VOTING INC CLA | 7.37 |
| TORONTO DOMINION | 7.07 |
| BANK OF NOVA SCOTIA | 4.35 |
| ENBRIDGE INC | 4.28 |
| CANADIAN NATIONAL RAILWAY | 4.22 |
| BROOKFIELD ASSET MANAGEMENT INC CL | 3.76 |
| BANK OF MONTREAL | 3.68 |
| CANADIAN IMPERIAL BANK OF COMMERCE | 2.87 |
| CANADIAN PACIFIC RAILWAY LTD | 2.86 |
XIU Allocation sectorielle
| Secteur | Pondération % |
| Financials | 35.90 |
| Energy | 14.30 |
| Materials | 10.70 |
| Information Technology | 10.69 |
| Industrials | 9.89 |
| Communication | 5.84 |
| Consumer Discretionary | 4.16 |
| Consumer Staples | 3.61 |
| Utilities | 3.16 |
| Health Care | 0.84 |
Ishares Core S&P TSX Capped Comp (XIC.TO)
Recherche une croissance du capital à long terme en reproduisant le rendement de l’indice composé plafonné S & P® / TSX®, déduction faite des frais. Alors que XIU a 60 participations au total, XIC est beaucoup plus diversifié avec 219 entreprises canadiennes. En termes de performances, XIU et XIC sont assez proches. XIC a un RFG inférieur (0,06%) par rapport au XIU à 0,18%. Ce ETF est dominé par les sociétés énergétiques et financières, ce qui est le même cas pour XIU.
XIC Portefeuille
| Titre | Pondération % |
| ROYAL BANK OF CANADA | 6,24 |
| SHOPIFY SUBORDINATE VOTING INC CLA | 5,79 |
| TORONTO DOMINION | 5,55 |
| BANK OF NOVA SCOTIA | 3,42 |
| ENBRIDGE INC | 3,36 |
| CANADIAN NATIONAL RAILWAY | 3,31 |
| BROOKFIELD ASSET MANAGEMENT INC CL | 2,95 |
| BANK OF MONTREAL | 2,89 |
| CANADIAN IMPERIAL BANK OF COMMERCE | 2,26 |
| CANADIAN PACIFIC RAILWAY LTD | 2,24 |
XIC Allocation sectorielle
| Secteur | Poids % |
| Finance | 31,61 |
| Énergie | 13,07 |
| Matières | 12,58 |
| Valeurs industrielles | 11,44 |
| Technologie de l’information | 9,55 |
| COMMUNICATION | 4,93 |
| Services publics | 4,54 |
| Consommation discrétionnaire | 3,92 |
| Biens de consommation de base | 3,60 |
| Immobilier | 3,15 |
BMO S&P TSX Capped Comp (ZCN.TO)
Le FINB BMO S & P / TSX composé plafonné (ZCN) a été conçu pour reproduire, dans la mesure du possible, le rendement de l’indice composé plafonné S & P / TSX (indice), déduction faite des frais. ZCN et XIC sont assez similaires. Ils suivent tous deux l’indice composé plafonné S & P / TSX. XIC a un RFG similaire à celui de ZCN.
ZCN Portefeuille
| Weight (%) | Name |
|---|---|
| 6.23% | ROYAL BANK OF CANADA |
| 5.79% | SHOPIFY INC |
| 5.55% | TORONTO-DOMINION BANK/THE |
| 3.42% | BANK OF NOVA SCOTIA/THE |
| 3.36% | ENBRIDGE INC |
| 3.31% | CANADIAN NATIONAL RAILWAY CO |
| 2.95% | BROOKFIELD ASSET MANAGEMENT INC |
| 2.89% | BANK OF MONTREAL |
| 2.26% | CANADIAN IMPERIAL BANK OF COMMERCE |
| 2.24% | CANADIAN PACIFIC RAILWAY LTD |
ZCN Allocation sectorielle
| Nom | Pondération (%) |
|---|---|
| Financials | 31.84 |
| Energy | 12.50 |
| Materials | 12.85 |
| Industrials | 11.72 |
| Information Technology | 9.54 |
| Communication | 4.89 |
| Utilities | 4.52 |
| Consumer Discretionary | 4.00 |
| Consumer Staples | 3.65 |
| Real Estate | 3.11 |
Vanguard FTSE Canada All Cap – VCN
Le FNB Vanguard FTSE Canada All Cap Index vise à répliquer le rendement d’un large indice boursier canadien qui mesure le rendement des placements de titres cotés en bourse à grande, moyenne et petite capitalisation sur le marché canadien.
VCN Portefeuille
| Nom | Pondération |
|---|---|
| Royal Bank of Canada(RY) | 6.37% |
| Shopify Inc. Class A(SHOP) | 6.13% |
| Toronto-Dominion Bank(TD) | 5.82% |
| Enbridge Inc.(ENB) | 3.66% |
| Bank of Nova Scotia(BNS) | 3.60% |
| Canadian National Railway Co.(CNR) | 3.59% |
| Brookfield Asset Management Inc. Class A(BAM.A) | 2.84% |
| Bank of Montreal(BMO) | 2.83% |
| Canadian Pacific Railway Ltd.(CP) | 2.37% |
| TC Energy Corp.(TRP) | 2.26% |
VCN Allocation sectorielle
| Sector | Fund |
|---|---|
| Financials | 33.5% |
| Energy | 13.2% |
| Basic Materials | 11.3% |
| Technology | 10.1% |
| Industrials | 9.4% |
| Consumer Discretionary | 6.3% |
| Utilities | 5.8% |
| Telecommunications | 4.8% |
| Real Estate | 2.3% |
| Consumer Staples | 2.2% |
| Health Care | 1.1% |
Horizons S&P/TSX 60™ INDEX – HXT
HXT a la même stratégie que XIU, c’est à dire répliquer l’indice S&P/TSX 60 qui est composé des 60 plus grandes entreprises canadienne.
HXT Portefeuille
| Nom | Poids |
|---|---|
| SHOPIFY INC | 8.99% |
| ROYAL BANK OF CANADA | 7.86% |
| TORONTO-DOMINION BANK/THE | 6.95% |
| ENBRIDGE INC | 4.42% |
| BANK OF NOVA SCOTIA/THE | 4.30% |
| CANADIAN NATIONAL RAILWAY CO | 4.07% |
| BROOKFIELD ASSET MANAGEMENT INC | 3.90% |
| BANK OF MONTREAL | 3.61% |
| CANADIAN PACIFIC RAILWAY LTD | 2.79% |
| CANADIAN IMPERIAL BANK OF COMMERCE | 2.78% |
HXT Allocation sectorielle
Financials (35.50%)
Energy (14.13%)
Information Technology (12.49%)
Materials (10.00%)Industrials (9.72%)
Communication Services (5.80%)
Consumer Discretionary (4.06%)
Consumer Staples (3.57%)
Utilities (3.14%)
Health Care (0.81%)
Real Estate (0.77%)
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