Intro
Le FNB XIU (iShares S&P/TSX 60 Index), comme son nom l’indique, c’est un fonds constitué des 60 plus grandes sociétés membres de la Bourse de Toronto. C’est le FNB le plus populaire au Canada avec 10 milliards de dollars d’actifs. Ce FNB est représentatif de l’économie canadienne qui est dominée par le secteur de l’énergie et des finances, comme vous pouvez le voir ci-dessous dans le tableau de répartition sectorielle.
Note: cet article est disponible en format vidéo sur notre chaîne Youtube.
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Le nombre de participations pour XIU est de 60. Il a le RFG le plus élevé de la liste des FNB indiciel canandiens, mais cela n’a pas vraiment eu d’incidence sur sa performance à long terme par rapport aux autres fonds. Pour la performance à 1 an, XIU a enregistré une performance légèrement inférieure à celle des autres FNB.
Vidéo
Actifs sous gestion et Ratio de frais de gestion
| Nom | Actifs | RFG |
| Ishares S&P TSX 60 Index – XIU | 11B | 0.18 |
| Ishares Core S&P TSX Capped Comp – XIC | 10.2B | 0.06 |
| BMO S&P TSX Capped Comp – ZCN | 7.6B | 0.06 |
| Horizons S&P/TSX 60™ INDEX – HXT | 2.8B | 0.03 |
| Vanguard FTSE Canada All Cap – VCN | 4.1B | 0.05 |
Comparaison performance historique
| Nom | Rend Div |
| XIU | 2.43 |
| XIC | 2.37 |
| ZCN | 2.65 |
| HXT | 0 |
| VCN | 2.46 |
FNB XIU Points positifs :
Idéal pour un investisseur passif qui recherche à répliquer le S&P 60. Cet indice est intéressant car il n’inclut que de grandes capitalisations canadiennes;
La volatilité mesurée par le Beta est de 0.92 soit inférieure à 1. Donc, ce fond a une volatilité inférieure à celle du marché. Ceci peut être expliqué par le faite qu’il n’investit dans les grandes capitalisations. Il est aussi le moins volatile par apport aux FNB similaires;
Les dividendes peuvent être réinvestit. La distribution se fait de façon trimestriel.
Points négatifs
Le Ratio de frais de gestion est de 0.18%. Ce qui est un peu plus élevé que des FNB Indiciel similaires. Cependant, lorsqu’on compare avec des FNB similaire, la performance de XIU demeure intéressante et parfois supérieure.
Fond indiciel vs Fond mutuel
Frais de gestion inférieurs
Les frais de gestion d’un fonds indiciel sont largement inférieurs à ceux d’un fonds mutuel. Cela est dû en partie à la nature passive de la gestion des fonds indiciels, qui ne nécessitent pas autant d’analyse ou de recherche de la part du gestionnaire.
Transparence
Les fonds indiciels sont souvent plus transparents que les fonds mutuels. Les fonds indiciels sont conçus pour suivre un indice boursier spécifique, ce qui signifie que les investisseurs savent exactement quels titres sont inclus dans le portefeuille. Les fonds mutuels, en revanche, peuvent inclure une grande variété de titres selon leur objectif d’investissement.
Flexibilité de négociation
Les fonds indiciels peuvent être achetés et vendus tout au long de la journée sur les marchés boursiers, comme une action ordinaire. Les fonds mutuels, en revanche, ne peuvent être achetés ou vendus qu’à la fin de la journée de négociation, au prix de clôture.
Diversification
Les fonds indiciels offrent une diversification instantanée, car ils incluent une grande variété de titres dans leur portefeuille. Les fonds mutuels peuvent également offrir une diversification, mais il est important de noter que certains fonds mutuels peuvent avoir des concentrations plus élevées dans certaines industries ou secteurs.
Performance
Les fonds indiciels ont souvent des performances comparables ou supérieures à celles des fonds mutuels, en particulier à long terme. Les fonds indiciels ont tendance à avoir une meilleure performance que les fonds mutuels actifs en raison de leur faibles frais de gestion et de leur suivi de l’indice boursier, qui leur permet d’éviter les risques et les pertes de valeur.
Portefeuille
| Nom | Pondération (%) |
| ROYAL BANK OF CANADA | 7,93 |
| SHOPIFY SUBORDINATE VOTING INC CLA | 7,45 |
| TORONTO DOMINION | 7,24 |
| BANK OF NOVA SCOTIA | 4,34 |
| ENBRIDGE INC | 4,27 |
| CANADIAN NATIONAL RAILWAY | 4,13 |
| BROOKFIELD ASSET MANAGEMENT INC CL | 3,76 |
| BANK OF MONTREAL | 3,61 |
| CANADIAN PACIFIC RAILWAY LTD | 2,93 |
| CANADIAN IMPERIAL BANK OF COMMERCE | 2,73 |
Distribution par secteur
| Type | Fonds |
| Biens de consommation de base | 3,70 |
| COMMUNICATION | 5,79 |
| Consommation discrétionnaire | 4,21 |
| Finance | 35,94 |
| Immobilier | 0,76 |
| Liquidités et/ou produits dérivés | 0,21 |
| Matières | 10,93 |
| Services publics | 3,19 |
| Soins de santé | 0,82 |
| Technologie de l’information | 10,84 |