Meilleurs FNB Dividendes Américains 2021 (Top 10 au Canada)

Mis à jour le 7 avril 2021 : Dans cet article, nous passerons en revue les meilleurs FNB de dividendes Américains disponibles sur le marché boursier Canadien. Seuls les FNB qui investissent principalement aux États-Unis ont été pris en compte. Méthodologie: nous avons commencé par sélectionner les FNB les plus populaires en fonction de l’actif sous gestion. Ensuite, nous avons comparé ces FNB en utilisant le rendement du dividende, la performance sur une période de 3 ans et la volatilité. Pour chaque FNB, nous fournissons l’objectif du fonds, ses avoirs et la répartition Sectorielle / géographique. Nous aborderons aussi l’impact fiscal des retenus à la source sur les distributions en dividendes pour les FNB à contenu américain.

Comparaison RFG

Le tableau ci-dessous présente les actifs sous gestion et le ratio des frais de gestion pour chaque FNB sélectionné. Le RFG varie de 0,30% à 1,07%. Les FNB indiciels ont tendance à avoir les RFG les plus bas, tandis que ceux gérés activement sont plus chers. DXG Dyn Ishares Active Global Div, ZWH BMO US High Dividend Covered Call et VGG Vanguard US Div Appr sont les FNB de dividendes américains les plus populaires au Canada.

Comparativement aux FNB de dividendes canadiens, les FNB de dividendes américains offrent une meilleure diversification. Comme indiqué dans notre article précédent, les FNB de dividendes canadiens ont tendance à être dominés par les services financiers et l’énergie.

NomActif *RFG*
DXG – Dyn Ishares Active Global Div1,2370.81 %
ZWH – BMO US High Dividend Covered Call8260.71 %
VGG – Vanguard US Div Appr7920.30 %
ZDY – BMO US Dividend CAD4620.33 %
VGH – Vanguard US Div Appr CAD Hdg3950.30 %
RUD – RBC Quant US Div Leaders3900.42 %
CUD – Ishares S&P US Div Growers3550.66 %
DXU – Dyn Ishares Active US Div2830.80 %
HBF – Harvest Brand Leaders Plus Income2361.07 %
HAZ – Horizons Active Global Dividend1990.78 %
Source: Barchart.com / Actif: actif sous gestion. RFG: L’information sur le ratio de frais de gestion a été tirée du site web des émetteurs.

– HBF de Harvest a le ratio de frais de gestion le plus élevé;

– Les FNB Vanguards VGG et VGH ont les RFG les plus bas.

Comparaison Rendement and Performance (%)

FNBRend
div
Depuis
début
Année
1 an3 ansBeta*
 DXG01.9540.2424.270.85
 ZWH6.571.8113.986.340.96
 VGG1.27-1.5216.4111.830.80
 ZDY3.431.228.254.800.96
 VGH1.22-0.9022.7310.811.06
 RUD1.863.1920.4710.600.94
 CUD2.205.7017.477.171.13
 DXU05.3239.7121.260.93
 HBF6.272.8327.9111.071.15
HAZ1.94011.227.470.72
Source Yahoo finance – en date du 7 Avril / Beta est une mesure du risque plus le Beta est élevé, plus la volatilité est importante

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Commentaire and analyse

– Sur la base de la performance et de la volatilité, DXG Dyn Ishares Active Global Div se démarque. Ce FNB a une faible volatilité par rapport aux FNB de notre liste. Il a les meilleures performances en 1 an et 3 ans. DXG est un FNB activement géré avec un RFG de 0,81%. DXG investit sur les marchés américains (56%) et internationaux. Au moins une fois par an, le Fonds distribuera tout le revenu net imposable aux investisseurs. Ces distributions seront soit payées en espèces, soit réinvesties dans le Fonds. Si vous recherchez une FNB qui investit à 100% sur le marché américain, alors DXU – Dyn Ishares Active US Div est une excellente alternative.

– En termes de rendement de dividendes, HBF – Harvest Brand Leaders Plus Income se démarque. Le rendement du dividende est de 6,27% et la performance sur 1 an est de 27,91% et 11,07% pour les 3 dernières années. Le seul inconvénient est son RFG élevé à 1,07%. ZWH de BMO offre également un excellent rendement en dividendes. Sa performance passée est de 13,98% sur 1 an et de 6,34% sur 3 ans. HBF et ZWH utilisent tous les deux des options d’achat couvertes pour augmenter leurs distributions avec les revenus liés aux primes d’option. Ils versent également tous les deux des dividendes mensuels à leurs porteurs de parts.

– Les FNB VGG et VGH de Vanguard sont un excellent choix pour ceux qui recherchent des FNB indiciels avec un faible RFG (0,30%). VGG a réalisé une performance de 11,83% au cours des trois dernières années, tandis que VGH a réalisé 10,81%.

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Incidences fiscales pour les FNB avec contenu Américain et mondial

Il y a tellement de structures possibles pour un FNB. Ci-dessous, nous allons discuter principalement de trois des structures les plus communes:

  • Type 1 : FNB Canadiens qui investissent directement dans des actions Américaines ou internationales. Il y a une retenue d’impôt de 15 % qui aura une incidence sur les dividendes distribués;
  • Type 2 : FNB Canadiens qui détiennent des parts de FNB américains qui eux investissent dans des actions américaines. Il y a une retenue d’impôt de 15 % qui aura une incidence sur les dividendes distribués;
  • Type 3 : FNB Canadiens qui détiennent des parts de FNB cotés aux États-Unis qui eux investissent dans des actions internationales. C’est la structure qui est la moins intéressante pour les investisseurs d’un point de vue fiscal. 2 taxes seront appliquées une en premier par le pays étranger et ensuite par les États-Unis.

Tableau récapitulatif (applicable pour CELI, REEE ou REER)

FNB canadien : scénario
de dividendes de 1 $
Taxes retenues à la sourceDividende
reçu
1- Détenir directement des actions
américaines ou internationales
-0.15$ (retenue à la source de juridiction
américaine ou étrangère) Déductible
0.85$
2- Détenir des FNB cotés aux États-Unis
qui investissent dans des actions américaines
-0.15$ (retenue à la source de juridiction
américaine ou étrangère) Déductible
0.85$
3- Détenir des FNB cotés aux États-Unis qui
investissent dans des actions internationales
-0.15$ (retenue d’impôt de juridiction
étrangère) Non déductible -0.13 (retenue
d’impôt des États-Unis) Déductible
0.72 $
Le tableau est conçu à titre d’exemple seulement et peut être modifié. Veuillez consulter un fiscaliste pour plus d’information.

DXG – Dyn Ishares Active Global Div FNB

DXG (FNB actif de dividendes mondiaux Dynamique ) est un fonds géré activement. Le fonds investit principalement dans un portefeuille diversifié de titres de participation d’entreprises situées partout dans le monde qui versent ou devraient verser un dividende ou une distribution. Ces titres sont sélectionnés activement en fonction de leur taille, de leur rentabilité et de leur liquidité. 56% des fonds détenus sont investis dans des sociétés américaines, c’est pourquoi il fait partie de notre liste des meilleurs FNB de dividendes américains au Canada.

Ce FNB est idéal pour les investisseurs qui recherchent un revenu de dividendes à partir d’un panier international de grandes capitalisations. Le fonds est bien diversifié sur plusieurs secteurs, principalement la technologie, l’industrie, la consommation discrétionnaire et la santé.

Portefeuille

NomSecteurPondération %
ALIGN TECHNOLOGY INCSanté5.70
ALPHABET INC CLASS ACommunication5.55
TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFACTURINGTechnologie5.53
HOYA CORPSanté5.26
TJX INCConsommation discrétionnaire5.22
DISCOVER FINANCIAL SERVICESFinance4.86
ASHTEAD GROUP PLCIndustriel4.84
TE CONNECTIVITY LTDTechnologie4.73
PARKER-HANNIFIN CORPIndustriel4.67
SARTORIUS STEDIM BIOTECH SASanté4.62
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Allocation sectorielle

PaysFund
États Unis56.53
Grande Bretagne12.13
France11.54
Japon8.54
Taiwan5.36
Suisse3.00
Espèce ou similaires2.90
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Allocation sectorielle

SecteurFund
Technologie24.46
Industriel20.42
Consommation discrétionnaire16.98
Santé15.35
Finance9.27
Matériaux6.58
Communication5.47
Espèce1.46
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Articles similaires

ZWH – BMO US High Dividend Covered Call FNB

ZWH (FNB BMO vente d’options d’achat couvertes de dividendes élevés de sociétés américaines ) a été conçu pour offrir une exposition à un portefeuille axé sur les dividendes, tout en gagnant des revenus potentiels à travers les primes d’options d’achat. Le portefeuille sous-jacent est pondéré en fonction des rendements et est largement diversifié entre différents secteurs. Le Fonds utilise une méthodologie fondée sur des règles qui tiennent compte des critères suivants:

– Taux de croissance des dividendes,

– Rendement,

– Le ratio de distribution,

– Liquidité.

Le Fonds vend de façon dynamique des options d’achat couvertes. Les options d’achat sont vendues hors cours et choisies en fonction d’une analyse de la volatilité implicite de l’option. La prime liée à l’option procure une certaine protection contre la baisse.

Portefuille

Pondération (%)Nom
4.48%BANK OF ARFGICA CORP
4.29%CISCO SYSTEMS INC/DELAWARE
4.21%HOME DEPOT INC/THE
4.12%JPMORGAN CHASE & CO
4.09%MICROSOFT CORP
3.92%INTERNATIONAL BUSINESS MACHINES CORP
3.85%CHEVRON CORP
3.83%ABBVIE INC
3.71%AT&T INC
3.65%COCA-COLA CO/THE

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Allocation par pays

PaysPondération
États Unis100.0%

Secteur allocation

SecteurPondération
Technologie22.52%
Industriel8.25%
Consommation discrétionnaire9.60%
Santé12.53%
Finance16.30%
Matériaux4.19%
Communication9.54%
Consommation de base7.25%
Énergie3.92%
Utilities3.77%
Immobilier2.12%

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VGG – Vanguard US Div Appr and VGH – U.S. Dividend Appreciation Index FNB (CAD-hedged)

VGG et VGH sont tous deux des fonds indiciels (gérés passivement). Ils ont la même stratégie d’investissement. Ils cherchent actuellement à suivre la performance de l’indice NASDAQ US Dividend Achievers Select. Ce dernier est composé d’un groupe restreint de titres avec au moins dix années consécutives de paiements de dividendes annuels réguliers et croissants.

VGH est couvert: ce qui signifie que le gestionnaire cherchera activement à réduire le risque de change. VGG n’est pas couvert contre le risque de fluctuation des devises.

Les fonds indiciels peuvent être excellents, surtout du point de vue du RFG. VGG et VGH facturent 0,30% de RFG, le plus bas parmi les FNB sélectionnés dans notre liste. Ils offrent une exposition à un grand nombre de sociétés américaines soldies, principalement des ‘Bluechips’ comme Microsoft, Walmart… etc.

Le choix entre VGG et VGH dépend uniquement de l’aversion de l’investisseur au risque de change. En fait, l’investisseur a deux options : 1) être exposé aux fluctuations des devises, c’est-à-dire demeurer non couvert avec VGG; ou 2) adopter une couverture de change avec VGH. L’objectif de la couverture de change est de réduire l’effet des variations des cours du change pendant la durée du placement, de sorte que le rendement obtenu par un investisseur canadien dépend uniquement de la fluctuation de la valeur des actifs sous-jacents, et n’est pas influencé par ces variations.

Portefuille

Nom% Pondération
Microsoft Corp.(MSFT)4.60%
Walmart Inc.(WMT)3.87%
Walt Disney Co.(DIS)3.79%
Johnson & Johnson(JNJ)3.78%
Visa Inc. Class A(V)3.60%
UnitedHealth Group Inc.(UNH)3.49%
Procter & Gamble Co.(PG)3.38%
Home Depot Inc.(HD)3.12%
Comcast Corp. Class A(CMCSA)2.66%
Abbott Laboratories(ABT)2.34%
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Allocation par pays

PaysPondération
États Unis100.0%

Secteur allocation

SecteurPondération
Consommation discrétionnaire22.5%
Industriel21.1%
Santé15.1%
Technology12.9%
Consommation de base9.1%
Finance8.3%
Utilities5.0%
Telecommunications3.1%
Basic Matériaux2.9%
Total100.0%

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ZDY – BMO US Dividend CAD

ZDY (FNB BMO américain de dividendes) a été conçu pour offrir une exposition à un portefeuille pondéré en fonction du rendement d’actions américaines versant des dividendes. La FNB utilise trois critères: le taux de croissance des dividendes sur trois ans, le rendement et le ratio de distribution pour sélectionner les titres qui feront partie du fond. La liquidité/solvabilité sera aussi évalué pour chaque titre. Le portefeuille sous-jacent est rééquilibré en juin et reconstitué en décembre.

Portefuille

Pondération (%)Nom
3.13%BANK OF ARFGICA CORP
2.86%JPMORGAN CHASE & CO
2.64%CHEVRON CORP
2.64%HOME DEPOT INC/THE
2.63%CISCO SYSTEMS INC/DELAWARE
2.60%INTEL CORP
2.56%MICROSOFT CORP
2.47%JOHNSON & JOHNSON
2.33%INTERNATIONAL BUSINESS MACHINES CORP
2.31%AT&T INC
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Secteur allocation

SecteurFund
Technologie20.38%
Industriel8.79%
Consommation discrétionnaire6.27%
Santé15.99%
Finance17.21%
Matériaux1.35%
Communication6.71%
Consommation de base10.98%
Énergie2.80%
Utilities8.82%
Immobilier0.70%
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RUD – RBC Quant U.S. Dividend Leaders FNB

RUD (FNB quantitatif leaders de dividendes américains RBC) cherche à offrir aux porteurs de parts une exposition au rendement d’un portefeuille diversifié de titres de participation américains de haute qualité versant des dividendes qui fourniront un revenu régulier et qui ont un potentiel de croissance du capital à long terme.

Le gestionnaire de fonds utilise une approche multi-facteurs interne pour évaluer la solidité financière d’une entreprise. Les entreprises qui augmentent leurs dividendes au fil du temps seront sélectionnées.

Portefeuille

En date du 6 Avril 2021

PortefeuilleAssets
MICROSOFT CORP9.2%
APPLE INC6.4%
MASTERCARD INC2.5%
HOME DEPOT INC2.4%
ACCENTURE PLC2.0%
TEXAS INSTRUMENTS INC1.9%
JOHNSON & JOHNSON1.7%
VISA INC1.6%
INTUIT INC1.4%
VERIZON COMMUNICATIONS INC1.4%
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Allocation sectorielle

Technologie de l’information 33,6%

Soins de santé 12,5%

Industrie 11,2%

Services financiers 10,1%

Consommation discrétionnaire 9,0%

Biens de consommation de base 6,6%

Services de communication 6,3%

Immobilier 3,4%

Énergie 3,1%

Matériaux 3,0%

Services publics 1,3%

CUD – iShares US Dividend Growers Index FNB (CAD-Hedged)

CUD est un FNB indiciel. Il cherche à reproduire l’indice S&P High Yield Dividend Aristocrats CAD Hedged Index, déduction faite des frais.

L’indice est conçu pour mesurer la performance des sociétés du S&P Composite 1500® qui ont suivi une politique d’augmentation des dividendes de façon soutenue pendant au moins 20 ans.

NomPondération%
EXXON MOBIL CORP3.41
AT&T INC2.66
PEOPLES UNITED FINANCIAL INC2.41
CHEVRON CORP2.35
INTERNATIONAL BUSINESS MACHINES CO2.02
FEDERAL REALTY INVESTMENT TRUST RE2.01
NATIONAL RETAIL PROPERTIES REIT IN1.92
WALGREEN BOOTS ALLIANCE INC1.87
OLD REPUBLIC INTERNATIONAL CORP1.82
FRANKLIN RESOURCES INC1.77
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Allocation sectorielle

SecteurPondération
Finance17.62
Industriel15.08
Consommation de base13.80
Utilities12.73
Matériaux8.63
Immobilier6.96
Consommation discrétionnaire6.33
Énergie5.76
Santé5.62
Communication4.04
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DXU – Dynamic Active U.S. Dividend FNB

DXU (FNB actif de dividendes américains Dynamique ) investit principalement dans un portefeuille diversifié de titres de participation d’entreprises américaines qui versent ou devraient verser un dividende ou une distribution.

Critères:

– Focus sur les sociétés à grande capitalisation (la liquidité et la valorisation sont essentielles).

– Entreprise qui devrait augmenter ses dividendes au fil du temps.

Portefuille

NomPondération %
TRIMBLE INC6.28
ALIGN TECHNOLOGY INC5.54
TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFACTURING5.33
ALPHABET INC CLASS A5.32
FIVE BELOW INC5.13
TJX INC5.04
ZEBRA TECHNOLOGIES CORP CLASS A5.03
DISCOVER FINANCIAL SERVICES4.74
ULTA BEAUTY INC4.73
PARKER-HANNIFIN CORP4.70
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Allocation sectorielle

SecteurPondération%
Technologie32.49
Consommation discrétionnaire18.57
Industriel13.45
Santé13.19
Finance9.09
Communication5.30
Consommation de base4.17
Matériaux3.35
Espèce0.39
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HBF – Harvest Brand Leaders Plus Income

HBF est un portefeuille à pondération égale de 20 grandes entreprises sélectionnées parmi les 100 plus grandes marques mondiales. Le FNB est conçu pour fournir un flux de revenu mensuel constant avec une opportunité de croissance. Afin de générer un rendement de distribution mensuel amélioré, une stratégie d’options d’achat couvertes active est engagée.

Portefuille

TitrePondération %
United Parcel Service, Inc.5.2
Caterpillar Inc.5.1
NIKE, Inc.5.1
Citigroup Inc.5.1
Johnson & Johnson5.0
Accenture PLC5.0
Verizon Communications Inc.5.0
JPMorgan Chase & Co.4.9
PepsiCo, Inc.4.9
Alphabet Inc.4.9

Allocation sectorielle

SecteurPondération %
Technologie24
Consommation discrétionnaire10
Industriel10
Santé10
Finance15
Communication14
Consommation de base9
Énergie5
Espèce3

HAZ – HORIZONS ACTIVE GLOBAL DIVIDEND

HAZ (FNB Horizons Actif Dividendes mondiaux) est une FNB activement gérée. L’objectif de placement est de rechercher des rendements à long terme consistant en un revenu de dividendes régulier et une croissance modeste du capital à long terme. Le fonds est conseillé par Guardian Capital Group Limited. Les actions sont sélectionnées sur les marchés internationaux en fonction de trois facteurs fondamentaux clés:

• Croissance des dividendes;

• Paiement des flux de trésorerie;

• Durabilité du paiement (Liquidité et Solvabilité)

Portefuille

NomPondération
BROADCOM INC5.38%
ACCENTURE PLC CLASS A5.29%
APPLE INC4.99%
MICROSOFT CORP4.82%
AIR PRODUCTS & CHEMICALS INC3.52%
LAM RESEARCH CORP3.24%
MEDICAL PROPERTIES TRUST INC3.21%
NESTLE SA3.12%
ROYAL BANK OF CANADA3.06%
MCDONALD’S CORP2.96%
En date du 26 Février

Allocation par pays

PaysFund
États Unis62.12
Grande Bretagne6.68
France6.26
Canada6.09
Ireland5.30
Suisse5.34
Other8.21
En date du 26 Février

Allocation sectorielle

SecteurPondération%
Technologie28.23
Consommation discrétionnaire9.07
Industriel15.35
Santé8.93
Finance4.21
Communication1.62
Consommation de base9.40
Matériaux9.12
Énergie6.58
Immobilier4.71
Utilities1.38
Espèce & equivalent1.40
En date du 26 Février

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