Meilleurs FNB Dividendes Américains 2024 (Top 10 au Canada)

Dans cet article, nous passerons en revue les meilleurs FNB de dividendes Américains disponibles sur le marché boursier Canadien. Seuls les FNB qui investissent principalement aux États-Unis ont été pris en compte. Méthodologie: nous avons commencé par sélectionner les FNB les plus populaires en fonction de l’actif sous gestion. Ensuite, nous avons comparé ces FNB en utilisant le rendement du dividende, la performance sur une période de 3 ans et la volatilité. Pour chaque FNB, nous fournissons l’objectif du fonds, ses avoirs et la répartition Sectorielle / géographique. Nous aborderons aussi l’impact fiscal des retenus à la source sur les distributions en dividendes pour les FNB à contenu américain.

Comparaison RFG (Meilleur FNB dividende)

Le tableau ci-dessous présente les actifs sous gestion et le ratio des frais de gestion pour chaque FNB sélectionné. Le RFG varie de 0,30% à 1,07%. Les FNB indiciels ont tendance à avoir les RFG les plus bas, tandis que ceux gérés activement sont plus chers. DXG Dyn Ishares Active Global Div, ZWH BMO US High Dividend Covered Call et VGG Vanguard US Div Appr sont les FNB de dividendes américains les plus populaires au Canada.

Comparativement aux FNB de dividendes canadiens, les FNB de dividendes américains offrent une meilleure diversification. Comme indiqué dans notre article précédent, les FNB de dividendes canadiens ont tendance à être dominés par les services financiers et l’énergie.

– HBF de Harvest a le ratio de frais de gestion le plus élevé;

– Les FNB Vanguards VGG et VGH ont les RFG les plus bas.

Comparaison Rendement and Performance (%)

Commentaire and analyse

FNB de dividendes américains idéaux pour les investisseurs qui recherchent une croissance du capital

VGG – Vanguard US Div Appr et VGH – Vanguard US Div Appr CAD Hdg offrent d’excellentes performances à long terme avec un MER très bas. Ces FNB Vanguard suivent une stratégie passive. Ils suivent l’indice NASDAQ US Dividend Achievers Select. Ce dernier est composé d’un groupe sélect de titres exclusivement américains avec au moins dix années consécutives de versements de dividendes réguliers annuels croissants. VGG n’est pas couvert, tandis que VGH est couvert contre les fluctuations des devises.

DXG – Dyn Ishares Active Global Dividend a réalisé une excellente performance à long terme. Ceci dit, le fonds a récemment perdu du terrain en raison de la volatilité des marchés. Les gestionnaires du fonds appliquent une stratégie active en mettant l’accent sur les actions versant des dividendes. Toutefois, l’objectif principal du fonds est de rechercher une croissance du capital. Le rendement du dividende est proche de 0 %. Un peu plus de 50% du fonds est investi dans des sociétés américaines avec un biais vers le secteur informatique.

En termes de liquidité, DXG est un bon choix. C’est l’un des ETF les plus populaires de sa catégorie. Le RFG est de 0,81 %, ce qui est acceptable étant donné qu’il s’agit d’un fonds géré activement.

FNB de dividendes américains idéaux pour les investisseurs qui recherchent un revenu

ZWH BMO US High Dividend Covered Call a été conçu pour fournir une exposition à un portefeuille axé sur les dividendes tout en gagnant des primes sur les options d’achat. ZWH offre un rendement du dividende attractif de près de 6 %. Ce qui est unique à propos de cet ETF, c’est qu’il utilise des options d’achat couvertes pour se protéger contre le risque de baisse. La stratégie d’options d’achat couvertes offre une protection limitée contre les baisses. De plus, lorsque vous écrivez un appel couvert, vous renoncez à certains des gains potentiels de l’action. Ces ETF auront tendance à avoir un rendement plus élevé et une performance plus faible. ZWH est un ETF non couvert.

HBF Harvest Brand Leaders Plus Income est un portefeuille équipondéré de 20 grandes entreprises sélectionnées parmi les 100 meilleures marques mondiales. L’ETF est conçu pour fournir un flux de revenu mensuel constant avec une opportunité de croissance. Il verse un rendement en dividendes de près de 6 %, mais il a également le RFG le plus élevé avec 0,96 %. C’est un ETF relativement petit en termes d’actifs sous gestion.

Incidences fiscales pour les FNB avec contenu Américain et mondial

Il y a tellement de structures possibles pour un FNB. Ci-dessous, nous allons discuter principalement de trois des structures les plus communes:

• Type 1 : FNB Canadiens qui investissent directement dans des actions Américaines ou internationales. Il y a une retenue d’impôt de 15 % qui aura une incidence sur les dividendes distribués;
• Type 2 : FNB Canadiens qui détiennent des parts de FNB américains qui eux investissent dans des actions américaines. Il y a une retenue d’impôt de 15 % qui aura une incidence sur les dividendes distribués;
• Type 3 : FNB Canadiens qui détiennent des parts de FNB cotés aux États-Unis qui eux investissent dans des actions internationales. C’est la structure qui est la moins intéressante pour les investisseurs d’un point de vue fiscal. 2 taxes seront appliquées une en premier par le pays étranger et ensuite par les États-Unis.

Tableau récapitulatif (applicable pour CELI, REEE ou REER)

DXG – Dyn Ishares Active Global Div FNB

DXG (FNB actif de dividendes mondiaux Dynamique ) est un fonds géré activement. Le fonds investit principalement dans un portefeuille diversifié de titres de participation d’entreprises situées partout dans le monde qui versent ou devraient verser un dividende ou une distribution. Ces titres sont sélectionnés activement en fonction de leur taille, de leur rentabilité et de leur liquidité. 56% des fonds détenus sont investis dans des sociétés américaines, c’est pourquoi il fait partie de notre liste des meilleurs FNB de dividendes américains au Canada.

Ce FNB est idéal pour les investisseurs qui recherchent un revenu de dividendes à partir d’un panier international de grandes capitalisations. Le fonds est bien diversifié sur plusieurs secteurs, principalement la technologie, l’industrie, la consommation discrétionnaire et la santé.

Portefeuille

Allocation sectorielle

Allocation sectorielle

ZWH – BMO US High Dividend Covered Call FNB

ZWH (FNB BMO vente d’options d’achat couvertes de dividendes élevés de sociétés américaines ) a été conçu pour offrir une exposition à un portefeuille axé sur les dividendes, tout en gagnant des revenus potentiels à travers les primes d’options d’achat. Le portefeuille sous-jacent est pondéré en fonction des rendements et est largement diversifié entre différents secteurs. Le Fonds utilise une méthodologie fondée sur des règles qui tiennent compte des critères suivants:

– Taux de croissance des dividendes,

– Rendement,

– Le ratio de distribution,

– Liquidité.

Le Fonds vend de façon dynamique des options d’achat couvertes. Les options d’achat sont vendues hors cours et choisies en fonction d’une analyse de la volatilité implicite de l’option. La prime liée à l’option procure une certaine protection contre la baisse.

Portefuille

Site web de l’émetteur

Allocation par pays

Secteur allocation

Site web de l’émetteur

VGG – Vanguard US Div Appr and VGH – U.S. Dividend Appreciation Index FNB (CAD-hedged)

VGG et VGH sont tous deux des fonds indiciels (gérés passivement). Ils ont la même stratégie d’investissement. Ils cherchent actuellement à suivre la performance de l’indice NASDAQ US Dividend Achievers Select. Ce dernier est composé d’un groupe restreint de titres avec au moins dix années consécutives de paiements de dividendes annuels réguliers et croissants.

VGH est couvert: ce qui signifie que le gestionnaire cherchera activement à réduire le risque de change. VGG n’est pas couvert contre le risque de fluctuation des devises.

Les fonds indiciels peuvent être excellents, surtout du point de vue du RFG. VGG et VGH facturent 0,30% de RFG, le plus bas parmi les FNB sélectionnés dans notre liste. Ils offrent une exposition à un grand nombre de sociétés américaines soldies, principalement des ‘Bluechips’ comme Microsoft, Walmart… etc.

Le choix entre VGG et VGH dépend uniquement de l’aversion de l’investisseur au risque de change. En fait, l’investisseur a deux options : 1) être exposé aux fluctuations des devises, c’est-à-dire demeurer non couvert avec VGG; ou 2) adopter une couverture de change avec VGH. L’objectif de la couverture de change est de réduire l’effet des variations des cours du change pendant la durée du placement, de sorte que le rendement obtenu par un investisseur canadien dépend uniquement de la fluctuation de la valeur des actifs sous-jacents, et n’est pas influencé par ces variations.

Portefuille

Allocation par pays

Secteur allocation

ZDY – BMO US Dividend CAD

ZDY (FNB BMO américain de dividendes) a été conçu pour offrir une exposition à un portefeuille pondéré en fonction du rendement d’actions américaines versant des dividendes. La FNB utilise trois critères: le taux de croissance des dividendes sur trois ans, le rendement et le ratio de distribution pour sélectionner les titres qui feront partie du fond. La liquidité/solvabilité sera aussi évalué pour chaque titre. Le portefeuille sous-jacent est rééquilibré en juin et reconstitué en décembre.

Portefuille

Secteur allocation

RUD – RBC Quant U.S. Dividend Leaders FNB

RUD (FNB quantitatif leaders de dividendes américains RBC) cherche à offrir aux porteurs de parts une exposition au rendement d’un portefeuille diversifié de titres de participation américains de haute qualité versant des dividendes qui fourniront un revenu régulier et qui ont un potentiel de croissance du capital à long terme.

Le gestionnaire de fonds utilise une approche multi-facteurs interne pour évaluer la solidité financière d’une entreprise. Les entreprises qui augmentent leurs dividendes au fil du temps seront sélectionnées.

Portefeuille

Allocation sectorielle

Technologie de l’information 33,6%

Soins de santé 12,5%

Industrie 11,2%

Services financiers 10,1%

Consommation discrétionnaire 9,0%

Biens de consommation de base 6,6%

Services de communication 6,3%

Immobilier 3,4%

Énergie 3,1%

Matériaux 3,0%

Services publics 1,3%

CUD – iShares US Dividend Growers Index FNB (CAD-Hedged)

CUD est un FNB indiciel. Il cherche à reproduire l’indice S&P High Yield Dividend Aristocrats CAD Hedged Index, déduction faite des frais.

L’indice est conçu pour mesurer la performance des sociétés du S&P Composite 1500® qui ont suivi une politique d’augmentation des dividendes de façon soutenue pendant au moins 20 ans.

Allocation sectorielle

DXU – Dynamic Active U.S. Dividend FNB

DXU (FNB actif de dividendes américains Dynamique ) investit principalement dans un portefeuille diversifié de titres de participation d’entreprises américaines qui versent ou devraient verser un dividende ou une distribution.

Critères:

– Focus sur les sociétés à grande capitalisation (la liquidité et la valorisation sont essentielles).

– Entreprise qui devrait augmenter ses dividendes au fil du temps.

Portefuille

Allocation sectorielle

HBF – Harvest Brand Leaders Plus Income

HBF est un portefeuille à pondération égale de 20 grandes entreprises sélectionnées parmi les 100 plus grandes marques mondiales. Le FNB est conçu pour fournir un flux de revenu mensuel constant avec une opportunité de croissance. Afin de générer un rendement de distribution mensuel amélioré, une stratégie d’options d’achat couvertes active est engagée.

Portefuille

Allocation sectorielle

HAZ – HORIZONS ACTIVE GLOBAL DIVIDEND

HAZ (FNB Horizons Actif Dividendes mondiaux) est une FNB activement gérée. L’objectif de placement est de rechercher des rendements à long terme consistant en un revenu de dividendes régulier et une croissance modeste du capital à long terme. Le fonds est conseillé par Guardian Capital Group Limited. Les actions sont sélectionnées sur les marchés internationaux en fonction de trois facteurs fondamentaux clés:

• Croissance des dividendes;

• Paiement des flux de trésorerie;

• Durabilité du paiement (Liquidité et Solvabilité)

Portefuille

Allocation par pays

Allocation sectorielle

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