XEQT: Le Meilleur FNB Tout-en-Un pour les Investisseurs en Bourse

Bourse: Objectif XEQT

L’objectif principal du FNB XEQT en Bourse est d’offrir aux investisseurs une exposition Ă  un portefeuille diversifiĂ© de titres de participation Ă  l’Ă©chelle mondiale. Les avoirs du fonds sont rĂ©partis dans divers pays et secteurs, offrant aux investisseurs une large exposition aux marchĂ©s boursiers mondiaux. XEQT investit dans une gamme de titres de participation. Celles ci comprennent des actions Ă  grande, moyenne et petite capitalisation, offrant aux investisseurs une exposition Ă  diffĂ©rents segments de la bourse. Cette diversification peut aider Ă  rĂ©duire la volatilitĂ© du portefeuille et Ă  amĂ©liorer les rendements Ă  long terme.

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Nombres de titres inclus dans XEQT et Répartition géographique

Pour les investisseurs, cette rĂ©partition du portefeuille iShares Core Equity ETF (XEQT) met en lumière l’Ă©norme diversification offerte par ce fonds. Avec un total de 10 785 titres, le XEQT permet d’accĂ©der Ă  un large Ă©ventail de marchĂ©s mondiaux, rĂ©duisant ainsi les risques liĂ©s Ă  la dĂ©pendance Ă  un seul pays ou secteur.

La forte proportion d’actions amĂ©ricaines (ITOT) offre un potentiel de croissance via la plus grande Ă©conomie mondiale, tandis que les actions canadiennes (XIC), des marchĂ©s dĂ©veloppĂ©s (XEF) et Ă©mergents (XEC) apportent un Ă©quilibre et une diversification gĂ©ographique. Le XEQT est ainsi un choix judicieux pour les investisseurs cherchant une exposition globale et diversifiĂ©e Ă  long terme.

Quel Compte Enregistré Choisir pour Investir dans XEQT : REER, CELI ou REEE?

Le XEQT (iShares Core Equity ETF Portfolio) peut ĂŞtre un choix efficace dans diffĂ©rents types de comptes enregistrĂ©s, selon les objectifs de l’investisseur. Dans un REER (RĂ©gime enregistrĂ© d’Ă©pargne-retraite), il permet de profiter de la croissance Ă  long terme des actions mondiales tout en reportant l’impĂ´t sur les gains jusqu’au retrait. Cela en fait une option intĂ©ressante pour ceux qui souhaitent optimiser leur planification de la retraite, notamment grâce Ă  la diversification gĂ©ographique offerte par le fonds.

Dans un CELI (Compte d’Ă©pargne libre d’impĂ´t), les gains gĂ©nĂ©rĂ©s par le XEQT sont exempts d’impĂ´t, ce qui permet aux investisseurs de maximiser leur croissance sans avoir Ă  payer d’impĂ´t sur les retraits. C’est un compte idĂ©al pour les jeunes investisseurs cherchant une croissance agressive et sans imposition.

Quant Ă  un REEE (RĂ©gime enregistrĂ© d’Ă©pargne-Ă©tudes), le XEQT pourrait convenir pour un horizon Ă  long terme, mais les fluctuations du marchĂ© actions pourraient nĂ©cessiter un ajustement de l’allocation plus conservateur Ă  mesure que l’enfant approche de l’âge des Ă©tudes.

📊 Stratégie d’utilisation de XEQT dans un REEE selon l’âge de l’enfant

Âge de l’enfantTemps avant l’université% XEQT (actions) recommandé% Obligations / Liquidités
0 Ă  5 ans13 Ă  18 ans100 %0 %
6 Ă  10 ans8 Ă  12 ans80 %20 %
11 Ă  13 ans5 Ă  7 ans60 %40 %
14 Ă  15 ans3 Ă  4 ans40 %60 %
16 Ă  17 ans1 Ă  2 ans20 %80 %
18 ansÉtudes commencent0 %100 %

Faut-il ComplĂ©ter XEQT avec d’Autres FNB comme VFV, XIU ou XQQ?

Investir dans XEQT est une solution complète pour ceux qui recherchent une exposition diversifiĂ©e Ă  l’Ă©chelle mondiale. Étant un FNB tout-en-un, il offre une rĂ©partition entre actions canadiennes, amĂ©ricaines, des marchĂ©s dĂ©veloppĂ©s et Ă©mergents. Cependant, certains investisseurs pourraient se demander s’il est pertinent de dĂ©tenir d’autres FNB en plus du XEQT, tels que VFV, XIU, ou XQQ.

Ajouter des FNB comme VFV (S&P 500) ou XQQ (Nasdaq 100) pourrait amplifier l’exposition aux marchĂ©s amĂ©ricains, en particulier aux grandes capitalisations technologiques, mais cela pourrait entraĂ®ner une surpondĂ©ration dans ces secteurs et rĂ©duire la diversification. D’autre part, XIU, qui se concentre sur les 60 plus grandes entreprises canadiennes, pourrait Ă©galement crĂ©er une redondance avec la composante canadienne de XEQT.

Ainsi, dĂ©tenir d’autres FNB avec XEQT n’est pas forcĂ©ment nĂ©cessaire, car XEQT est conçu pour ĂŞtre un portefeuille Ă©quilibrĂ©. Toutefois, ceux qui souhaitent surpondĂ©rer certaines rĂ©gions ou secteurs spĂ©cifiques, comme la technologie ou les États-Unis, pourraient envisager d’ajouter ces FNB en fonction de leurs objectifs d’investissement.

📊 Duplication potentielle : FNB individuels vs XEQT

FNB individuelExpositionEst-ce inclus dans XEQT ?Remarque
XIUActions canadiennes (S&P/TSX 60)✅ Oui (via XIC, un FNB large-cap canadien)Inutile si vous avez déjà XEQT
VFV / ZSPActions américaines (S&P 500)✅ Oui (via ITOT, qui couvre le S&P 500 et plus)XEQT vous donne plus que le S&P 500
ZNQ / QQC.FNASDAQ-100 (tech US)✅ Partiellement (inclus dans ITOT)Pas nécessaire, sauf si vous voulez surpondérer la tech
XEFActions internationales (Europe, Asie)✅ Oui (via XEF dans XEQT)Déjà couvert
XECMarchés émergents✅ Oui (via XEC dans XEQT)Déjà couvert

XEQT Performance historique en Bourse

Source: Yahoo finance

Le FNB XEQT.TO (iShares Core Equity ETF Portfolio) continue d’afficher une performance solide pour les investisseurs à long terme. Au 25 juillet 2025, son rendement sur 1 an atteint +20,06 %, ce qui témoigne d’un fort rebond des marchés mondiaux. Depuis le début de l’année (YTD), le fonds affiche une hausse de +9,61 %, confirmant sa stabilité malgré les fluctuations économiques.

Sur une période de 3 et 5 ans, XEQT affiche des rendements annualisés de 18,43 % et 13,90 % respectivement — des chiffres très intéressants pour un portefeuille tout-en-un mondialement diversifié. Grâce à son exposition à des milliers d’actions dans plusieurs régions (Canada, États-Unis, Europe, marchés émergents), il offre une croissance cohérente avec peu d’effort de gestion.

XEQT convient parfaitement aux investisseurs qui recherchent un portefeuille 100 % actions, simple, équilibré et axé sur le long terme.

XEQT vs Robo-conseillers

XEQT est une alternative aux services Robo-Advisors (fonds auto-gérés). Ces derniers sont des plateformes de placement automatisées qui utilisent des algorithmes pour créer et gérer des portefeuilles de placement pour les clients. Bien que XEQT et les conseillers-robots visent à fournir aux investisseurs des options de placement diversifiées et à faible coût, il existe des différences clés entre les deux.

L’une des principales diffĂ©rences entre XEQT et les conseillers-robots est le niveau de personnalisation disponible pour les investisseurs. Les conseillers-robots offrent gĂ©nĂ©ralement aux investisseurs une gamme de portefeuilles prĂ©dĂ©finis conçus pour rĂ©pondre Ă  diffĂ©rents profils de risque et objectifs de placement. Les investisseurs ont gĂ©nĂ©ralement moins de contrĂ´le sur les investissements spĂ©cifiques dĂ©tenus dans leur portefeuille.

En revanche, le FNB XEQT offre aux investisseurs une exposition Ă  un vaste portefeuille de titres d’actions mondiales. Les investisseurs bĂ©nĂ©ficient de la diversification fournie par les avoirs du fonds dans diffĂ©rents pays et industries.

Une autre différence clé entre XEQT et les conseillers-robots est le niveau des frais facturés. Le FNB XEQT facture de faibles frais de gestion de 0,20 %. Alors que les conseillers-robots facturent généralement des frais plus élevés, allant de 0,25 % à 0,50 % ou plus. Ces frais additionnels peuvent avoir un impact significatif sur les rendements des placements à long terme. À noter que les frais facturés par les conseillers-robots peuvent inclure des services supplémentaires. On peut citer par exemple la planification financière et le rééquilibrage du portefeuille.

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XEQT vs VEQT

En ce qui concerne les actifs nets, VEQT a une valeur liquidative plus Ă©levĂ©e que XEQT. Ce qui indique que VEQT a plus d’actifs sous gestion que XEQT. Cela peut potentiellement se traduire par une plus grande liquiditĂ© et des coĂ»ts de nĂ©gociation infĂ©rieurs.

XEQT et VEQT ont tous deux des performances historiques similaires.

PaysXEQT (%)VEQT (%)
États-Unis43.7942.5
Canada24.0030.2
Japon5.884.5
Royaume-Uni3.753.1
Chine1.722.5
France2.75N/A
Suisse2.53N/A
Australie2.08N/A
Allemagne2.02N/A
Pays-Bas1.20N/A
XEQT Bourse

En ce qui concerne l’attribution gĂ©ographique, XEQT et VEQT ont une exposition significative aux États-Unis et au Canada, mais XEQT a une allocation plus Ă©levĂ©e aux États-Unis que VEQT. De plus, XEQT a plus d’exposition au Japon, au Royaume-Uni et Ă  l’Europe que VEQT, tandis que VEQT a une allocation plus Ă©levĂ©e Ă  la Chine. La diffĂ©rence dans la rĂ©partition gĂ©ographique peut ĂŞtre importante pour les investisseurs qui ont des objectifs d’investissement spĂ©cifiques ou des prĂ©occupations au sujet de rĂ©gions particulières.

Enfin, lorsque l’on examine les avoirs, XEQT et VEQT ont un nombre similaire de participations et offrent des rendements de dividendes similaires. Toutefois, il existe certaines diffĂ©rences dans les exploitations et les pondĂ©rations particulières de ces exploitations. XEQT a une pondĂ©ration plus Ă©levĂ©e dans l’indice du marchĂ© total amĂ©ricain et une pondĂ©ration plus faible dans les avoirs canadiens, tandis que VEQT a une pondĂ©ration plus Ă©levĂ©e dans les avoirs canadiens et une pondĂ©ration plus faible dans les avoirs amĂ©ricains.

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