Dans cet article, nous passerons en revue les meilleurs ‘FNB indiciel’ offert par BMO. Notre analyse se concentre sur le rendement à long terme. Seuls les FNB ayant une performance historique soutenue sur une période de 5 ans ont été considérés. Pour chaque FNB, on analysera la stratégie, la performance, les frais de gestion et la volatilité. Enfin, on fera une revue de BMO ligne d’action, le service de courtage de la Banque de Montréal.
Meilleur FNB indiciel BMO: Frais de gestion et volatilité
| Nom | Actifs en M | RFG* |
| ZQQ -BMO Nasdaq100 Hedged To CAD Index | 1,572 | 0.39 |
| ZUQ -BMO MSCI USA High Quality Index | 618 | 0.33 |
| ZGQ -BMO MSCI All Cntry Wrld HighQlty | 340 | 0.45 |
| ZSP-U – BMO S&P 500 Index USD | 2,180 | 0.09 |
| ZSP – BMO S&P 500 Index (CAD) | 10,019 | 0.09 |
| ZID – BMO MSCI India ESG Leaders Index ZID | 357 | 0.67 |
Meilleur FNB indiciel BMO: Comparaison de la performance
Commentaire et analyses:
Les performances des FNB BMO reflètent différentes stratégies d’investissement, l’exposition sectorielle et la gestion des risques de change. Voici une analyse mise à jour :
✅ ZUQ.TO : Ce FNB se distingue avec un rendement YTD de 2,42% et des moyennes solides sur 3 ans (19,34%) et 5 ans (17,80%). Il se concentre sur des entreprises américaines de haute qualité, principalement dans les secteurs technologique et de la santé. Sa forte performance à long terme confirme la résilience de ces industries.
✅ ZGQ.TO : Avec un rendement YTD de 2,17%, ce FNB mondial affiche aussi de bons rendements à long terme (16,14% sur 3 ans et 15,77% sur 5 ans). Son approche diversifiée offre une protection contre les fluctuations de marché, bien qu’il soit légèrement derrière ZUQ en performance récente.
🔸 ZSP.TO et ZSP-U.TO : Suivant le S&P 500, ces FNB affichent des rendements YTD de 1,00% (ZSP.TO, CAD) et 1,48% (ZSP-U.TO, USD). Sur 3 et 5 ans, ZSP.TO (CAD) surperforme légèrement ZSP-U.TO (USD), ce qui reflète l’impact des taux de change. Ces FNB restent des références pour une exposition au marché américain.
🔹 ZQQ.TO : Ce FNB, qui suit le Nasdaq-100, affiche un rendement YTD plus faible à 0,21%, malgré des moyennes solides sur 3 ans (13,10%) et 5 ans (17,89%). Son exposition au secteur technologique explique cette volatilité. Il reste cependant un bon choix pour ceux qui croient en la croissance des grandes entreprises tech.
🔻 ZID.TO : Ce FNB, axé sur le marché indien, est le seul à afficher un rendement YTD négatif (-7,71%). Son rendement sur 3 ans (7,15%) et 5 ans (12,05%) reste correct, mais inférieur aux autres FNB du tableau. La volatilité des marchés émergents et les risques macroéconomiques en Inde expliquent cette baisse.
Résumé
- ZUQ.TO et ZGQ.TO sont les FNB les plus performants en 2024 grâce à leur exposition aux grandes entreprises mondiales et américaines.
- ZSP.TO et ZSP-U.TO restent des choix solides pour suivre le S&P 500, bien que l’impact des devises joue un rôle important.
- ZQQ.TO, axé sur la tech, affiche une performance plus modeste en 2024, mais reste fort sur 5 ans.
- ZID.TO connaît des difficultés cette année, mais pourrait rebondir si l’économie indienne reprend son élan.
Vidéo
ZQQ – BMO Nasdaq 100 Hedged To CAD Index ETF
Stratégie de ZQQ
Le FNB BMO actions du Nasdaq 100 couvert en dollars canadiens (ZQQ) vise à reproduire le rendement d’un indice composé de grandes entreprises cotées au NASDAQ, après déduction des frais. ZQQ est en tête de notre classement des meilleurs FNB BMO.
ZQQ est un fonds qui protège contre les fluctuations du taux de change.
Le Nasdaq-100 est l’un des principaux indices de croissance au monde pour les grandes entreprises. Il regroupe 100 des plus grandes sociétés non financières cotées au Nasdaq, classées par capitalisation boursière.
Cet indice est fortement dominé par le secteur technologique :
- 45,4 % Technologie
- 19,4 % Services de communication
- 16,4 % Consommation discrétionnaire
ZQQ Portefeuille
| Company Name | Allocation |
|---|---|
| Apple Inc | 11.3% |
| Microsoft Corp | 9.9% |
| Amazon.com Inc | 7.8% |
| Alphabet Inc Class C | 4.0% |
| Facebook Inc Class A | 4.0% |
| Tesla Inc | 3.8% |
| Alphabet Inc Class A | 3.7% |
| NVIDIA Corp | 3.4% |
| PayPal Holdings Inc | 2.3% |
| Adobe Inc | 2.1% |
ZUQ – BMO MSCI USA High Quality Index
Stratégie de ZUQ
Le FNB BMO MSCI américaines de haute qualité (ZUQ) vise à reproduire le rendement de l’indice MSCI USA Quality, après déduction des frais. Cet indice est entièrement composé d’actions américaines.
Le fonds sélectionne les titres selon ces critères :
- Grandes ou moyennes entreprises
- Rendement élevé sur l’équité
- Croissance soutenue des revenus
- Faible taux d’endettement
Répartition sectorielle du ZUQ – Top 3 :
- 47,46 % Technologie
- 19,64 % Soins de santé
- 11,11 % Services de communication
ZUQ portefeuille
| Company Name | Allocation |
|---|---|
| Microsoft Corp | 5.3% |
| Apple Inc | 5.2% |
| Facebook Inc Class A | 5.1% |
| NVIDIA Corp | 4.3% |
| Johnson & Johnson | 4.2% |
| Mastercard Inc Class A | 4.0% |
| Visa Inc Class A | 3.8% |
| UnitedHealth Group Inc | 3.5% |
| Adobe Inc | 3.1% |
| Alphabet Inc Class A | 2.7% |
ZGQ – BMO MSCI All Cntry Wrld High Qlty ETF
ZGQ Stratégie
Le FNB BMO MSCI Monde de haute qualité (ZGQ) vise à reproduire le rendement de l’indice MSCI All Country World High Quality, après déduction des frais. La principale différence entre ZGQ et ZUQ réside dans leur exposition géographique. ZGQ adopte la même philosophie d’investissement que ZUQ, mais couvre des marchés mondiaux, alors que ZUQ se concentre uniquement sur le marché américain.
Le fonds sélectionne les titres selon ces critères :
- Grandes ou moyennes entreprises
- Rendement élevé sur l’équité
- Croissance soutenue des revenus
- Faible taux d’endettement
Répartition géographique du ZGQ – Top 3 :
- 67,35 % États-Unis
- 5,28 % Chine
- 5,16 % Suisse
Répartition sectorielle du ZGQ – Top 3 :
- 42,10 % Technologie
- 15,63 % Soins de santé
- 13,34 % Services de communication
ZGQ portefeuille
| Pondération (%) | Nom |
| 5,6% | MICROSOFT CORP |
| 5,6% | APPLE INC |
| 4,7% | FACEBOOK INC |
| 3,5% | TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFACTURING CO LTD |
| 2,7% | JOHNSON & JOHNSON |
| 2,9% | ALPHABET INC cl A |
| 2,8% | ALPHABET INC cl C |
ZSP-U et ZSP – BMO S&P 500 Index ETF
ZSP Stratégie
Le FNB BMO S&P 500 (ZSP) vise à reproduire le rendement de l’indice S&P 500, après déduction des frais. ZSP investit dans les titres composant l’indice, en les détenant dans les mêmes proportions.
ZSP-U est un FNB canadien, mais il se négocie uniquement en dollars américains.
ZSP est un FNB canadien qui se négocie en dollars canadiens, sans couverture contre le risque de change.
C’est quoi l’Indice S&P 500
L’indice S&P 500, ou Standard & Poor’s 500, est un indice boursier composé des 500 plus grandes entreprises cotées en bourse aux États-Unis. Il est pondéré en fonction de la capitalisation boursière, ce qui signifie que les entreprises les plus valorisées ont une influence plus grande sur l’indice.
Le S&P 500 est souvent considéré comme l’un des meilleurs indicateurs de la performance des grandes entreprises américaines. Il est bien diversifié, couvrant différents secteurs de l’économie américaine, ce qui en fait un outil fiable pour évaluer l’état général du marché américain. Si vous croyez en la croissance à long terme de l’économie américaine, cet indice pourrait être un bon reflet de cette confiance.
ZSP Portefeuille
| Company Name | Allocation |
|---|---|
| Apple Inc | 6.1% |
| Microsoft Corp | 5.8% |
| Amazon.com Inc | 3.8% |
| Facebook Inc Class A | 2.3% |
| Alphabet Inc Class A | 2.2% |
| Alphabet Inc Class C | 2.1% |
| Tesla Inc | 1.4% |
ZID – BMO MSCI India ESG Leaders Index
Le FNB BMO MSCI Inde (ZID) offre une exposition au marché indien en répliquant l’indice MSCI India. Il investit dans des entreprises indiennes diversifiées, couvrant plusieurs secteurs clés. Bien qu’il présente un potentiel de croissance élevé, ZID comporte des risques liés à la volatilité des marchés émergents et aux fluctuations monétaires.
Questions & Réponses
Qu’est-ce qu’un FNB indiciel et pourquoi choisir ceux de BMO?
Réponse: Un FNB indiciel est un fonds négocié en bourse qui suit la performance d’un indice boursier spécifique. Les FNB indiciels de BMO sont populaires en raison de leur gestion efficace, de leurs frais relativement bas, et de leur capacité à répliquer fidèlement la performance des indices.
Quels sont les avantages d’investir dans les FNB indiciels de BMO pour le long terme?
Réponse: Investir dans les FNB indiciels de BMO sur le long terme offre divers avantages, comme une diversification du portefeuille, une réduction des risques grâce à la réplication d’indices larges, et des frais de gestion généralement plus bas que ceux des fonds gérés activement.
Comment BMO sélectionne-t-il les indices pour ses FNB indiciels?
Réponse: BMO choisit les indices pour ses FNB en fonction de plusieurs critères, comme la performance historique, la stabilité, la diversification sectorielle et géographique, et la liquidité des actifs sous-jacents.
Quels sont les risques associés aux FNB indiciels de BMO?
Réponse: Bien que les FNB indiciels de BMO offrent une diversification, ils comportent des risques tels que le risque de marché lié aux fluctuations des indices suivis, le risque de change pour les FNB qui suivent des indices internationaux, et le risque de liquidité.
Comment intégrer les FNB indiciels de BMO dans une stratégie d’investissement à long terme?
Réponse: Intégrer les FNB indiciels de BMO dans une stratégie à long terme implique de les combiner avec d’autres actifs pour équilibrer le risque et le rendement, en tenant compte de la tolérance au risque et des objectifs d’investissement de l’investisseur.