Dans cet Article, on présente les 15 Meilleures Actions à Dividendes Mensuels Canadiennes. Notre critère clé était le nombre d’années consécutives d’augmentation des dividendes. Tous les titres sélectionnés font partie de la célèbre liste des ‘Dividend Aristocrats’ Canadien. Pour chaque titre, on partage le profil de l’entreprise, son taux de rendement des dividendes, le taux de croissance sur les cinq dernières années.
10 Meilleurs Actions Canadiennes et US – par taille)
Portefeuille d’actions de Bill Gates – Top 5
Liste des Meilleures Actions à Dividendes mensuels
La mesure la plus importante pour évaluer les actions ‘Dividend Aristocrats’ est sans aucun doute le ‘Dividend Streak’. Il s’agit simplement du nombre d’années consécutives pendant lesquelles l’entreprise a augmenté ses dividendes.
| Titre | Div Streak |
| GRT.UN -Granite REIT | 12 |
| EIF -Exchange Income Fund | 11 |
| KEY -Keyera Corp | 11 |
| FN -First National Financial | 11 |
| PPL -Pembina Pipeline | 11 |
| AP.UN -Allied Properties REIT | 11 |
| CAR.UN -Canadian Apartment Properties | 10 |
| IIP.UN -Interrent REIT | 10 |
| PKI -Parkland Corporation | 9 |
| SIS -Savaria Corporation | 9 |
| CRT.UN -CT REIT | 9 |
| CSH.UN -Chartwell Retirement Res | 6 |
| SGR.UN -Slate Grocery REIT | 7 |
| SRU.UN -SmartCentres REIT | 7 |
| BDGI -Badger Infrastructure Sol | 6 |
Rendement de dividendes et ratio de distribution
Tableau rendement de dividendes et ratio distribution – Actions à Dividendes mensuels
Action GRT.UN – Granite REIT
Granite REIT (GRT-UN) est une fiducie de placement immobilier établie au Canada qui se spécialise dans les propriétés industrielles, y compris les entrepôts et les centres de logistique et de distribution. Une force importante de Granite REIT est son portefeuille d’actifs de haute qualité, stratégiquement situé dans des marchés clés en Amérique du Nord et en Europe. Ce positionnement lui permet de servir un large éventail de locataires, y compris de nombreuses sociétés multinationales. La fiducie bénéficie de la demande croissante d’espaces industriels et logistiques, stimulée par le commerce électronique et le commerce mondial, assurant un flux de revenus stable et souvent croissant.
Cependant, Granite fait face à des défis typiques du secteur de l’immobilier industriel. Les fluctuations du marché peuvent avoir une incidence différente sur le secteur industriel que sur les espaces résidentiels ou commerciaux, les changements dans les politiques commerciales mondiales ou les ralentissements économiques affectant la demande. Sa présence internationale, bien que forte, l’expose également au risque de change et à divers environnements réglementaires. De plus, comme pour tous les investissements immobiliers, il est sensible aux variations des taux d’intérêt, qui peuvent avoir une incidence sur les coûts de financement. Malgré ces défis, l’accent mis par Granite sur l’immobilier essentiel et à forte demande, ainsi que sa solide base de locataires, fournissent une structure d’investissement résiliente et prometteuse.
Présentation aux investisseurs – Revenus par pays – Actions à Dividendes mensuels 2024
Présentation aux investisseurs – Top 10 des locataires de Granite – Actions à Dividendes mensuels 2024
Granite REIT est une des actions à dividendes mensuels et a augmenté ses dividendes chaque année au cours des 12 dernières années.
AP.UN -Allied Properties REIT
Allied est l’un des principaux propriétaires, gestionnaires et développeurs de centres de données et d’espaces de travail urbains situés au centre.
Actifs
Allied Properties détient un portefeuille d’actifs stratégiquement situés dans les grandes villes canadiennes, que je considère favorables d’un point de vue géographique. Pendant la pandémie, l’entreprise a réussi à augmenter ses flux de trésorerie, dépassant les niveaux d’avant la pandémie, démontrant ainsi sa résilience. La majorité du portefeuille d’Allied est constitué d’espaces de travail et de bureaux urbains, ce qui pourrait intéresser les investisseurs qui anticipent un retour plus rapide aux environnements de bureau pour les entreprises.
Il est important de noter que contrairement à RioCan, qui possède un portefeuille diversifié comprenant des commerces de détail résidentiels et commerciaux, Allied se concentre principalement sur les immeubles de bureaux et les centres de données. De plus, Allied Properties a l’habitude d’augmenter son dividende pendant 11 années consécutives, ce qui peut intéresser les investisseurs axés sur le revenu.
Des risques
Cependant, il y a des facteurs à considérer. L’adoption croissante de modalités de travail hybrides dans le monde des affaires pourrait avoir un impact sur le secteur immobilier dans son ensemble. En outre, la hausse des coûts, y compris les dépenses de financement, peut potentiellement affecter les marges bénéficiaires. Les résultats de 2023, bien que solides, ont indiqué l’influence de la hausse des charges d’intérêts sur la performance financière de l’entreprise. Sur une note positive, Allied a réalisé stratégiquement une vente d’actifs importante, atténuant ainsi une certaine pression sur son bilan.
En conclusion, Allied Properties offre une opportunité d’investissement intéressante avec ses actifs urbains centraux et son fort rebond de trésorerie. Néanmoins, les investisseurs doivent rester prudents et surveiller l’évolution des tendances en matière de travail et les défis potentiels associés à la hausse des coûts dans le secteur immobilier. L’engagement d’Allied en faveur de la croissance des dividendes et son portefeuille ciblé doivent être pris en compte lors de son évaluation en tant qu’option d’investissement.
Présentation aux investisseurs – Top 10 locataires – Actions à Dividendes mensuels 2024
Action SIS – Savaria Corp
Savaria Corporation, avec une capitalisation boursière de 1 milliard de dollars, est un chef de file mondial dans l’industrie de l’accessibilité. La société se spécialise dans la conception, la fabrication, la distribution et l’installation d’un large éventail d’équipements d’accessibilité, répondant aux besoins des personnes âgées et physiquement handicapées dans le monde entier.
Portefeuille de produits complet
Le portefeuille de produits de Savaria est vaste, y compris des solutions telles que des monte-escaliers pour les escaliers droits et incurvés, des ascenseurs verticaux et inclinés pour fauteuils roulants, ainsi que des ascenseurs conçus pour un usage résidentiel et commercial. Cette gamme complète d’offres garantit que Savaria peut répondre aux divers besoins de ses clients.
Élargir les horizons
Au-delà des équipements d’accessibilité, Savaria élargit sa gamme de produits pour englober les produits de gestion de la pression pour le marché médical, les lits médicaux adaptés aux établissements de soins de longue durée et les équipements médicaux spécialisés pour la prise en charge sécuritaire des patients, tels que les ascenseurs de plafond et les élingettes. L’entreprise s’engage également dans la conversion et l’adaptation de véhicules à des fins personnelles et commerciales, diversifiant davantage sa portée.
Action AP. UN -Allied Properties REIT
Allied est l’un des principaux propriétaires, gestionnaires et développeurs de centres de données et d’espaces de travail urbains situés au centre.
Actifs
Allied Properties détient un portefeuille d’actifs stratégiquement situés dans les grandes villes canadiennes, que je considère comme favorable d’un point de vue géographique. Pendant la pandémie, l’entreprise a réussi à augmenter ses flux de trésorerie, dépassant les niveaux d’avant la pandémie, démontrant ainsi sa résilience. La majorité du portefeuille d’Allied se compose d’espaces de travail urbains et de bureaux, ce qui pourrait intéresser les investisseurs qui s’attendent à un retour plus rapide aux environnements de bureau pour les entreprises.
Il est important de noter que contrairement à RioCan, qui possède un portefeuille diversifié comprenant des commerces de détail résidentiels et commerciaux, Allied se concentre principalement sur les immeubles de bureaux et les centres de données. De plus, Allied Properties a fait ses preuves en augmentant son dividende pendant 11 années consécutives, ce qui peut être attrayant pour les investisseurs axés sur le revenu.
Risques
Cependant, il y a des facteurs à considérer. L’adoption croissante d’arrangements de travail hybrides dans le monde des affaires peut avoir un impact sur le secteur immobilier dans son ensemble. De plus, la hausse des coûts, y compris les dépenses de financement, peut avoir une incidence sur les marges bénéficiaires. Les résultats de 2023, bien que solides, ont indiqué l’influence de la hausse des frais d’intérêt sur la performance financière de l’entreprise. Sur une note positive, Allied a stratégiquement réalisé une importante vente d’actifs, allégeant une certaine pression sur son bilan. En conclusion, Allied Properties offre une opportunité d’investissement intéressante avec ses actifs urbains centraux et un fort rebond des flux de trésorerie. Néanmoins, les investisseurs doivent rester prudents et surveiller l’évolution des tendances en milieu de travail et les défis potentiels associés à la hausse des coûts dans le secteur immobilier. L’engagement d’Allied envers la croissance des dividendes et son portefeuille ciblé doivent être pris en compte lors de son évaluation en tant qu’option d’investissement.
Action First National Financial (FN)
First National Financial Corporation (FN) est l’un des plus importants prêteurs non bancaires au Canada, offrant un large éventail de prêts hypothécaires résidentiels et commerciaux. L’une des forces importantes de First National est sa solide réputation et sa position établie sur le marché hypothécaire canadien, ce qui a permis une clientèle stable et diversifiée. L’approche novatrice de la société en matière de service et de souscription de prêts hypothécaires, ainsi que sa plateforme en ligne efficace, améliorent l’expérience client et l’efficacité opérationnelle.
À la baisse, en tant qu’institution financière, First National est sensible aux fluctuations des taux d’intérêt et aux changements réglementaires sur le marché de l’habitation. Les changements apportés aux règles hypothécaires ou les ralentissements économiques peuvent avoir une incidence sur les habitudes d’emprunt et de prêt, ce qui pourrait avoir une incidence sur les revenus. En outre, la concurrence intense des banques et d’autres prêteurs non bancaires pourrait exercer une pression sur les marges bénéficiaires. Bien que First National dispose d’un solide cadre de gestion des risques, l’accent qu’elle met sur le marché immobilier canadien l’expose à des changements économiques régionaux et à des corrections du marché immobilier.
Action Canadian Apartment Properties (CAR.UN)
Canadian Apartment Properties REIT, connu sous le nom de CAPREIT (CAR.UN), est une importante fiducie de placement immobilier canadienne spécialisée dans les immeubles d’appartements, les maisons en rangée et les communautés de concessions foncières. L’une des principales forces est son portefeuille diversifié, qui offre un large éventail de propriétés résidentielles à travers le Canada, ce qui aide à atténuer les risques associés aux fluctuations du marché régional. Cette diversification est soutenue par son rendement constant en matière de taux d’occupation et de croissance des loyers, ce qui contribue à la stabilité des sources de revenus.
Cependant, CAPREIT fait face à certaines faiblesses. Comme beaucoup dans le secteur de l’immobilier, il est sensible aux variations des taux d’intérêt. La hausse des taux peut augmenter les coûts d’emprunt, ce qui a une incidence sur la rentabilité. De plus, l’entreprise est assujettie à des changements réglementaires sur le marché du logement, y compris des lois sur le contrôle des loyers qui peuvent limiter la croissance des revenus. La dépendance à l’égard du marché canadien l’expose également à des risques économiques et géographiques particuliers. Malgré ces défis, le portefeuille stratégique et la direction de CAPREIT ont toujours navigué efficacement dans les conditions du marché.
Action Exchange Income Fund (EIF)
Exchange Income Corporation (EIF) est une société diversifiée axée sur les acquisitions et axée sur les opportunités dans les secteurs de l’aérospatiale, de l’aviation et de la fabrication, principalement en Amérique du Nord. Un atout majeur réside dans son portefeuille diversifié d’entreprises, qui contribue à atténuer les risques et permet des flux de revenus stables, en particulier grâce à ses services aérospatiaux et aéronautiques qui incluent souvent des contrats à long terme. Les acquisitions stratégiques de l’entreprise ont historiquement élargi sa présence sur le marché et stimulé sa croissance.
Toutefois, les faiblesses du EIF incluent l’exposition à des risques spécifiques au secteur. Les secteurs de l’aérospatiale et de l’aviation sont très sensibles aux cycles économiques et aux changements réglementaires, ce qui peut avoir un impact sur la demande pour leurs services. De plus, ces secteurs sont à forte intensité de capital, nécessitant des investissements continus en technologie et en équipement pour rester compétitifs. La volatilité économique mondiale, telle que la fluctuation des prix du carburant ou des taux de change, pose également des défis. Malgré ces préoccupations, l’accent mis par le EIF sur des marchés de niche présentant d’importantes barrières à l’entrée et son solide historique de versement de dividendes témoignent de sa résilience et de sa planification stratégique.
EIF est une des actions à dividendes mensuels et a augmenté ses dividendes chaque année au cours des 11 dernières années.
Action Interrent REIT (IIP.UN)
InterRent REIT (IIP.UN) est une fiducie de placement immobilier axée sur la croissance et axée sur l’augmentation de la valeur pour les actionnaires grâce à l’acquisition et à la gestion de propriétés principalement dans le secteur multirésidentiel. L’un des principaux atouts d’InterRent réside dans son approche stratégique de croissance, qui se concentre sur l’expansion de son portefeuille sur les marchés urbains à forte croissance, ce qui a historiquement conduit à une forte croissance des revenus et à une appréciation du capital. Les stratégies efficaces de gestion immobilière de l’entreprise visent à accroître la valeur de ses actifs et à optimiser l’efficacité opérationnelle, contribuant ainsi à un taux d’occupation élevé et à des flux de trésorerie stables.
Cependant, InterRent est confronté à des faiblesses typiques du secteur. Sa concentration sur les propriétés multi-résidentielles signifie qu’elle est sensible aux fluctuations du marché, notamment aux changements dans les taux d’occupation et au contrôle des loyers qui peuvent limiter la croissance des revenus. Le marché immobilier est également affecté par des facteurs économiques plus larges, tels que la hausse des taux d’intérêt, qui peuvent augmenter les coûts d’emprunt et affecter la rentabilité. Malgré ces défis, l’engagement d’InterRent envers la qualité du portefeuille et la diversification géographique au Canada l’aide à maintenir une structure opérationnelle résiliente.
IIP est une des actions à dividendes mensuels et a augmenté ses dividendes chaque année au cours des 10 dernières années.
Action Parkland Corporation (PKI)
Parkland Corporation est un leader dans le marketing de carburant et de produits pétroliers. Les investisseurs ont bénéficié d’une hausse régulière des dividendes pendant 9 années consécutives.
L’une de ses principales forces est son modèle d’affaires diversifié, qui inclut des points de vente au détail de carburant, des opérations commerciales et de gros, ainsi que des arrangements d’approvisionnement, lui permettant de bénéficier de multiples sources de revenus. Le vaste réseau de distribution de l’entreprise et ses pratiques stratégiques d’acquisition ont historiquement stimulé la croissance et élargi sa présence sur le marché.
Cependant, Parkland fait également face à certains défis. L’entreprise opère sur un marché fortement concurrentiel et réglementé, avec des fluctuations des prix mondiaux du pétrole qui impactent directement les coûts et la rentabilité. Ses opérations sont à forte intensité de capital, nécessitant un investissement continu dans l’infrastructure et la conformité avec les réglementations environnementales. De plus, en tant que distributeur de carburant, elle est sensible aux changements de la demande des consommateurs, particulièrement avec les préoccupations environnementales croissantes et la transition vers des sources d’énergie renouvelables. Malgré ces défis, l’engagement de Parkland à étendre ses offres de commerce de détail pratique et à accroître ses segments d’énergie renouvelable illustre son adaptabilité et son attention à la durabilité à long terme.
PKI est une des actions à dividendes mensuels et a augmenté ses dividendes chaque année au cours des 9 dernières années.
Action CT REIT (CRT.UN)
CT REIT, une fiducie de placement immobilier, possède et gère des propriétés commerciales au Canada. Elle a maintenu une séquence de dividendes pendant 9 ans, fournissant un revenu constant aux investisseurs.
CRT.UN se concentre sur les propriétés commerciales, principalement ancrées par Canadian Tire, qui est un locataire important. Une force majeure de CT REIT est la durée et la stabilité des accords de bail avec Canadian Tire, offrant un flux de revenus fiable. La qualité et l’emplacement de ses propriétés, souvent situées dans des zones commerciales principales, renforcent son attrait et sa stabilité. Le levier financier prudent de la REIT et sa forte affiliation avec Canadian Tire offrent une stabilité financière et des opportunités de croissance par le développement et l’acquisition de propriétés.
Cependant, la concentration de CT REIT sur les propriétés commerciales, en particulier avec un locataire significatif comme Canadian Tire, présente des risques de concentration. Les changements dans le paysage du commerce de détail, les habitudes des consommateurs ou la santé financière de son principal locataire peuvent impacter sa performance. Le secteur du commerce de détail est également vulnérable aux ralentissements économiques, affectant les taux d’occupation et les revenus locatifs. De plus, comme beaucoup de REITs, elle est sensible aux fluctuations des taux d’intérêt, qui peuvent affecter les coûts d’emprunt et les dépenses en capital. Malgré ces défis, la gestion stratégique de CT REIT et ses solides relations avec les locataires offrent une base solide pour naviguer dans le secteur de l’immobilier commercial de détail.
CRT.UN est une des actions à dividendes mensuels et a augmenté ses dividendes chaque année au cours des 9 dernières années.
Action Chartwell Retirement Res (CSH.UN)
Chartwell Retirement Res exploite des résidences pour personnes âgées et des établissements de soins de longue durée. Bien que sa séquence de dividendes soit relativement plus courte (6 ans), elle constitue un générateur de revenus fiable.
Chartwell est l’un des plus grands exploitants du secteur canadien des résidences pour personnes âgées, se concentrant sur les établissements de retraite et de soins de longue durée. Un de ses atouts majeurs réside dans son vaste portefeuille de propriétés réparties dans diverses régions, offrant une base de revenus diversifiée. Le vieillissement de la population au Canada suggère une demande croissante d’options de résidence pour personnes âgées, ce qui permet à Chartwell de tirer parti de cette tendance démographique. L’accent mis par l’entreprise sur la fourniture d’une gamme de services allant de la vie autonome à la vie assistée et aux soins de longue durée répond à divers besoins, améliorant ainsi sa valeur marchande.
Cependant, Chartwell fait face à des défis inhérents au secteur des soins de santé et des soins en établissement. Les coûts opérationnels sont élevés, notamment en matière de personnel, de maintenance et de conformité réglementaire, ce qui peut avoir un impact sur les marges. Le secteur est très réglementé et les changements dans le financement ou la réglementation gouvernementale peuvent affecter la rentabilité. De plus, la sensibilité aux ralentissements économiques peut avoir un impact sur les taux d’occupation et la capacité des résidents à se permettre les services. Malgré ces problèmes potentiels, la présence établie de Chartwell et l’accent mis sur la qualité des soins et la vie communautaire constituent une base solide au sein du marché en pleine croissance des soins aux personnes âgées.
Action SmartCentres REIT (SRU.UN)
SmartCentres REIT se spécialise dans l’immobilier commercial et exploite des centres commerciaux et d’autres propriétés commerciales. Avec 7 années consécutives d’augmentation des dividendes, il offre à la fois un potentiel de revenus et de croissance.
L’un de ses principaux atouts réside dans sa solide base de locataires, avec Walmart comme point d’ancrage majeur, fournissant un flux de revenus stable et prévisible. L’accent mis par la fiducie sur des propriétés commerciales axées sur la valeur et stratégiquement situées dans des zones privilégiées garantit une fréquentation piétonnière et une demande de location élevées, contribuant ainsi à son taux d’occupation global et à sa stabilité financière. La capacité des SmartCentres à s’adapter en se diversifiant dans des développements à usage mixte illustre également son engagement en faveur de la croissance et de la résilience.
Cependant, les SmartCentres sont confrontés à des défis typiques du secteur de l’immobilier commercial. L’évolution du paysage du commerce de détail, stimulée par le commerce électronique et l’évolution des préférences des consommateurs, présente des risques pour les espaces de vente au détail traditionnels. La concentration dans le commerce de détail pourrait limiter la flexibilité par rapport aux REIT plus diversifiés. De plus, les ralentissements économiques peuvent avoir un impact général sur les dépenses de consommation et la santé des commerces de détail, affectant potentiellement les taux d’occupation et les loyers. Malgré ces préoccupations, le partenariat stratégique de SmartCentres avec Walmart et l’accent mis sur les développements à usage mixte centrés sur la communauté fournissent une base solide pour naviguer dans l’environnement changeant du commerce de détail.
Action Badger Infrastructure Sol (BDGI)
Badger Infrastructure Solutions fournit des services d’excavation non destructifs. Bien que sa séquence de dividendes soit de 6 ans, elle a fait preuve de son engagement à récompenser les actionnaires avec des versements réguliers.
L’un des principaux atouts de Badger réside dans son service spécialisé, essentiel au développement, à la maintenance et aux travaux publics des infrastructures, offrant ainsi un marché de niche avec moins de concurrence. La vaste flotte et la portée géographique de l’entreprise à travers l’Amérique du Nord offrent une évolutivité et une accessibilité à divers marchés, améliorant ainsi sa clientèle et sa flexibilité opérationnelle.
Toutefois, BDGI est confrontée à certains défis spécifiques à son secteur. Ses services sont étroitement liés à la santé des secteurs de la construction, des infrastructures et des services publics, ce qui les rend sensibles aux cycles économiques et aux dépenses en capital dans ces domaines. Les changements réglementaires et les considérations environnementales peuvent également avoir un impact sur les pratiques et les coûts opérationnels. De plus, bien que spécialisé, le marché des services d’hydrovac est compétitif et le maintien de l’avance technologique et de l’efficacité opérationnelle est crucial. Malgré ces défis, la réputation établie de Badger, son engagement envers la sécurité et son expertise opérationnelle en font un acteur clé dans le secteur des services d’excavation et d’infrastructure.
Comment réinvestir les dividendes?
1ére Option: Les ‘DRIP’ exploités par un courtier
Mettre en place un DRIP avec son courtier est très facile. Il suffit d’appeler et remplir un formulaire de demande. Dans une même demande, vous pouvez indiquer un ou plusieurs titres pour lesquelles vous souhaitez entamer un plan de réinvestissement. L’avantage majeur de cette option est que ces plans sont disponibles pour les comptes non enregistrés et enregistrés (REER, CELI…etc).
Le principal inconvénient est que vous ne pouvez acquérir que des actions entières. Par exemple, si vous recevez 30 $ de dividendes de la société ABC et que ses actions se négocient à 20 $, vous obtiendrez une action supplémentaire, mais les 10 $ restants resteront en espèces.
2éme option: Les vrais ‘DRIP’
La deuxième possibilité est un « vrai » DRIP géré par l’agent de la société dans laquelle on souhaite investir. Dans cette option, vous pourrez acheter des fractions d’actions, ce qui signifie que chaque centime de votre dividende sera réinvesti. Dans l’exemple ci-dessus, le dividende de 30 $ achèterait 1,5 actions. Cependant, cette option est de moins en moins populaire en raisons des frais additionnels encourus pour mettre en place le plan. De plus, cette option est disponible seulement pour les comptes non enregistrés.
Pourquoi la croissance des dividendes est un critère important?
La croissance des dividendes est une caractéristique très recherchée par les investisseurs. C’est un signe de la bonne santé financière d’une entreprise et de sa capacité à croître son rendement de façon soutenu. C’est aussi un excellent moyen de réduire l’effet de l’inflation sur votre portefeuille d’investissement.
Il est recommandé dans un portefeuille de dividendes d’avoir un mix de:
- larges entreprises avec des dividendes stables et une croissance faible à modérée. Les actions aristocrates de dividendes sont une très bonne liste de départ;
- des entreprises de tailles petite ou moyennes qui commencent à se faire une place dans leur industrie. Ce qui signifie qu’ils sont capable à la fois de générer de la croissance et croître leurs dividendes à des taux alléchants;
Réinvestissement des dividendes (ou DRIP en anglais)
Si vous voulez fructifier encore plus vos investissements, le réinvestissement des dividendes est une excellente option. Donc, au lieu de recevoir vos dividendes, vous optez pour un réinvestissement de ces montants dans l’achat de plus d’actions.
Le réinvestissement des dividendes comportent plusieurs avantages:
- pas de commission à payer lors du réinvestissement;
- prix d’achat incitatif offert par la plupart des grandes entreprises;
- rendement composé!