Les actions à dividende mensuel sont des titres qui versent un dividende tous les mois au lieu de tous les trimestres ou tous les ans. Des paiements de dividendes plus fréquents signifient un flux de revenus plus fluide pour les investisseurs.
En effet, les actions à dividendes mensuels offrent aux investisseurs la possibilité de générer des revenus passifs récurrents. Cette fréquence correspond mieux au calendrier de nombreuses factures régulières, permettant à un investisseur de compenser ses dépenses par des revenus de dividendes. Cela rend les actions à dividendes mensuels idéales pour les retraités ou autres investisseurs qui comptent sur leurs portefeuilles pour leur revenu.
Pourquoi la croissance des dividendes est un critère important?
La croissance des dividendes est une caratéristique très recherchée par les investisseurs. C’est un signe de la bonne santé financière d’une entreprise et de sa capacité à croître son rendement de façon soutenu. C’est aussi un excellent moyen de réduire l’effet de l’inflation sur votre portefeuille d’investissement.
Il est recommandé dans un portefeuille de dividendes d’avoir un mix de:
- larges entreprises avec des dividendes stables et une croissance faible à modérée. Les actions aristocrates de dividendes sont une très bonne liste de départ;
- des entreprises de tailles petite ou moyennes qui commencent à se faire une place dans leur industrie. Ce qui signifie qu’ils sont capable à la fois de générer de la croissance et croître leurs dividendes à des taux alléchants;
Réinvestissement des dividendes (ou DRIP en anglais)
Si vous voulez fructifier encore plus vos investissements, le réinvestissement des dividendes est une excellente option. Donc, au lieu de recevoir vos dividendes, vous optez pour un réinvestissement de ces montants dans l’achat de plus d’actions.
Le reinvestissement des dividendes comportent plusieurs avantages:
- pas de commission à payer lors du réinvestissement;
- prix d’achat incitatif offert par la plupart des grandes entreprises;
- rendement composé!
Top 10 actions à dividendes mensuels
Le tableau ci-dessous présente le top 10 des actions à dividendes mensuels au Canada. La colonne ‘Dividend Streak’ est réservée aux actions dites ‘dividend aristocrats’ et présente le nombre d’années consécutives d’augmentation des dividendes.
| Titre | Dividend Streak* | Rend Div |
| GRT.UN -Granite REIT | 10 | 2.96% |
| FN -First National Financial Corp | 9 | 5.70% |
| PPL -Pembina Pipeline | 9 | 6.65% |
| PKI -Parkland Corp | 8 | 3.61% |
| SIS -Savaria Corp | 8 | 2.69% |
| ALA -AltaGas | 0 | 4.27% |
| NPI -Northland Power | 0 | 3.18% |
| SJR.B -Shaw Comm | 0 | 3.17% |
| SPB -Superior Plus | 0 | 5.31% |
Action GRT.UN – Granite REIT
Granite est une FPI canadienne engagée dans l’acquisition, le développement, la propriété et la gestion de propriétés logistiques, d’entrepôts et industrielles en Amérique du Nord et en Europe. Granite possède 108 immeubles de placement représentant environ 45,3 millions de pieds carrés de superficie locative.
| Symbol | GRT-UN |
| Name | Granite Real Estate Investment Trust |
| Market Cap, $K | 6,660,041 |
| P/E (ttm) | 5.78 |
| Div Payout%* | 17.02% |
| Ex-Div Date | 11/29/21 |
Action FN – First National Financial Corp
First National Financial Corporation, avec ses filiales, crée, souscrit et gère des prêts hypothécaires résidentiels et commerciaux au Canada. L’entreprise offre des prêts hypothécaires résidentiels et commerciaux à logements unifamiliaux et à logements multiples. FN propose ses services en ligne. First National Financial Corporation a été fondée en 1988 et a son siège social à Toronto, au Canada.
| Symbol | FN.TO |
| Name | First National Financial Corp |
| Market Cap, $K | 2,470,658 |
| P/E (ttm) | 11.29 |
| Div Payout%* | 60.05% |
| Ex-Div Date | 11/29/21 |
Action PPL – Pembina Pipeline
Pembina Pipeline Corporation fournit des services de transport et intermédiaires au secteur de l’énergie. Elle opère à travers trois segments : les pipelines, les installations et le marketing et les nouvelles entreprises.
Le secteur Pipelines exploite des actifs de transport classique, de sables bitumineux et de pétrole lourd, avec une capacité de transport de 3,1 millions de barils d’équivalent pétrole par jour, un stockage au sol de 11 millions de barils et une capacité de terminal ferroviaire d’environ 145 milliers de barils de pétrole. équivalent par jour desservant les marchés et les bassins à travers l’Amérique du Nord.
Le secteur Installations offre une infrastructure qui fournit aux clients du gaz naturel, des condensats et des liquides de gaz naturel (LGN), notamment de l’éthane, du propane, du butane et des condensats ; et comprend 354 milliers de barils par jour de capacité de fractionnement des LGN, 21 millions de barils de capacité de stockage en caverne et les installations de terminal de pipeline et ferroviaire associées.
Le secteur Marketing et nouvelles entreprises achète et vend des hydrocarbures liquides et du gaz naturel provenant du bassin sédimentaire de l’Ouest canadien et d’autres bassins. Pembina Pipeline Corporation a été constituée en 1954 et a son siège social à Calgary, au Canada.
| Symbol | PPL.TO |
| Name | Pembina Pipeline Corp |
| Market Cap, $K | 20,847,769 |
| P/E (ttm) | N/A |
| Ex-Div Date | 12/30/21 |
Action PKI – Parkland Corp
Parkland Corporation exerce ses activités en tant que négociant, distributeur et raffineur de carburant et de produits pétroliers au Canada, aux États-Unis et à l’échelle internationale. La société exerce ses activités dans les segments Canada, International, États-Unis, Approvisionnement et Entreprises. Le segment Canada fournit et soutient un réseau d’un océan à l’autre de 1 860 stations-service sous le nom d’Ultramar, d’Esso, de Fas Gas Plus, de Chevron, de Pioneer et de Race Trac et exploite des dépanneurs sous le nom de On the Run/Marché Express. marque.
De plus, elle offre du carburant en vrac, du propane d’échange en vrac et en bouteilles, du mazout de chauffage, des lubrifiants et d’autres produits et services connexes à des clients commerciaux, industriels et résidentiels dans diverses industries, telles que le pétrole et le gaz, la construction, l’exploitation minière, la foresterie, la pêche et transport sous les marques Ultramar, Bluewave Energy, Pipeline Commercial, Chevron, Columbia Fuels et Sparlings Propane.
Le segment International exploite des stations-service de détail sous les marques Esso, Shell et Sol ; et livre et fournit de l’essence, du diesel, du mazout, du propane et des lubrifiants à des clients de divers secteurs, notamment l’électricité, le pétrole et le gaz et l’exploitation minière.
Le segment USA exploite un réseau de stations-service ; et fournit du carburant en vrac, des lubrifiants et d’autres produits et services connexes sous les marques Farstad Oil, Rhinehart Oil, Tropic Oil, Superpumper, Harts et On the Run.
Le segment Approvisionnement fabrique des carburants de transport ; transporte, stocke et commercialise des carburants, du pétrole brut et des gaz de pétrole liquéfiés ; et fabrique et vend du carburant d’aviation aux compagnies aériennes. Ce segment exerce également des activités de vente en gros, d’approvisionnement et de distribution.
| Symbol | PKI.TO |
| Name | Parkland Fuel Corp |
| Market Cap, $K | 5,210,988 |
| P/E (ttm) | 36.36 |
| Div Payout%* | 130.46% |
| Ex-Div Date | 11/19/21 |
Action SIS – Savaria Corp
Savaria Corporation fournit des solutions d’accessibilité pour les personnes âgées et handicapées physiques au Canada, aux États-Unis, en Europe et à l’étranger. La société opère dans trois segments : l’accessibilité, les véhicules adaptés et la prise en charge des patients. L’entreprise vend ses produits par l’intermédiaire de revendeurs et de détaillants. Savaria Corporation a été fondée en 1979 et a son siège social à Laval, Canada.
Savaria Copr est une entreprise en pleine croissance qui bénéficie de plusieurs facteurs :
Démographie vieillissante;
Plan d’expansion ambitieux;
Grande croissance organique.
| Symbol | SIS.TO |
| Name | Savaria Corp |
| Market Cap, $K | 1,192,383 |
| P/E (ttm) | 38.69 |
| Div Payout%* | 100.35% |
| Ex-Div Date | 11/29/21 |
Action SJR.B – Shaw Communication
Shaw Communications Inc. est une entreprise de connectivité en Amérique du Nord. La société opère à travers les segments filaire et sans fil. Le segment Wireline de la société fournit des services de télécommunications par câble, y compris la vidéo, Internet, le Wi-Fi, le téléphone, la vidéo par satellite et le réseautage de données via un réseau fédérateur national de fibre optique aux consommateurs canadiens, aux entreprises nord-américaines et aux entités du secteur public.
Son segment Sans fil fournit des services sans fil pour les communications voix et données desservant des clients en Ontario, en Colombie-Britannique et en Alberta par l’intermédiaire de Freedom Mobile; et en Colombie-Britannique et en Alberta par l’intermédiaire de Shaw Mobile.
| Symbol | SJR-B.TO |
| Name | Shaw Communications Inc Cl B NV |
| Market Cap, $K | 18,657,154 |
| P/E (ttm) | 19.27 |
| Div Payout%* | 61.08% |
| Ex-Div Date | 12/14/21 |
Action ALA – AltaGas
AltaGas Ltd. est une société d’infrastructure énergétique diversifiée en Amérique du Nord. La société opère à travers deux segments, Utilities et Midstream. Le secteur Services publics possède et exploite des services publics de distribution de gaz naturel réglementés dans le Michigan, l’Alaska, le district de Columbia, le Maryland et la Virginie ; et deux services publics de stockage de gaz naturel réglementés aux États-Unis desservant environ 1,7 million de clients.
Le segment Midstream s’occupe de la collecte et du traitement du gaz naturel; l’extraction et le fractionnement, le transport et le stockage de liquides de gaz naturel (LGN); et les activités de commercialisation du gaz naturel et des LGN. Ce segment détient environ 1,5 milliard de pieds cubes par jour de capacité de gaz naturel.
AltaGas Ltd. a été fondée en 1994 et son siège social est situé à Calgary, au Canada.
| Symbol | ALA.TO |
| Name | Altagas Ltd |
| Market Cap, $K | 6,950,744 |
| P/E (ttm) | 16.01 |
| Div Payout% | 64.06% |
| Ex-Div Date | 12/21/21 |
Action NPI -Northland Power
Northland Power Inc., un producteur d’électricité indépendant, développe, construit, possède et exploite des projets d’énergie propre et verte en Amérique du Nord, en Europe, en Amérique latine et en Asie. L’entreprise produit de l’électricité à partir de ressources renouvelables, telles que l’énergie éolienne, solaire ou hydraulique, ainsi que du gaz naturel et de la biomasse à combustion propre destinés à la vente dans le cadre d’accords d’achat d’électricité et d’autres accords de revenus.
Au 31 décembre 2020, elle détenait ou détenait un intérêt économique dans 2 681 mégawatts (MW) de capacité de production en exploitation et 130 MW de capacité de production en construction. La société a été fondée en 1987 et a son siège social à Toronto, au Canada.
| Symbol | NPI.TO |
| Name | Northland Power Inc |
| Market Cap, $K | 8,550,175 |
| P/E (ttm) | 99.45 |
| Div Payout% | 315.79% |
| Ex-Div Date | 11/29/21 |
Action SPB – Superior Plus
Superior Plus Corp. est active dans les activités de distribution d’énergie et de produits chimiques de spécialité au Canada, aux États-Unis et au Chili. Elle exerce ses activités dans trois secteurs : Distribution de propane au Canada, Distribution de propane aux États-Unis (É.-U.) et Produits chimiques de spécialité.
Le secteur Distribution canadienne de propane exerce ses activités dans le domaine de la commercialisation en gros de propane et de gaz naturel liquides au Canada et en Californie. Le segment Distribution de propane aux États-Unis distribue et vend du propane, du mazout et d’autres carburants raffinés dans l’est des États-Unis, le Midwest et la Californie.
Le segment Specialty Chemicals fournit du chlorate de sodium et de la technologie aux industries des pâtes et papiers, ainsi que des produits à base de potassium et de chlore-alcali. Superior General Partner Inc. est le commandité de la société. La société a été fondée en 1996 et est basée à Toronto, au Canada.
| Symbol | SPB.TO |
| Name | Superior Plus Corp |
| Market Cap, $K | 2,384,800 |
| P/E (ttm) | 26.06 |
| Div Payout% | 138.46% |
| Ex-Div Date | 11/29/21 |
Conculsion
Ces actions à dividendes mensuels sont idéales pour générer un revenu passif mensuel si c’est votre préférence.
Lorsque on souhaite investir dans une action à dividendes, il est important de prêter attention à la performance du titre et le potentiel de croissance. L’erreur la plus fréquente est d’investir dans des actions à fort rendement de dividendes. Cette stratégie est risqué. Voici pourquoi :
Une action peut payer un rendement de dividendes élevé mais est ce soutenable? Il existe des entreprises qui ont un ratio de distribution qui frôle et même dépasse les 100%. Il arrive à afficher des rendement de dividendes très alléchants mais si on s’attarde sur les perspectives de croissance elles sont quasi nuls;
Certaines entreprises qui payent des dividendes sont parfois boudé par les investisseurs pour manque de potentiel de croissance ou risque réelle de baisse de revenus dans le futurs. Ces entreprises connaissent une baisse du prix de leurs actions et ceci fait en sorte que le taux de rendement de dividendes devient élevé. Ce genre d’entreprise est à éviter car tôt tard ils devront baisser leurs dividendes pour affronter les risques futurs.
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