xeqt vs veqt

XEQT vs VEQT: Comparaison et analyse détaillée

Dans cet article, nous comparerons deux FNB tout-en-un populaires : iShares Core Equity – XEQT vs Vanguard All-Equity – VEQT. La comparaison portera sur : la performance historique, les frais de gestion et l’allocation.

XEQT et VEQT ont le même objectif : procurer une croissance du capital à long terme en investissant principalement dans un ou plusieurs fonds négociés en bourse.

Pourquoi les FNB tout-en-un sont-ils si populaires ?

De nombreux Canadiens préfèrent investir dans des FNB en raison de leurs faibles frais de gestion et de leur diversification. Des FNB existent désormais pour chaque classe d’actifs et chaque secteur. Le dilemme est de choisir les bons pour construire votre portefeuille. Les FNB tout-en-un répondent directement à ce besoin. En achetant un FNB, l’investisseur peut s’exposer à différents types d’actifs. Il ne nécessite pas de rééquilibrage car le gestionnaire s’en charge pour vous. Ces caractéristiques font des FNB tout-en-un les meilleurs FNB au Canada en 2022.

Il s’agit donc simplement d’en choisir un et de le conserver. Les FNB tout-en-un sont commercialisés en fonction de la tolérance au risque des investisseurs. Il existe 3 types principaux : Conservateur, Équilibré ou Croissance.

XEQT vs VEQT – Allocation and MER

%RFGActionsObligations
VEQT0.24100%0%
XEQT0.20100%0%
RFG (Ratio de Frais de Gestion) Comparaison des allocations par type d’actifs – XEQT vs VEQT

XEQT a un RFG inférieur. La différence n’est pourtant pas si importante. Les deux FNB sont tous des FNB d’actions avec une allocation de 100 %.

XEQT vs VEQT – Portefeuille, Actifs sous gestion et le rendement de dividende

%Nbre of
holdings
AUMRend
Div
VEQT41,8661.68
XEQT41,0682.23
AUM: actif sous gestion – XEQT vs VEQT

Comparaison de performance

3moisYTD3ans
VEQT0.75-15.765.92
XEQT1.39-15.826.09
XEQT vs VEQT – YTD depuis le début d’année – 14 Octobre 2022

Les FNB: XEQT et VEQT ont le même nombre de participations et offrent tous deux un rendement en dividendes et une liquidité similaires.

XEQT vs VEQT – Allocation sectorielle

%XEQTVEQT
Financials19.820.4
Technology16.417.5
Industrials11.212.2
Consumer
Discretionary
9.812
Allocation sectorielle – XEQT vs VEQT

Geographic allocation comparison

PaysVEQTXEQT
États Unis42.6%44.44
Canada31.1%25.43
Japon4.4%5.54
Grande Bretagne2.9%3.54

XEQT vs VEQT Portefeuille

VEQT / Poids %
U.S. Total Market Index42.62%
FTSE Canada All Cap Index31.01%
FTSE Developed All Cap ex North America Index19.05%
FTSE Emerging Markets All Cap Index7.33%
XEQTWeight
%
ISHARES CORE S&P TOTAL U.S. STOCK45.16
ISHARES S&P/TSX CAPPED COMPOSITE26.21
ISHARES MSCI EAFE IMI INDEX23.95
ISHARES CORE MSCI EMERGING MARKETS4.62

Lequel choisir ?

VEQT Vanguard All-Equity investit dans quatre FNB différents gérés par Vanguard. Ces FNB sont très diversifiés et visent à conquérir l’ensemble du marché américain et canadien. Les indices utilisés par Vanguard semblent offrir une meilleure couverture que ceux utilisés par iShares.

Si nous examinons le marché canadien, Vanguard utilise l’indice FTSE Canada All Cap, tandis qu’iShares s’appuie sur le S&P/TSX Capped Composite. Personnellement, je préfère l’indice FTSE Canada All Cap; Je ne vois pas l’intérêt d’utiliser un index plafonné.

Le VEQT de Vanguard investit davantage dans les marchés émergents que le XEQT iShares Core Equity (7,3 % contre 4,6 %). Cela confirme encore que le VEQT de Vanguard offre plus de diversification.

Compte tenu de tout ce qui précède, j’opterais personnellement pour VEQT!