La récente correction sur les marchés offre une fenêtre d’opportunité captivante pour les investisseurs cherchant à acquérir des actions canadiennes de qualité à des tarifs attrayants. Si vous êtes à la recherche d’un point de départ pour la construction d’un portefeuille axé sur les dividendes, il est judicieux d’explorer des actions potentiellement sous-évaluées. Dans cet article, nous examinerons 5 Actions à Fort Dividende au Canada actuellement. Ces titres sont actuellement proches de leurs plus bas sur 52 semaines. Nous passerons en revue plusieurs indicateurs financiers clés, y compris certains ratios populaires.
Note: Cette liste n’est qu’un point de départ pour des recherches plus approfondies et non une recommandation d’achat.
Critères de sélection – Actions à Fort Dividende
Les critères utilisés pour sélectionner les actions candidates sont indiqués ci-dessous:
- Prix proche du plus bas prix sur les 52 dernières semaines
- Rendement de dividendes supérieure à 4%
- Ratio Prix / Bénéfices raisonnable
- Ratio distribution des dividendes bas et dividendes soutenables
- Beta inférieure à 1.5
- La croissance des dividendes
5 Actions à Fort Dividende proches de leur plus bas de 52 semaines
| Titre | Nom | Prix | Market cap |
|---|---|---|---|
| TD.TO | The Toronto-Dominion Bank | $81.91 | 146.68B |
| BCE.TO | BCE Inc. | $54.39 | 49.62B |
| CTC.TO | Canadian Tire Corporation, Limited | $265.00 | 8.36B |
| TGT | Target Corporation | $134.78 | 62.22B |
| CTC.TO | Canadian Tire Corporation, Limited | $265.00 | 8.36B |
Données mis à jour quotidiennement – meilleures actions à dividendes au Canada
Target – TGT
L,’entreprise (TGT 0.72%) se profile comme une option d’investissement prometteuse, offrant aux investisseurs un mélange unique de stabilité, d’innovation et de potentiel de croissance.
Target, initialement reconnu comme un grand magasin, a évolué au fil des décennies pour devenir un acteur majeur dans le secteur du commerce de détail. L’entreprise s’est distinguée en tant que destination incontournable pour une variété de besoins de consommation.
Analyse
Historique de dividendes
La société a une histoire financière solide, témoignant d’une augmentation constante des dividendes distribués aux actionnaires au cours des 50 dernières années. Même face aux défis économiques, Target a su maintenir sa réputation de stabilité financière, ce qui en fait un choix attrayant pour les investisseurs cherchant la pérennité.
Diversification et Adaptabilité
Target a réussi à se diversifier au-delà de son statut initial de grand magasin, devenant un guichet unique proposant des produits allant des articles d’épicerie aux biens ménagers. Cette diversification a permis à l’entreprise de s’adapter aux évolutions des habitudes de consommation.
Les récents succès de Target dans le commerce électronique, avec une augmentation des commandes en bordure de trottoir et des livraisons par Shipt, offrent un potentiel significatif de croissance dans ce secteur en pleine expansion.
Positionnement Géographique Stratégique
Avec près de 95% des résidents américains vivant à moins de 20 Kilomètre d’un magasin Target. L’entreprise a transformé ses emplacements en centres de distribution efficaces. Cette proximité favorise la mise en œuvre de services tels que le retrait en bordure de trottoir et la livraison.
Maîtrise des Coûts et Croissance des Marges
Malgré les défis économiques, Target a démontré une gestion efficace des coûts. Elle a diminué ces coûts totaux des ventes de 7,8% au dernier trimestre. Les marges bénéficiaires ont augmenté, reflétant une amélioration constante de l’efficacité opérationnelle.
Transition Réussie vers le Commerce Électronique
Bien que tardif dans l’arène du commerce électronique, Target a réussi à s’imposer. Ses initiatives récentes, telles que les commandes en bordure de trottoir en hausse de 12% au dernier trimestre, témoignent d’une transition réussie vers le commerce électronique.
Contrôle des Coûts et Marges Bénéficiaires
La gestion proactive des coûts par Target, associée à une amélioration des marges bénéficiaires, indique une résilience face aux défis économiques. Un environnement économique plus favorable pourrait catalyser une croissance soutenue.
Canadian Tire (CTC et CTC.A)
Présentation de l’Entreprise:
Canadian Tire Corporation est une entreprise emblématique du Canada, fondée en 1922. Elle opère dans divers secteurs, notamment la vente au détail, les services financiers et l’exploitation de stations-service. Le groupe englobe des marques telles que Canadian Tire, Mark’s, SportChek, et PartSource.
Avec une présence nationale bien établie, Canadian Tire a construit une réputation solide en tant que destination unique pour les besoins des consommateurs canadiens, offrant une gamme diversifiée de produits allant de l’équipement automobile aux articles de sport, en passant par les vêtements et les articles ménagers.
Points Forts:
Programme de Récompenses Triangle:
L’expansion continue du programme de récompenses Triangle renforce la fidélité des clients, offrant des incitations attractives pour les achats répétés.
Valorisation Attractive:
Actuellement, les actions de Canadian Tire sont négociées à un Prix/Bénéfices bas, ce qui suggère une sous-évaluation par rapport à la valeur intrinsèque de l’entreprise.
Dividende en Croissance:
La société a récemment annoncé une augmentation du dividende pour la 14e année consécutive, offrant aux investisseurs un rendement attrayant de 5.09%. Cette constance reflète la solidité financière de l’entreprise. Pour rappel, Canadian Tire est une action ‘Dividend Arisatocrat’ Canadienne.
Réduction des Coûts:
Canadian Tire a eu des résultats décevant. Les dirigeants ont réagi avec des mesures stratégiques telles que la réduction des dépenses en capital et des licenciements.
Risques Potentiels:
Dépendance aux Performances Économiques:
La nature diversifiée des activités expose l’entreprise aux fluctuations économiques. Une récession pourrait affecter négativement la demande de produits non essentiels.
Concurrence Féroce: Les pressions concurrentielles pourraient peser sur les marges bénéficiaires.
Défis Numériques:
La transition vers les achats en ligne représente un défi constant. Canadian Tire ait renforcé sa présence en ligne. Cependant, la compétition avec des géants du commerce électronique reste un obstacle.
Banque TD – TD.TO
Historiques des dividendes et ratios financiers
Historique Dividendes
Au cours des cinq dernières années, la banque a affiché une croissance des dividendes constante de 8.03%.
Impressionnant également, la Banque TD verse des dividendes de manière consécutive depuis 13 ans. Ceci témoigne de sa stabilité financière à long terme. Son ratio de distribution de dividendes, maintenu à environ 45%, indique une approche équilibrée. Ainsi, le titre balance entre le versement aux actionnaires et la rétention de bénéfices pour la croissance future.
Graphique de l’augmentation des dividendes par action depuis 1995 (Source: site de la banque TD – Présentation aux investisseurs)
Historique de dividendes de la Banque TD – Actions à Fort Dividende
Ratios financiers
Le ratio cours/bénéfice (P/E ratio) de 10.35 est un reflet du rapport entre le prix de l’action et les bénéfices par action. Un P/E ratio relativement bas peut indiquer une valorisation attractive.
La marge opérationnelle de la Banque TD est de 18%, c’est la meilleure performance parmi les grandes Banques Canadiennes.
Enfin, le bêta de 0.85 mesure la sensibilité de l’action par rapport au marché dans son ensemble. Un bêta inférieur à 1 suggère une volatilité moindre par rapport à l’ensemble du marché. Ceci peut être rassurant pour les investisseurs cherchant une stabilité relative.
Dans l’ensemble, ces ratios soulignent la stabilité financière de la Banque TD. Cette dernière offre des rendements attrayants tout en maintenant une gestion équilibrée des dividendes. Enfin, l’évaluation est raisonnable par rapport à ses bénéfices
Points forts
Secteur hautement réglementé qui limite la concurrence
Le marché bancaire canadien hautement réglementé et crée d’énormes barrières à l’entrée. Cette situation est similaire au secteur canadien des télécommunications.
Plus important encore, les six grandes banques disposent d’une base de produits diversifiée, notamment les services bancaires mondiaux, la gestion mondiale de patrimoine, les services bancaires aux petites entreprises, les services bancaires personnels, les prêts à la consommation et commerciaux, les marchés des capitaux et bien plus encore. Leur clientèle est non seulement axée sur les consommateurs canadiens, mais également sur les clients institutionnels.
Une banque qui se démarque
Selon le dernier rapport annuel, les Services bancaires personnels et commerciaux au Canada constituaient le segment le plus important. Ces segments représentent environ un tiers des revenus totaux. Le commerce de détail aux États-Unis représente environ un quart du total.
Extrait du Rapport Annuel Banque TD – Actions à Fort Dividende
La banque affiche de solides performances financières et des indicateurs de rentabilité par rapport aux « quatre grandes » banques américaines. En termes de marge bénéficiaire nette et de rendement des capitaux propres, la TD se rapproche de JPMorgan Chase (JPM), la banque la plus importante et la plus rentable des États-Unis.
Risques
En tant qu’institution financière, la Banque TD est confrontée à un risque macroéconomique important. La rentabilité, la qualité des prêts et la stabilité globale de la TD sont étroitement liées à la conjoncture économique. En effet, les ralentissements économiques et les récessions potentiels pèseront lourd sur les sources de revenus. Les particuliers et les entreprises sont confrontés à des difficultés financières en période de turbulences économiques. Ceci entraîne une augmentation des défauts de paiement. La réduction de la demande due aux taux d’intérêt élevés affecte également négativement les perspectives de croissance d’une banque. De plus, les fluctuations inattendues des taux d’intérêt entraînent également une incertitude et une volatilité accrues sur les marchés, influençant ainsi la confiance des investisseurs à l’égard des actions de la TD.
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BCE Inc BCE.TO
Historique des dividendes et ratios financiers
Passons maintenant à l’analyse de BCE Inc. en examinant ses ratios clés pour offrir une vision complète de son profil financier.
Le rendement des dividendes de BCE, avec un chiffre de 7.49%, offre aux investisseurs un rendement intéressant par rapport au cours actuel de l’action.
En ce qui concerne la croissance des dividendes, BCE affiche une croissance sur 5 ans de 11.51%,. Ces chiffres soulignent la stabilité dans la distribution des dividendes.
Le ratio cours/bénéfice (P/E ratio) de 19.96 indique une valorisation relativement élevée par rapport aux bénéfices de BCE. Cela peut être interprété comme une prime attribuée par le marché. Cette prime reflète les perspectives de croissance ou la stabilité perçue de l’entreprise. Le bêta de 0.49 suggère que l’action de BCE est moins volatile que l’ensemble du marché, ajoutant un élément de stabilité pour les investisseurs.
En résumé, BCE présente un rendement des dividendes attractif, mais le ratio de distribution élevé peut nécessiter une attention particulière. Les taux de croissance des dividendes offrent une stabilité à long terme, tandis que le P/E ratio plus élevé indique une évaluation plus riche par rapport à ses bénéfices. Le bêta bas souligne la stabilité relative de l’action.
Tiré du rapport annuel de BCE 2022 – Actions à Fort Dividende
Points forts
Investissement pour générer la croissance dans le future
BCE dépense des milliards de dollars chaque année dans des projets d’investissement, notamment son initiative de fibre optique jusqu’aux locaux et l’expansion du réseau 5G. Ces investissements devraient permettre à BCE de générer une croissance des revenus à long terme tout en contribuant à protéger la position concurrentielle de l’entreprise sur le marché.
Malgré la baisse du cours de l’action, BCE a enregistré une croissance impressionnante de sa clientèle de fibre optique, d’activations nettes postpayées et d’abonnés à la téléphonie mobile. Cela met en évidence leur capacité à fournir des services de qualité même dans un environnement concurrentiel et inflationniste, les positionnant comme une action à dividendes solide parmi les actions sous évaluées.
Risques
Impact des hausses de taux d’intérêt
BCE utilise la dette pour financer une partie du programme d’immobilisations. À mesure que les taux d’intérêt augmentent, le coût du crédit augmente. Cela peut réduire les bénéfices, comme on peut s’y attendre cette année, et potentiellement réduire les liquidités disponibles pour les dividendes.
BCE est populaire auprès des investisseurs à revenu. La forte hausse des taux offerts par les alternatives sans risque, comme les certificats de placement garanti (CPG), pourrait être une autre raison de la baisse du cours de l’action. Les investisseurs veulent une prime de risque pour détenir des actions. À mesure que les taux des CPG augmentent, le cours des actions à dividendes a tendance à baisser, ce qui fait augmenter le rendement du dividende.
Le ratio de distribution des dividendes de 149.80% est significativement élevé. Un pourcentage supérieur à 100% indique que BCE verse plus en dividendes aux actionnaires que ce qu’elle gagne réellement. Bien que des ratios de distribution élevés ne soient pas nécessairement alarmants pour les entreprises stables, il peut être un indicateur de prudence à surveiller.