FNB XAW : Guide complet pour une diversification mondiale pour les investisseurs canadiens

Qu’est-ce que le FNB XAW ?

XAW, en tant que FNB indiciel, offre un accès simple et efficace aux marchés internationaux. Il s’impose comme un ajout intéressant pour les portefeuilles principalement axés sur les actions canadiennes. Ce fonds adopte une approche unique en investissant dans un panier diversifié de fonds indiciels, permettant ainsi aux investisseurs de profiter des opportunités de croissance au-delà du marché canadien. Il constitue un choix stratégique pour les investisseurs à long terme, mettant l’accent sur la simplicité et l’efficacité pour obtenir une diversification globale.

Notamment, XAW couvre un large éventail d’entreprises de grande, moyenne et petite capitalisation dans 22 pays développés (excluant le Canada) et 27 pays émergents. Ceci est principalement réalisé par des investissements dans six FNB, garantissant une large représentation des entreprises à différents stades de développement.

La stratégie d’investissement de XAW inclut des titres de un ou plusieurs FNB gérés par BlackRock ou une de ses filiales. Cette caractéristique ajoute une expertise et une fiabilité au fonds, attirant les investisseurs qui recherchent une approche bien gérée et diversifiée pour participer aux marchés internationaux. En résumé, XAW reste un choix idéal pour les investisseurs à long terme, offrant un moyen holistique et expert pour se diversifier à l’échelle mondiale.

L’importance de la diversification internationale

L’une des principales raisons de la popularité de XAW est son rôle en tant qu’outil de diversification puissant. De nombreux Canadiens ont des portefeuilles fortement concentrés sur des actifs canadiens, souvent pour des raisons de familiarité, de traitement fiscal favorable ou pour éviter le risque de change. Cependant, se limiter au Canada comporte des risques importants. Le marché canadien ne représente qu’environ 3 % de l’économie mondiale et est fortement concentré dans des secteurs comme les services financiers, l’énergie et les matières premières. Cela expose les investisseurs canadiens à des risques sectoriels et régionaux spécifiques.

En investissant dans XAW, les Canadiens peuvent réduire ces risques et accéder à l’économie mondiale. Le FNB comprend des entreprises des États-Unis, d’Europe, d’Asie et des marchés émergents, offrant un portefeuille beaucoup plus équilibré à travers différents secteurs et régions. Cela permet de limiter les risques de dépendance à l’économie d’un seul pays ou aux tendances d’un seul marché.

De plus, XAW permet d’éviter d’acheter plusieurs FNB internationaux. Il regroupe l’exposition mondiale en un seul produit à faible coût, simplifiant le processus pour les investisseurs autonomes qui préfèrent une approche passive.

Efficacité des coûts : Frais de gestion bas et MER

XAW séduit également les investisseurs canadiens par son efficacité en termes de coûts. Avec un ratio des frais de gestion (MER) d’environ 0,22 %, XAW est un moyen relativement peu coûteux d’obtenir une large exposition internationale. Comparé aux fonds communs de placement, dont les MER dépassent souvent 2 %, la structure de frais réduits de XAW permet aux investisseurs de conserver une plus grande part de leurs rendements à long terme.

En outre, comme XAW regroupe différentes régions dans un seul produit, les investisseurs économisent sur les frais de transaction, évitant d’acheter plusieurs FNB pour les marchés développés internationaux, américains et émergents.

Considérations fiscales pour les investisseurs autonomes

Un point à prendre en compte lors de l’investissement dans XAW est la retenue d’impôt à la source sur les dividendes étrangers. En détenant des actions internationales dans des comptes non enregistrés ou des Comptes d’épargne libre d’impôt (CELI), les investisseurs canadiens peuvent être confrontés à des retenues d’impôt à la source qui réduisent le rendement total des dividendes. Ces impôts peuvent être difficiles, voire impossibles, à récupérer dans certains types de comptes, comme le CELI, qui n’est pas reconnu comme abri fiscal en dehors du Canada.

Cependant, détenir XAW dans un Régime enregistré d’épargne-retraite (REER) peut aider à atténuer ce problème. Grâce aux conventions fiscales entre le Canada et d’autres pays, vous pouvez éviter la retenue d’impôt à la source sur les actions américaines et internationales dans un REER, rendant cet investissement plus fiscalement efficace pour les actifs internationaux.

XAW vs XEQT : FNB tout-en-un iShares

XEQT se distingue comme un FNB tout-en-un, offrant aux investisseurs un portefeuille complet et entièrement diversifié qui comprend à la fois le marché canadien et international. Ce véhicule d’investissement unique élimine le besoin de détenir plusieurs fonds, fournissant une solution pratique pour ceux qui cherchent une exposition large aux marchés. En revanche, XAW se concentre exclusivement sur les marchés internationaux, excluant le Canada, ce qui en fait un élément essentiel pour construire un portefeuille entièrement diversifié lorsqu’il est associé à un FNB canadien comme le XIC.

Pour les investisseurs qui optent pour une approche multi-FNB, combiner XIC et XAW, le FNB iShares Core MSCI All Country World ex Canada, est un excellent choix. Cette stratégie implique un rééquilibrage régulier, mais résulte en des frais légèrement plus bas, attirant ceux qui préfèrent une approche plus active.

D’un autre côté, XEQT offre une alternative simple pour ceux qui recherchent la simplicité dans leur stratégie d’investissement. En englobant une gamme diversifiée de titres, y compris XEF et IMEG, XEQT constitue un choix attrayant pour les investisseurs à la recherche d’une solution d’investissement peu compliquée mais très diversifiée. Finalement, le choix entre XEQT et une approche multi-FNB dépend des préférences individuelles pour la simplicité, l’implication dans le rééquilibrage et les considérations de frais.

XAW Performance historique

XAW Portefeuille