Objectif de VEQT
VEQT, ou Vanguard All-Equity ETF Portfolio, est un FNB tout-en-un conçu pour les investisseurs à la recherche d’une exposition entièrement composée d’actions, maximisant ainsi le potentiel de croissance à long terme. Ce FNB vise une allocation mondiale diversifiée tout en réduisant les frais de gestion, ce qui en fait une solution pratique pour ceux qui privilégient la simplicité et la performance.
Sommaire Exécutif : Vanguard All-Equity ETF Portfolio (VEQT)
| Critères | Description |
| Type de FNB | FNB tout-en-un à 100 % en actions |
| Objectif | Maximiser la croissance à long terme grâce à une diversification mondiale |
| Allocation géographique | Canada (~30 %), États-Unis (~40 %), Marchés développés hors Amérique du Nord (~20 %), Marchés émergents (~10 %) |
| Ratio de frais de gestion (MER) | 0,24 % |
| Tolérance au risque | Élevée – destiné aux investisseurs prêts à accepter la volatilité des marchés pour obtenir des rendements potentiellement supérieurs |
| Horizon de placement | Long terme (10 ans et plus) |
| Comptes recommandés | CELI, REER, REEE, Comptes non enregistrés |
| Avantages | Diversification mondiale, faible coût, simplicité d’utilisation |
| Inconvénients | Exposition intégrale aux actions (aucune composante obligataire), volatilité élevée |
| Comparables | XEQT (iShares Core Equity ETF Portfolio), Robo-conseillers |
Nombres de titres inclus dans VEQT et répartition géographique
VEQT est composé de milliers de titres provenant de plusieurs régions du monde. Voici une répartition typique de l’exposition géographique :
Amérique du Nord : Environ 59 % (principalement des actions américaines et canadiennes).
Europe : Environ 21 %.
Asie-Pacifique : Environ 13 %.
Marchés émergents : Environ 7 %.
Avec une diversification géographique et sectorielle, VEQT offre une couverture étendue des marchés mondiaux tout en restant concentré exclusivement sur les actions. Voir ci-dessous un aperçu détaillé de la composition des quatres fonds qui constituent VEQT.
| Fonds sous-jacent | Objectif | Nombre de constituants |
| VUN – U.S. Total Market Index ETF | Représente le marché boursier total des États-Unis, incluant des entreprises de toutes tailles. | Environ 3 950 |
| VCN – FTSE Canada All Cap Index ETF | Couvre le marché canadien, avec une exposition à des actions de petite, moyenne et grande taille. | Environ 180 |
| VIU – FTSE Developed All Cap ex North America Index ETF | Exposition aux marchés développés hors Amérique du Nord, incluant l’Europe, l’Australie et l’Asie. | Environ 4 000 |
| VEE – FTSE Emerging Markets All Cap Index ETF | Inclut des actions de marchés émergents comme la Chine, l’Inde et le Brésil. | Environ 5 300 |
Explications des objectifs des fonds qui constituent VEQT
U.S. Total Market Index ETF (VUN) : Ce fonds offre une couverture complète du marché américain, captant la performance de petites entreprises innovantes ainsi que de grandes multinationales.
FTSE Canada All Cap Index ETF (VCN) : Spécialisé dans le marché canadien, il reflète les secteurs dominants comme l’énergie, les banques et les matériaux.
FTSE Developed All Cap ex North America Index ETF (VIU) : Ce fonds apporte de la diversification géographique en investissant dans des marchés développés en dehors de l’Amérique du Nord.
FTSE Emerging Markets All Cap Index ETF (VEE) : Ajoute une dimension à plus fort potentiel de croissance à long terme en incluant les marchés émergents.
Quel compte enregistré choisir pour investir dans VEQT : REER, CELI ou REEE ?
Le choix du compte enregistré dépend des objectifs financiers et de la situation fiscale de l’investisseur :
CELI : Idéal pour une croissance à long terme avec des retraits exempts d’impôt. Convient aux jeunes investisseurs ou à ceux qui prévoient des besoins de liquidité futurs.
REER : Stratégie optimale pour déduire les cotisations des revenus imposables. Idéal pour les investisseurs ayant un revenu élevé aujourd’hui et prévoyant un revenu plus faible à la retraite.
REEE : Bien que VEQT soit également compatible avec le REEE, sa forte exposition à la volatilité pourrait ne pas convenir à des échéances proches comme les études.
Faut-il compléter VEQT avec d’autres FNB comme VFV, XIU ou XQQ ?
VEQT est déjà un portefeuille diversifié à 100 % en actions, mais certains investisseurs préfèrent le compléter :
VFV : Pour une exposition accrue aux grandes entreprises américaines via le S&P 500.
XIU : Pour un focus supplémentaire sur les grandes entreprises canadiennes.
XQQ : Pour équilibrer avec une allocation plus importante aux technologies de pointe.
Cependant, ajouter d’autres FNB peut créer une redondance ou déséquilibrer l’allocation géographique et sectorielle de VEQT.
VEQT : performance historique en bourse
Depuis son lancement, VEQT a démontré une croissance solide, reflétant la performance globale des marchés boursiers. Sa performance annuelle moyenne se situe entre 8 et 10 %, bien qu’elle varie en fonction des conditions économiques et des cycles de marché.
L’avantage de VEQT réside dans sa structure à faible coût, avec un ratio des frais de gestion (RFG) d’environ 0,25 %, permettant aux investisseurs de conserver une plus grande part des rendements.
VEQT vs Robo-conseillers
VEQT est une alternative intéressante aux portefeuilles de robo-conseillers :
Coûts : Les robo-conseillers facturent généralement des frais de gestion supplémentaires (à partir de 0,4 % à 0,5 %) en plus des frais des FNB sous-jacents.
Simplicité : VEQT offre une solution « tout-en-un » sans avoir besoin de gestion active ou de rééquilibrage manuel.
Personnalisation : Les robo-conseillers peuvent personnaliser les portefeuilles selon des objectifs spécifiques, un avantage que VEQT ne propose pas directement.
Conclusion
VEQT est une solution tout-en-un idéale pour les investisseurs à long terme recherchant une croissance maximale et une diversification mondiale. Sa simplicité, son faible coût et son efficacité en font un choix de premier ordre pour de nombreux types de comptes enregistrés, tout en offrant une alternative convaincante aux portefeuilles gérés par des robo-conseillers. Comparé à XEQT, VEQT se distingue par une exposition légèrement différente et un nombre plus important de titres, ce qui peut être déterminant selon vos objectifs d’investissement.
