Les fonds négociés en bourse (FNB) qui paient des dividendes mensuels sont très prisés par les investisseurs. En effet, c’est un moyen pour plusieurs d’avoir un revenu mensuel relativement stable. Ils existent un nombre de FNB à dividendes mensuels. Cependant, chaque FNB a un objectif différent et une stratégie d’investissement unique. Pour les besoins de cet article, on a sélectionné 10 FNB parmi les plus populaires.
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Comparaison: Actif sous gestion
Meilleurs FNB Dividendes Mensuels- Performance
FNB à Dividendes Canadiens Diversifiés
Les FNB à dividendes canadiens tels que XDV, XEI, VDY, et CDZ sont parmi les choix les plus courants pour les investisseurs à la recherche de revenus stables et d’une diversification sectorielle. Ces FNB investissent dans les meilleures entreprises canadiennes en termes de rendement des dividendes et de potentiel de croissance. En couvrant plusieurs secteurs de l’économie, ils offrent une certaine protection contre les fluctuations du marché. Cependant, étant donné la structure de l’économie canadienne, ces fonds sont souvent dominés par les secteurs bancaire et énergétique.
XDV (iShares Canadian Select Dividend Index ETF) et VDY (Vanguard FTSE Canadian High Dividend Yield Index ETF) sont particulièrement remarquables pour leur combinaison de faible volatilité, de rendements attrayants et de solides performances globales. Ils sont idéaux pour les investisseurs qui recherchent à la fois stabilité et rendement. Par exemple, XDV investit dans une sélection rigoureuse de sociétés offrant des dividendes élevés, tandis que VDY se concentre sur les entreprises canadiennes à fort rendement de dividendes, ce qui en fait un choix judicieux pour les investisseurs axés sur les revenus.
FNB de Dividendes Utilisant des Options d’Achat (ZWC)
Les FNB comme ZWC (BMO CDN High Div Covered Call ETF) adoptent une stratégie d’options d’achat couvertes pour générer des revenus supplémentaires. Ces FNB vendent des options d’achat sur les titres qu’ils détiennent, ce qui leur permet de percevoir des primes. Cette approche a deux principaux avantages : elle protège partiellement le portefeuille en cas de baisse significative des cours des actions et elle augmente les distributions grâce aux primes collectées.
Bien que cette stratégie soit très populaire au Canada, elle présente des inconvénients, notamment une performance à long terme souvent inférieure à celle des stratégies de croissance pure. Les options d’achat couvertes limitent le potentiel de hausse des titres sous-jacents, ce qui peut réduire les gains en période de marché haussier. Cependant, pour les investisseurs recherchant des revenus élevés et une volatilité réduite, ZWC peut être une option attrayante. Par exemple, ZWC verse un dividende supérieur à 6 %, principalement grâce aux primes encaissées, ce qui en fait une solution intéressante pour ceux qui privilégient le revenu plutôt que la croissance.
FNB Bancaires Croissance et Dividendes (FIE, RBNK et ZEB)
Les FNB comme FIE (iShares CDN Fin Mthly Income), RBNK (RBC CDN Bank Yield Index ETF) et ZEB (BMO S&P TSX Equal Weight Banks Index ETF) se concentrent sur les grandes banques canadiennes. Les banques sont réputées pour leur solidité financière et leurs dividendes attractifs, ce qui en fait des investissements de choix pour ceux cherchant des revenus stables et une certaine croissance.
FIE investit dans une gamme de titres financiers canadiens, offrant une diversification dans le secteur et un revenu mensuel. RBNK, en revanche, se concentre sur un indice de rendement des banques canadiennes, mettant l’accent sur les rendements en dividendes. ZEB adopte une approche d’égalisation des poids des banques dans son portefeuille, offrant une diversification au sein même du secteur bancaire.
Les dividendes versés par ces FNB sont généralement stables et attrayants. Par exemple, ZEB et RBNK offrent des dividendes mensuels réguliers, ce qui peut être particulièrement intéressant pour les investisseurs en quête de revenus passifs réguliers. De plus, ces FNB bénéficient souvent de la robustesse et de la stabilité des banques canadiennes, connues pour leur résilience en périodes économiques difficiles.