Meilleurs FNB de Banques Canadiennes – 2024

Dans cet article, nous comparerons les meilleurs FNB de banques canadiennes en termes de rendement, RFG, de rendement en dividendes et de volatilité. Mais d’abord, nous discuterons des perspectives d’avenir du secteur bancaire.

Cet article est disponible en format vidéo!

Meilleurs FNB de Banques: Comparaison Actifs, RFG et dividendes

Le FNB HCAL Hamilton Canadian Bank 1.25X Levrage a le RFG le plus élevé parmi les FNB sélectionnés. Étant donné que l’on peut facilement reproduire le portefeuille détenu par la plupart des FNB ci-dessus, il est sage de choisir des FNB qui facturent des frais minimes. ZEB a le RFG le plus bas à seulement 0,28%.

Les FNB ci-dessus ont différentes stratégies qui peuvent être résumées ci-dessous :

pondération égale : détenir à parts égales les 7 plus grandes banques canadiennes;

effet de levier : HCAL utilise par exemple un effet de levier de 1,25. C’est idéal si vous êtes optimiste dans le secteur bancaire. Cependant, il convient de noter que l’effet de levier augmente les récompenses et les risques ;

stratégie actif : les gestionnaires évalueront chaque banque au sein du portefeuille et choisiront de sur ou sous pondéré leurs allocations.

stratégie passif : principalement XFN, qui réplique l’indice plafonné S&P/TSX secteur financier.

Meilleurs FNB de Banques: Performance historique

Mis à jour quotidiennement, YTD return: rendement depuis le début de l’année; Avg return: rendement moyen

Basé uniquement sur la performance historique, le FNB ZEB – BMO S&P TSX Equal Weight Banks a enregistré une excellente performance sur 5 ans avec un rendement moyen de 11,75 %. De plus, le fonds verse un rendement en dividendes d’environ 4 %, et son ratio des frais de gestion est de 0,28 %, le plus bas de notre liste. ZEB investit dans les 6 plus grandes banques canadiennes à parts égales.

Un autre concurrent de ZEB est le fonds RBNK – RBC CDN Bank Yield Index, qui affiche un rendement moyen sur 5 ans de 10,92 %. Ses frais de gestion sont également compétitifs à 0,33 %. Le gestionnaire de RBNK favorise les deux banques canadiennes offrant les taux de rendement les plus élevés, avec une allocation de 25 % chacune, suivies des banques avec des rendements plus faibles.

Le fonds HEWB – Horizons Equal Weight Banks a aussi montré une solide performance, avec un rendement YTD de 20,69 % et un rendement moyen sur 3 ans de 7,92 %. Cependant, ce fonds ne verse pas de dividendes. Comme ZEB, HEWB investit à parts égales dans les principales banques canadiennes.

CEW – iShares Equal Weight Banc Lifeco et XFN – iShares S&P/TSX Capped Financials Index sont également de bons choix basés sur la performance à long terme. CEW a un rendement YTD de 23,33 % et un rendement moyen sur 5 ans de 13,32 %, tandis que XFN présente un rendement YTD de 24,40 % et un rendement moyen sur 5 ans de 12,04 %. Les deux fonds offrent un rendement en dividendes d’environ 4 %.

Pour les personnes à la recherche de revenus de dividendes élevés, FIE – iShares CDN Fin Mthly Income offre un rendement en dividendes attrayant supérieur à 6 %. FIE a un rendement YTD de 22,99 %, mais ses rendements moyens à long terme sont plus faibles, avec 9,95 % sur 5 ans. Ce fonds investit environ 80 % de ses actifs dans des titres bancaires et le reste dans des actions privilégiées.

Les fonds HCAL – Hamilton Canadian Bank 1.25X Leverage et HCA – Hamilton Canadian Bank Mean Reversion constituent aussi des alternatives intéressantes. HCAL a un rendement YTD impressionnant de 24,26 %, bien qu’il n’ait pas encore 5 ans d’historique. HCA a un rendement YTD de 14,03 %, mais ses frais de gestion sont relativement élevés.

Enfin, le fonds ZWB – BMO Covered Call Canadian Banks convient aux investisseurs recherchant des dividendes élevés tout en réduisant le risque de volatilité. ZWB a un rendement YTD de 15,93 %, mais ses rendements à long terme sont plus faibles à 8,09 % sur 5 ans. En tant que fonds de vente d’options d’achat couvertes, ZWB a deux objectifs : réduire la volatilité du portefeuille en vendant des options d’achat et augmenter les revenus de dividendes grâce aux primes. Cependant, cette stratégie peut limiter la performance globale du fonds.

Les meilleurs FNB Indiciels Canadiens

Top 10 meilleurs actions canadiennes ‘dividend aristocrats’ à acheter

Vidéo

FIE – Ishares CDN Fin Mthly Income

Cherche à maximiser le rendement total et à fournir un flux stable de distributions en espèces mensuelles. FIE a une forte exposition au secteur financier (plus de 80% des actifs).

FIE portefeuille

ZEB – BMO S&P TSX Equal Weight Banks Index

Le FNB BMO équipondéré banques a été conçu pour reproduire, dans la mesure du possible, le rendement de l’indice Solactive Equal Weight Canada Banks, déduction faite des frais. L’indice comprends les principales banques canadienne avec une répartition équilibrée comme vous pouvez le voir dans la composition du portefeuille ci-dessous.

ZWB – BMO Covered Call Canadian Banks

Le ZWB vise à procurer une exposition à un portefeuille de titres (Banques Canadiennes) à dividende, tout en encaissant les primes liées aux options d’achat. Le portefeuille est choisi sur la base des critères ci-dessous:

• taux de croissance des dividendes,
• rendement
• ratio de distribution et liquidité.

ZWB portefeuille

RBNK – RBC CDN Bank Yield Index

Le FNB indiciel de rendement des banques canadiennes RBC cherche à reproduire l’indice de rendement des banques Solactive Canada. Ce dernier se concentre uniquement sur le secteur bancaire canadien.

L’indice Solactive Canada Bank Yield Index comprend des titres de participation des six plus grandes banques du Canada pondérée en fonction de leurs rendements de dividendes annuels indicatifs de sorte que:

• les deux actions bancaires canadiennes à rendement de dividendes le plus élevé reçoivent chacune une pondération de 25% chaque,
• Ensuite, les deux actions bancaires canadiennes suivantes reçoivent chacune une pondération de 1/6,
• et les deux actions bancaires canadiennes qui produisent le dividende le plus bas reçoivent chacune une pondération de 1/12
  lester.

L’indice Solactive Canada Bank Yield Index est rééquilibré tous les trimestres.

RBNK Portefeuille

HCA – Hamilton Canadian Bank Mean Reversion 

HCA investit dans les 6 plus grandes banques canadiennes. Ce fond se démarque par sa stratégie d’investissement, appellé ‘Mean reversion’.

La stratégie consiste à investir:

• 80% du portefeuille dans les 3 banques qui ont le moins bien performés parmi les 6 plus grandes banque Canadiennes;
• 20% restant dans les 3 banques qui ont sur-performé.

HCA Portefeuille

CEW -Ishares Equal Weight Banc Lifeco

Investit dans un portefeuille composé d’actions ordinaires des plus grandes banques et sociétés d’assurance-vie canadiennes.

CEW Portefeuille

HEWB – Horizons Eql Wght Can Banks Index

Le FNB Horizons Equal Weight Canada Banks Index (« HEWB ») cherche à reproduire le rendement de l’indice Solactive Equal Weight Canada Banks. L’indice est un indice à pondération égale de titres de participation de six banques canadiennes.

HCAL – Hamilton Enhanced Canadian Bank

Le fonds investit dans l’indice HCA – qui est conçu pour suivre de près les rendements de l’indice Solactive Canadian Bank Mean Reversion TR, en investissant dans des banques canadiennes – tout en ajoutant un effet de levier de 25% fourni par une institution financière canadienne.

HCAL offre une exposition aux «six grandes» banques canadiennes avec un effet de levier de 25%. Le fonds n’utilise pas de produits dérivés.

HCAL portefeuille

XFN -iShares S&P/TSX Capped Financials Index

Il s’agit d’un ETF à stratégie passive. Il reproduit le rendement de l’indice plafonné de la finance S&P/TSX, déduction faite des frais.

Portefeuille XFN

Liens vers les sites des émetteurs

Si vous souhaitez avoir plus d’information, vous pouvez visiter la page web des émetteurs de ces fonds:

Hamilton Canadian Financials Yield Maximizer

HMAX ETF est un nouveau fonds offert par Hamilton ETF. Le fonds investit dans le secteur bancaire canadien. Ce fonds vise à offrir un rendement du dividende attrayant (objectif de 13 %) en utilisant une stratégie d’achat couverte. La stratégie consiste à vendre des options d’achat sur (50 % du portefeuille) pour percevoir les primes et maximiser les distributions mensuelles. Cet article traite de la stratégie utilisée et compare HMAX à ZWB de BMO (BMO Covered Call Canadian Banks ETF).