VFV et VGG sont deux FNB populaires qui offrent des approches différentes pour investir dans des actions. Dans cet article, nous explorerons les subtilités des deux fonds, de leurs objectifs de placement aux frais, vous aidant à comprendre comment ils pourraient s’intégrer dans votre stratégie d’investissement (VGG vs VFV).
Objectif d’investissement VGG vs VFV
VFV (Vanguard S&P 500 Index ETF) vise à suivre la performance de l’indice S&P 500. Cet indice représente 500 des plus grandes entreprises américaines, couvrant diverses industries. Les investisseurs dans VFV gagnent une exposition à certaines des entreprises les plus grandes et les plus influentes aux États-Unis. L’objectif principal est de refléter le rendement du S&P 500, moins les dépenses.
D’autre part, VGG (Vanguard U.S. Dividend Appreciation Index ETF) se concentre sur les sociétés américaines qui ont l’habitude d’augmenter leurs dividendes au fil du temps. Au lieu de refléter le marché plus large comme VFV, VGG cible les entreprises qui sont susceptibles d’augmenter leurs dividendes. Cette stratégie peut plaire aux investisseurs à la recherche d’une croissance régulière des revenus et d’un accent sur les entreprises ayant un potentiel de valeur à long terme.
À quels types d’investisseurs convient VFV et VGG?
Lorsque l’on considère VFV, il convient aux investisseurs à la recherche d’une large exposition au marché boursier américain, en particulier le secteur des grandes capitalisations. Il convient bien à ceux qui croient au potentiel de croissance à long terme des plus grandes entreprises américaines et préfèrent une stratégie d’investissement passif.
VGG est plus adapté aux investisseurs à la recherche d’une croissance de revenu ainsi que d’une plus-value du capital. Si vous accordez la priorité à la croissance des dividendes et aux entreprises ayant une politique de dividendes stable et croissante, VGG pourrait être plus attrayant. Il est souvent favorisé par ceux qui planifient leur retraite ou qui veulent un flux de revenus régulier de leurs investissements.
Performance historique
Dividende VGG vs VFV
Le rendement du dividende de VFV de 1,29 % reflète le rendement global du S&P 500. Bien qu’il comprenne des sociétés à haut rendement, l’accent n’est pas mis spécifiquement sur les dividendes. Le rendement pourrait être inférieur à celui des fonds de dividendes spécialisés, mais il offre le potentiel de croissance des actions à grande capitalisation du S&P 500.
En revanche, VGG cible spécifiquement les entreprises qui ont fait leurs preuves dans la croissance de leurs dividendes. Par conséquent, son rendement en dividendes pourrait être attrayant pour ceux qui recherchent un revenu régulier (1,50%). L’accent est mis sur la croissance des dividendes, ce qui peut conduire à des revenus plus élevés au fil du temps à mesure que les entreprises augmentent leurs paiements.
Imposition des dividendes VGG vs VFV
Pour les investisseurs canadiens qui se concentrent sur VFV et VGG, il est essentiel de comprendre le traitement fiscal des dividendes de ces FNB basés aux États-Unis. Les dividendes versés par des sociétés américaines à des investisseurs étrangers sont généralement soumis à une retenue à la source. Pour les Canadiens, le taux est généralement de 15 % en raison de la situation entre le Canada et les États-Unis. convention fiscale. Cela signifie que lorsque des dividendes sont versés à partir de ces FNB, une partie est retenue à titre d’impôt par les États-Unis avant qu’ils n’atteignent l’investisseur.
s’ils sont détenus dans des comptes non enregistrés
Toutefois, le type de compte dans lequel vous détenez ces FNB peut avoir une incidence sur l’imposition des dividendes. Si vous détenez VFV ou VGG dans un compte non enregistré, la retenue d’impôt américaine de 15 % s’applique et vous recevrez le montant net. Cet impôt peut souvent être demandé à titre de crédit pour impôt étranger dans votre déclaration de revenus canadienne, ce qui empêche la double imposition.
s’ils sont détenus dans un compte enregistré
Par contre, si vous détenez ces FNB dans un compte enregistré comme un REER, la situation est différente. En raison de la nature particulière de la convention fiscale entre le Canada et les États-Unis, la retenue d’impôt sur les dividendes peut être annulée pour les placements détenus dans des REER, en les reconnaissant comme épargne-retraite. Cela fait des REER une option attrayante pour détenir des actions américaines ou des FNB comme VFV et VGG, car cela peut augmenter le revenu net de dividendes que vous recevez.
Dans le cas des placements détenus dans un CELI ou dans d’autres comptes enregistrés qui ne sont pas reconnus pour l’avantage découlant de la convention fiscale, comme un REEE ou un REEI, la retenue d’impôt de 15 % s’applique généralement et n’est pas recouvrable. Il est important de tenir compte du type de compte lorsque vous prenez des décisions de placement afin d’optimiser l’efficacité fiscale de vos placements en actions américaines.
Il est recommandé de consulter un fiscaliste ou un conseiller financier pour comprendre toutes les implications en fonction de votre situation de placement personnelle et pour prendre des décisions éclairées. Ils peuvent vous fournir des conseils adaptés à votre situation, y compris la façon de structurer vos placements et de gérer efficacement les répercussions fiscales.
Frais VGG vs VFV
En ce qui concerne les frais, VFV est connu pour son approche à faible coût, qui est une caractéristique des offres de Vanguard (0,09% MER). Les frais de gestion pour VFV sont relativement faibles, ce qui en fait une option attrayante pour ceux qui veulent minimiser les coûts. Des frais moins élevés signifient qu’une plus grande partie de votre investissement va vers les rendements du marché plutôt que vers les coûts administratifs.
De même, VGG bénéficie également de l’engagement de Vanguard envers des frais peu élevés. Toutefois, la nature de la stratégie axée sur les dividendes pourrait donner lieu à des structures de coûts légèrement différentes de celles de vfv (RFG 0,30 %). Les investisseurs devraient comparer les ratios de frais de gestion (TMM) et tout coût supplémentaire associé à la négociation ou à la détention de ces FNB pour comprendre le coût total de possession.
Conclusion
Dans le choix entre VFV et VGG, tenez compte de vos objectifs financiers, de votre tolérance au risque et de votre stratégie d’investissement. VFV offre une large exposition au marché boursier américain en mettant l’accent sur la croissance des grandes capitalisations, tandis que VGG cible la croissance des dividendes et peut convenir à ceux qui recherchent un revenu ainsi qu’une plus-value du capital. Soyez conscient des rendements des dividendes, des implications fiscales et des frais associés à chaque FNB.
Comme pour tout investissement, il est essentiel de mener des recherches approfondies ou de consulter un conseiller financier pour comprendre comment ces FNB s’intègrent dans votre portefeuille global. Que vous préfériez l’approche de marché large de VFV ou la stratégie de croissance des dividendes de VGG, les deux FNB offrent des moyens de participer au marché boursier américain avec les avantages supplémentaires de l’investissement dans les FNB. N’oubliez pas que l’investissement comporte toujours des risques, et il est important d’aligner vos choix sur vos objectifs de placement personnels et votre tolérance au risque.