Top 5 des FNB croissance Secteur financier qui ont le vent en poupe!

Les FNB croissance spécialisés dans le domaine financier (Banque et Assurance) ont le vent en poupe depuis le début d’année. Dans cet article, on discutera des facteurs qui ont favorisé les bonnes performances réalisés et aussi des risques qui pourrait perser sur le secteur à court terme. On présentera le top 5 des FNB secteur financier qui ont réalisé la meilleur performance en 2021. On s’est limités aux fonds qui ont un actif sous gestion supérieure à 100 Millions de dollars.

Facteurs positives

En effet plusieurs facteurs ont été propices à cette évolutions positive:

– L’augmentation attendue dans les taux d’intérêts favorisent en général les banques de détails;

– La majorité des banques se sont retrouvé avec des résultats exceptionnelles suite l’annulation des provisions crées pour se préparer à la pandémie. Maintenant que la vaccination se passe mieux que anticipé (surtout aux États-Unis), les banques ont jugé que ses provisions n’ont plus lieu d’être. L’annulation de ces provisions ont permis d’enregistrer des profits records;

– Le segment qui est derrière la profitabilité des banques au premier trimestre de l’année 2021 est celui de la finance de marché et banques d’affaires. L’engouement des petits investisseurs au courant de la dernière année pour investir en bourse a généré d’importants profits en commissions pour les Banques. Cependant, historiquement ce genre de profits peut vite s’effondrer à la moindre correction majeure sur le marché boursier. Les dirigeants bancaires américains qualifient ce genre de revenues de ‘One time deal’.

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Facteurs risques

Les trois plus grandes banques américaines (JPMorgan, Goldman et Wells Frago) ont reporté des résultats mieux que anticipé par les analystes au premier trimestre de l’année. Cependant, ce n’est pas tous les segments qui ont bien performé. Ainsi, les activités traditionnelles (dépôts et prêts) ont connu des augmentations en deçà des attentes. Les dirigeants de JP Morgan ont même prévenu que ils ne s’attendent pas à un amélioration dans le court terme pour ce segment. Ils rajoutent que la consommation des ménages devraient s’améliorer pour revenir au niveaux d’avants la pandémie au courant de l’année, mais que les activités reliés aux prêts et aux crédits en générale devraient elles reprendre plus lentement.

Noter que vous pouver avoir une exposition au secteur financier américains en vous procurant des FNB côtés aux états unis. Voici la liste des FNB américains qui se spécialise dans le secteur financier ci-dessous. Ceci peut être avantageux fiscalement parlant si détenu dans un compte enregistré (REER).

Financial Select Sector SPDR Fund (XLF), 

SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE)

iShares U.S. Financials ETF (IYF).

Tableau des FNB Secteurs Financiers les plus performants depuis le début de l’année

ZUB – BMO Eql Wgt US Bank Hdgd To CAD

Le FNB BMO Equal Weight Banques américaines couvertes en dollars canadiens (ZUB) a été conçu pour reproduire, dans la mesure du possible, le rendement de l’indice Solactive Equal Weight US Bank couvert en dollars canadiens, déduction faite des frais. Le Fonds investit et détient les titres constitutifs de l’indice dans la même proportion que celle reflétée dans l’indice.

L’exposition au dollar américain est couverte par rapport au dollar canadien. Pour la composition de ZBK, voir ZBK.

ZBK – BMO Equal Weight US Bank  

Le FNB BMO Equal Weight US Banques a été conçu pour reproduire, dans la mesure du possible, le rendement de l’indice Solactive Equal Weight US Bank, déduction faite des frais. Le Fonds investit et détient les titres constitutifs de l’indice dans la même proportion que celle reflétée dans l’indice.

Portefeuille au 13 Mai

FLI – CI First Asset US Cda Lifeco Income ETF

FLI investit dans un portefeuille d’actions d’importante sociétés nord-américaines d’assurance vie.

 Le fond a les objectifs suivants :

1. des distributions en espèces trimestrielles;
2. la possibilité d’une plus-value du capital; et
3. une volatilité globale des rendements plus faible.

FSF – CI First Asset Global Financial Sector ETF

L’objectif de placement du Fonds est d’obtenir un rendement global à long terme qui consiste en une plus-value du capital à long terme et en un revenu de dividendes régulier à partir d’un portefeuille géré activement et composé principalement de titres d’émetteurs du secteur mondial des services financiers établis dans des marchés développés et émergents.

ZEB – BMO S&P TSX Equal Weight Banks Index ETF

Le FNB BMO équipondéré banques a été conçu pour reproduire, dans la mesure du possible, le rendement de l’indice Solactive Equal Weight Canada Banks, déduction faite des frais. L’indice comprends les principales banques canadienne avec une répartition équilibrée comme vous pouvez le voir dans la composition du portefeuille ci-dessous.