Le secteur de la technologie reste le moteur de la croissance mondiale. Qu’il s’agisse d’intelligence artificielle, de semi-conducteurs, de cybersécurité ou du commerce électronique, les entreprises technologiques continuent de dominer les marchés. Pour les investisseurs canadiens, plusieurs FNB (ETF) permettent d’obtenir une exposition directe ou diversifiée à ces entreprises — tout en bénéficiant de la simplicité, du faible coût et de l’efficacité d’un produit indiciel.
Dans cet article, nous analysons en profondeur les 5 meilleurs FNB technologie au Canada en 2025 :
- XQQ — iShares NASDAQ-100 CAD-Hedged
- TEC — TD Global Technology Leaders
- XIT — iShares S&P/TSX Capped Information Technology
- CHPS — Global X Artificial Intelligence & Semiconductor ETF
- ZWT — BMO Covered Call Technology ETF
Nous verrons leurs forces, leurs différences, leurs frais, leurs principaux titres, et quel produit convient le mieux selon ton profil d’investisseur.
1. XQQ – iShares NASDAQ-100 CAD-Hedged : L’indétrônable pour la croissance US
Résumé
XQQ est l’un des FNB technologiques les plus populaires au Canada, car il donne une exposition directe au NASDAQ-100, l’indice où se trouvent les plus grandes entreprises innovantes du monde : NVIDIA, Microsoft, Apple, Amazon, Meta, Tesla, et plusieurs autres leaders du cloud, de l’IA et des semi-conducteurs. XQQ a historiquement offert une croissance exceptionnelle, avec un rendement annuel moyen d’environ 18 % sur dix ans, ce qui en fait un choix privilégié pour les investisseurs qui visent le long terme.
Un avantage majeur de XQQ est qu’il est CAD-hedged, donc protégé contre les fluctuations du dollar américain. Pour un investisseur canadien, cela réduit la volatilité liée à la devise, surtout dans un contexte où l’USD peut fortement varier. Avec des frais raisonnables (0,39 %) et plus de 100 titres détenus, XQQ offre une diversification solide, bien que fortement concentrée dans les technologies américaines.
XQQ convient particulièrement aux investisseurs recherchant :
• une croissance long terme ;
• une exposition directe aux grandes entreprises tech américaines ;
• un FNB idéal pour le REER.
Sa limite principale : une forte dépendance à la performance du secteur technologique américain.
Pourquoi les investisseurs aiment XQQ
- Exposition aux plus grandes entreprises innovantes au monde.
- Croissance historique exceptionnelle (rendement annuel moyen 10 ans : 17,98%).
- Gestion passive, frais compétitifs.
- Version CAD-hedged = réduit les fluctuations liées au dollar américain.
Données clés
- Actifs : 4,12 milliards $
- RFG : 0,39%
- Titres détenus : 101
- Distribution : 0,24%
Principaux titres
- NVIDIA – 9,95%
- Apple – 8,71%
- Microsoft – 8,17%
- Broadcom – 5,74%
- Amazon – 5,39%
- Alphabet (GOOGL + GOOG) – 6,7%
À qui s’adresse XQQ
- Investisseurs cherchant une croissance maximale.
- Ceux qui veulent réduire le risque de devise.
- Convient aux comptes REER pour éviter la double imposition sur dividendes US.
Limites
- Concentration très élevée sur un seul pays (États-Unis).
- Couverture de change peut réduire un peu le rendement à long terme.
2. TEC – TD Global Technology Leaders : L’exposition Tech globale
TEC est un FNB technologique global qui vise à offrir une exposition plus diversifiée que XQQ, tout en conservant un poids important dans les géants américains. Le fonds suit l’indice Solactive Global Technology Leaders, ce qui lui permet d’inclure des entreprises d’Europe, du Japon et d’Asie, en plus des leaders américains comme NVIDIA, Apple, Microsoft, Amazon et Alphabet. Cette diversification mondiale est l’un des plus grands atouts de TEC.
Avec des frais de seulement 0,39 %, TEC combine efficacité, faible coût et un panier d’entreprises spécialisées dans l’IA, la robotique, la cybersécurité, l’infonuagique (cloud) et les véhicules autonomes. Malgré son orientation globale, le fonds demeure composé à environ 88 % d’entreprises américaines, ce qui explique sa performance très proche de celle du Nasdaq, tout en offrant un léger avantage diversification.
TEC est particulièrement adapté aux investisseurs :
• voulant éviter la couverture de devise (non-hedged) ;
• cherchant une exposition technologique mondiale ;
• utilisant un CELI, où les gains américains ne sont pas imposés.
Sa seule limite est sa dépendance encore élevée aux Big Tech américaines, malgré l’ouverture internationale.
Avantages clés
- Diversification mondiale.
- Inclut des sous-secteurs de rupture : IA, robotique, cybersécurité, véhicules autonomes, cloud, IoT.
- Rendements solides depuis sa création en 2019 : +40% sur 5 ans.
Données clés
- RFG : 0,39%
- Actifs : 3,68 milliards $
Répartition sectorielle
- Technologies de l’information : 75,4%
- Consommation / Services : ~10%
- Industrie / Santé : ~4%
Répartition géographique
- États-Unis : 88,3%
- Europe : 5%
- Japon : 3,6%
- Canada : 0,9%
Top 10 titres
Très similaire au NASDAQ-100 :
- NVIDIA – 12,72%
- Apple – 11,5%
- Microsoft – 10,77%
- Amazon – 6,6%
- Alphabet A & C – 8,8%
- Meta – 3,84%
- Tesla – 3,4%
- Broadcom – 4,59%
À qui s’adresse TEC
- Investisseurs voulant de la tech mondiale, pas seulement américaine.
- Alternatives à XQQ sans couverture de devise.
- Convient très bien aux comptes CELI (meilleur avantage fiscal).
Limite
- Rendement dépend fortement des Big Tech US (88% du fonds).
3. XIT – iShares S&P/TSX Capped Information Technology : Le pari sur la Tech canadienne
XIT est le principal FNB technologique canadien. Il regroupe les entreprises technologiques les plus importantes du pays, dont Shopify, Celestica, Constellation Software, CGI, OpenText et Descartes Systems. Bien que le marché technologique canadien soit plus concentré que celui des États-Unis, ces entreprises offrent une croissance remarquable, surtout dans les services TI, les logiciels et les solutions B2B.
XIT est l’un des FNB les plus performants au Canada ces dernières années, avec un rendement de plus de 50 % sur un an (2025). Shopify et Celestica ont été les principaux moteurs de cette explosion. Le fonds ne détient que 22 titres, ce qui augmente sa concentration, mais aussi son potentiel de rendement.
XIT est idéal pour les investisseurs qui souhaitent :
• diversifier leur portefeuille technologique hors États-Unis ;
• miser sur les leaders canadiens en logiciels et services TI ;
• compléter un ETF comme XQQ ou TEC.
Sa principale limite : sa concentration extrême – Shopify et Celestica représentent plus de 50 % du fonds. Cela peut entraîner une plus grande volatilité, mais aussi des performances supérieures en période de croissance.
Pourquoi considérer XIT
- Excellent complément à un ETF US.
- Profite de la croissance canadienne en services TI, logiciels B2B et cybersécurité.
- Très performant : +51,16% sur 1 an (2025).
Données clés
- Prix : 78,58 $
- RFG : 0,60%
- Actifs : 707 millions $
- Titres : 22
- Rendement 1 an : 51,16%
- Rendement 5 ans : 18,82%
- Distribution : 0%
Top 10
- Shopify – 26,7%
- Celestica – 24%
- Constellation Software – 19,4%
- CGI – 11,6%
- OpenText – 5,77%
- Descartes – 4,83%
Points forts
- Ultra performant en 2024–2025 (Shopify + Celestica ont explosé).
- Bénéficie du marché canadien plus stable et des dépenses institutionnelles.
Limites
- Très concentré : seulement 22 titres.
- Dépend beaucoup de quelques noms comme Shopify et Celestica.
4. CHPS – Global X AI & Semiconductor ETF : L’explosion des semi-conducteurs
CHPS est un FNB spécialisé axé sur les semi-conducteurs et l’intelligence artificielle, deux des secteurs les plus explosifs de la prochaine décennie. Il combine les fabricants de puces (TSMC, ASML), les concepteurs (NVIDIA, AMD, Qualcomm), et les équipementiers (Applied Materials, Lam Research). Avec une pondération élevée dans les géants de l’IA, CHPS offre une exposition directe au cœur de la révolution technologique.
Ce fonds attire les investisseurs recherchant une croissance agressive. Les semi-conducteurs sont essentiels à l’IA, aux centres de données, aux véhicules autonomes, à la robotique et aux infrastructures 5G. C’est l’un des secteurs les plus stratégiques de l’économie mondiale.
Cependant, CHPS est très volatil : les semi-conducteurs sont cycliques et sensibles aux tensions géopolitiques. Mais pour les investisseurs capables de tolérer cette volatilité, CHPS peut devenir l’un des moteurs de croissance les plus puissants d’un portefeuille.
Idéal pour :
• investisseurs orientés IA et croissance agressive ;
• placement en CELI ;
• ceux qui veulent un ETF spécialisé plutôt qu’un ETF généraliste.
Données clés
- Prix : 55,93 $
- RFG : 0,66%
- Actifs : 151 millions $
- Distribution : 0,13%
- Risque : Élevé
Top 10 titres (pondérations massives)
- NVIDIA – 17,96%
- Broadcom – 16,38%
- TSMC – 15,23%
- AMD – 10,49%
- ASML – 10,18%
- Lam Research – 5,10%
- Qualcomm – 4,75%
- Applied Materials – 4,59%
- KLA – 3,94%
- ARM – 3,93%
Points forts
- Exposition directe au cœur de la révolution IA.
- Répartition intéressante entre US et Asie.
- Inclut les fonderies (TSMC), un grand avantage par rapport aux ETF purement américains.
Limites
- Très volatil : dépend du cycle des puces.
- Peut corriger fortement en cas de ralentissement IA ou tensions géopolitiques.
5. ZWT – BMO Covered Call Technology ETF : La technologie… avec revenu mensuel
ZWT offre une approche unique : combiner l’exposition aux géants technologiques (Alphabet, Apple, Amazon, Microsoft, NVIDIA) avec une stratégie de covered call, qui génère un revenu mensuel. Cette stratégie consiste à vendre des options d’achat sur les titres détenus afin d’encaisser des primes. Cela réduit la volatilité globale du fonds tout en produisant un revenu stable.
ZWT affiche un rendement mensuel d’environ 4,8 % en distributions, ce qui est exceptionnel pour un FNB technologique. Il convient parfaitement aux investisseurs qui veulent profiter de la croissance du secteur tout en ajoutant un volet revenu à leur portefeuille.
L’inconvénient principal : le potentiel de hausse (upside) est limité. En forte période de hausse technologique, ZWT performera moins que XQQ ou TEC, car les options vendues plafonnent une partie des gains.
ZWT est idéal pour :
• les investisseurs cherchant un revenu régulier ;
• ceux qui veulent réduire la volatilité de leur exposition technologique ;
• les comptes CELI ou non imposables.
C’est un excellent compromis entre croissance modérée et income mensuel, surtout dans un marché où la tech peut être très volatile.
Données clés
- Prix : 60,05 $
- RFG : 0,71%
- Distribution mensuelle : 4,89%
- Actifs : 189 millions $
- Risque : Moyen à élevé
Stratégie
- Investit dans les mêmes titres que XQQ/TEC.
- Écrit des options d’achat “out-of-the-money”.
- Le premium génère du revenu mensuel stabilisé.
Top 10 du portefeuille
- Alphabet – 9,84%
- Apple – 9,57%
- Amazon – 9,37%
- NVIDIA – 9,16%
- Broadcom – 8,95%
- Microsoft – 8,77%
- Meta – 7,10%
- Netflix – 3,57%
- AMD – 3,02%
- Oracle – 3,01%
Avantages
- Idéal pour investisseurs voulant de l’income.
- Réduit la volatilité.
- Bon choix pour comptes CELI ou compte non imposable.
Limites
- Le upside est réduit : en forte hausse tech, ZWT sous-performera.
- RFG plus élevé.
Comparatif rapide : Quel FNB Technologie choisir en 2025 ?
| FNB | Type | Frais | Croissance | Revenu | Risque | Idéal pour |
|---|---|---|---|---|---|---|
| XQQ | Tech US hedged | 0,39% | ⭐⭐⭐⭐ | ❌ | Moyen | Croissance pure US |
| TEC | Tech globale | 0,39% | ⭐⭐⭐⭐ | ❌ | Moyen | Exposition mondiale |
| XIT | Tech canadienne | 0,60% | ⭐⭐⭐⭐ | ❌ | Élevé | Parier sur la tech canadienne |
| CHPS | Semi-conducteurs / IA | 0,66% | ⭐⭐⭐⭐⭐ | ❌ | Très élevé | IA, semi-condos, croissance agressive |
| ZWT | Tech avec covered calls | 0,71% | ⭐⭐⭐ | ✔️✔️ | Moyen | Revenu + tech |
Le meilleur FNB technologie selon ton profil
➡️ Pour maximiser la croissance : XQQ
Meilleure combinaison Big Tech + historique long + concentration US.
➡️ Pour diversification globale : TEC
Très proche du Nasdaq mais plus large géographiquement.
➡️ Pour miser sur le Canada : XIT
Shopify, Celestica, Constellation : des leaders mondiaux sous-estimés.
➡️ Pour l’IA et les semi-conducteurs : CHPS
Un FNB explosif, mais risqué — parfait pour les comptes CELI.
➡️ Pour générer un revenu mensuel : ZWT
Idéal pour les investisseurs voulant réduire la volatilité en tech.
Conclusion : Quel est le FNB technologie numéro 1 au Canada ?
Tout dépend de ton objectif :
- Croissance long terme → XQQ ou TEC
- Pari audacieux IA / Chips → CHPS
- Diversification canadienne → XIT
- Revenu stable → ZWT
Pour la plupart des investisseurs canadiens, la combinaison idéale serait :
👉 70% XQQ ou TEC
👉 20% CHPS pour la croissance IA
👉 10% XIT pour diversifier avec le Canada
Ce mix offre :
- croissance solide
- diversification
- exposition à l’IA
- stabilité