L’investissement en bourse est devenu de plus en plus populaire au fil des ans, et les fonds négociés en bourse (ETF) sont devenus un moyen populaire d’obtenir une exposition à divers marchés. Deux des FNB les plus populaires au Canada sont le Vanguard U.S. Total Market Index ETF (VUN) et le Vanguard S&P 500 Index ETF (VFV). Bien que les deux fonds soient gérés par Vanguard, ils diffèrent en termes de composition et de stratégies d’investissement. Dans cet article, nous comparerons VUN vs VFV pour aider les investisseurs à décider lequel leur convient le mieux.
Différence dans les objectifs d’investissement
Composition L’ETF VUN vise à répliquer la performance de l’indice CRSP US Total Market, qui comprend environ 3 500 actions couvrant l’ensemble du marché boursier américain. Cela signifie que VUN offre une exposition à la fois aux grandes et aux petites entreprises américaines dans une variété de secteurs.
D’autre part, l’ETF VFV vise à suivre la performance de l’indice S&P 500, qui comprend 500 des plus grandes entreprises américaines, telles qu’Apple, Microsoft et Amazon. Par conséquent, VFV est fortement axé sur les sociétés à grande capitalisation aux États-Unis, ce qui peut le rendre plus volatil que VUN.
Le VUN ETF suit une stratégie d’investissement passive, ce qui signifie qu’il vise simplement à répliquer la performance de son indice sous-jacent. Le fonds détient une gamme diversifiée de sociétés américaines et maintient un horizon d’investissement à long terme.
Le VFV ETF suit également une stratégie d’investissement passive, mais il investit exclusivement dans des sociétés américaines à grande capitalisation, ce qui le rend plus ciblé que VUN. VFV a également une concentration plus élevée d’actions technologiques par rapport à VUN, ce qui peut être attrayant pour les investisseurs qui pensent que l’industrie technologique continuera de croître.
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Comparaison entre la performance de VUN et VFV
Portefeuille
VUN
| Nom | % Poids | Secteur |
|---|---|---|
| Apple Inc. | 6.09% | Computer Hardware |
| Microsoft Corp. | 5.27% | Software |
| Amazon.com Inc. | 2.21% | Diversified Retailers |
| NVIDIA Corp. | 1.6% | Semiconductors |
| Alphabet Inc. | 1.52% | Consumer Digital Services |
| Tesla Inc. | 1.37% | Automobiles |
| Berkshire Hathaway Inc. | 1.32% | Diversified Financial Services |
| Alphabet Inc. | 1.29% | Consumer Digital Services |
VFV
| Nom | % Poids | Secteur |
|---|---|---|
| Apple Inc. | 7.09% | Computer Hardware |
| Microsoft Corp. | 6.2% | Software |
| Amazon.com Inc. | 2.66% | Diversified Retailers |
| NVIDIA Corp. | 1.97% | Semiconductors |
| Alphabet Inc. | 1.79% | Consumer Digital Services |
| Tesla Inc. | 1.61% | Automobiles |
| Berkshire Hathaway Inc. | 1.61% | Diversified Financial Services |
| Alphabet Inc. | 1.56% | Consumer Digital Services |
Allocation sectorielle VUN vs VFV
| Sector | VFV | VUN |
| Information Technology | 26.10% | 27.35% |
| Health Care | 14.21% | 13.53% |
| Financials | 12.88% | 10.55% |
| Consumer Discretionary | 10.14% | 14.16% |
| Industrials | 8.66% | 13.27% |
| Communication Services | 8.11% | 2.36% |
| Consumer Staples | 7.23% | 5.52% |
| Energy | 4.61% | 4.70% |
| Utilities | 2.87% | 3.19% |
| Materials | 2.64% | 2.18% |
| Real Estate | 2.55% | 3.21% |
En comparant la répartition sectorielle du Vanguard S&P 500 Index ETF (VFV) à celle du Vanguard U.S. Total Market Index ETF (VUN), certaines différences notables sont évidentes. VUN a une allocation plus élevée au secteur des technologies de l’information, avec 27,35 % par rapport aux 26,10 % de VFV.
VFV a également une allocation plus élevée au secteur des soins de santé à 14,21 % par rapport à 13,53 % pour VUN.
D’autre part, VUN a une allocation plus élevée à la consommation discrétionnaire et à l’industrie, avec 14,16 % et 13,27 %, respectivement, contre 10,14 % et 8,66 % pour VFV. Cela indique que VUN offre une plus grande exposition aux dépenses de consommation et aux secteurs manufacturiers de l’économie américaine.
Frais VUN vs VFV
Frais Lorsque vous investissez dans des FNB, il est important de tenir compte des frais associés à chaque fonds. Le VUN ETF a des frais de gestion de 0,16 %, ce qui est légèrement inférieur aux frais de gestion du VFV ETF de 0,08 %. Cependant, VFV a un volume de transactions légèrement supérieur à VUN, ce qui peut le rendre plus attrayant pour les investisseurs qui apprécient la liquidité.
Conclusion
Conclusion En résumé, les ETF VUN et VFV offrent une exposition au marché boursier américain, mais ils diffèrent par leur composition, leur stratégie d’investissement et leurs frais. VUN offre une exposition à un large éventail de sociétés américaines, tandis que VFV est fortement axé sur les sociétés à grande capitalisation aux États-Unis. Les deux fonds suivent une stratégie d’investissement passive, mais VFV est plus ciblé que VUN. Les investisseurs doivent examiner attentivement leurs objectifs de placement, leur tolérance au risque et leur horizon de placement avant de décider quel FNB leur convient.