Quand il s’agit d’investir dans des FNB, de nombreux Canadiens recherchent des solutions tout-en-un qui offrent un portefeuille diversifié avec une seule transaction. XEQT et VGRO sont deux FNB tout-en-un populaires qui visent à simplifier l’investissement pour les particuliers. Chaque FNB propose une stratégie d’investissement, une répartition des actifs et un niveau de risque différents, et comprendre ces différences est clé pour choisir celui qui convient à vos objectifs d’investissement (XEQT vs VGRO).
Résumé exécutif
Voici un tableau comparatif entre XEQT et VGRO :
| Caractéristique | XEQT (iShares Core Equity ETF Portfolio) | VGRO (Vanguard Growth ETF Portfolio) |
| Émetteur | BlackRock Canada | Vanguard Canada |
| Répartition des Actifs | 100% Actions | 80% Actions, 20% Revenu Fixe |
| Stratégie d’Investissement | Investit entièrement dans d’autres FNB iShares pour une exposition aux actions mondiales | Investit dans un mélange d’FNB Vanguard pour un mélange diversifié d’actions et d’obligations |
| Profil de Risque | Élevé (en raison de l’exposition totale aux actions) | Modéré à Élevé (en raison des actifs mixtes) |
| Profil de l’Investisseur Visé | Investisseurs avec une haute tolérance au risque et une concentration sur la croissance à long terme | Investisseurs recherchant un équilibre entre croissance et revenu, avec une tolérance au risque modérée |
| Exposition sur le Marché | Mondial, incluant les États-Unis, le Canada, les marchés internationaux développés et les marchés émergents | Mondial, avec un portefeuille diversifié à travers différents marchés et classes d’actifs |
| Potentiel de Rendements | Rendements potentiels plus élevés avec une volatilité plus élevée | Rendements potentiellement inférieurs par rapport à XEQT, mais avec une volatilité réduite grâce à l’inclusion d’obligations |
| Génération de Revenu | Aucun focus direct sur le revenu, car il s’agit entièrement d’actions | Fournit des revenus à travers la composante de revenu fixe |
| Horizon d’Investissement | Adapté aux investisseurs à long terme qui peuvent supporter des périodes de volatilité sur le marché | Adapté aux investisseurs recherchant une croissance à long terme avec un certain niveau de stabilité |
XEQT : iShares Core Equity ETF Portfolio
XEQT, le portefeuille ETF iShares Core Equity, est proposé par BlackRock Canada. Il est conçu pour les investisseurs recherchant une croissance du capital à long terme avec une allocation en actions de 100 %. Ce FNB est un fonds de fonds, ce qui signifie qu’il investit dans d’autres ETF iShares. Il a une portée mondiale, incluant une exposition aux États-Unis, au Canada, aux marchés internationaux développés et aux marchés émergents.
La composition 100 % actions rend XEQT une option d’investissement agressive, adaptée aux investisseurs avec une plus grande tolérance au risque et un horizon temporel plus long. Il n’inclut pas d’obligations, qui offrent typiquement stabilité et revenu. En conséquence, les investisseurs peuvent s’attendre à une volatilité plus élevée mais aussi à un potentiel de rendements plus élevés à long terme par rapport aux ETF à actifs mixtes.
VGRO : Vanguard Growth ETF Portfolio
Le fonds VGRO, de Vanguard Canada, est un autre choix populaire pour les investisseurs recherchant une solution FNB tout-en-un. VGRO vise à fournir une croissance du capital à long terme avec une répartition stratégique d’environ 80 % en actions et 20 % en revenu fixe. Ce mélange d’actions et d’obligations est conçu pour trouver un équilibre entre risque et rendement.
L’approche diversifiée de VGRO à travers différents marchés et classes d’actifs le rend approprié pour les investisseurs avec une tolérance au risque de modérée à élevée. L’inclusion d’obligations sert à tempérer la volatilité associée aux marchés boursiers. Elle fournit un coussin lors des baisses de marché et un flux régulier de revenus par le biais de paiements d’intérêts.
Différences Clés Entre XEQT et VGRO
Stratégie d’Investissement
XEQT est un portefeuille entièrement en actions, le rendant plus agressif avec un potentiel de rendements plus élevés et un risque plus élevé. VGRO inclut un mélange d’actions et d’obligations, visant la croissance tout en atténuant le risque avec des actifs générant des revenus.
Répartition des Actifs
Avec XEQT, vous regardez une allocation de 100 % en actions, tandis que VGRO offre une répartition 80/20 entre les actions et les obligations.
Profil de Risque
XEQT est orienté vers les investisseurs avec une tolérance au risque élevée, tandis que VGRO s’adresse à ceux avec une tolérance au risque de modérée à élevée, offrant une approche plus équilibrée.
Rendements Potentiels
Bien que les deux FNB visent la croissance, le profil tout-en-actions de XEQT suggère des rendements potentiels plus élevés accompagnés d’une plus grande volatilité. L’allocation mixte de VGRO peut entraîner des rendements plus stables mais potentiellement inférieurs sur la même période.
Lequel Devriez-Vous Choisir XEQT vs VGRO ?
Le choix entre XEQT et VGRO devrait être basé sur votre horizon d’investissement, votre tolérance au risque et vos objectifs financiers. Si vous êtes un jeune investisseur avec un long horizon temporel et une capacité à supporter les fluctuations du marché, XEQT pourrait s’aligner avec votre stratégie orientée vers la croissance. Inversement, si vous recherchez un équilibre entre croissance et revenu avec un profil de risque légèrement inférieur, VGRO peut être plus approprié.
Conclusion
XEQT et VGRO offrent tous deux des solutions d’investissement diversifiées et tout-en-un qui conviennent à différents profils d’investisseurs. XEQT convient à ceux qui sont entièrement concentrés sur la croissance des actions et peuvent gérer les risques associés, tandis que VGRO est pour ceux qui préfèrent un mélange de croissance et de revenu avec une approche du risque légèrement tempérée. Quel que soit votre choix, ces FNB peuvent être des options pratiques et nécessitant peu d’entretien pour construire votre portefeuille d’investissement. Toujours envisager de consulter un conseiller financier pour vous assurer que votre choix d’investissement s’aligne avec votre plan financier global.