Dans cet article, nous comparerons deux FNB tout-en-un populaires : iShares Core Equity – XEQT vs Vanguard All-Equity – VEQT. La comparaison portera sur : la performance historique, les frais de gestion et l’allocation.
XEQT et VEQT ont le même objectif : procurer une croissance du capital à long terme en investissant principalement dans un ou plusieurs fonds négociés en bourse.
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Pourquoi les FNB tout-en-un sont-ils si populaires ?
De nombreux Canadiens préfèrent investir dans des FNB en raison de leurs faibles frais de gestion et de leur diversification. Des FNB existent désormais pour chaque classe d’actifs et chaque secteur. Le dilemme est de choisir les bons pour construire votre portefeuille. Les FNB tout-en-un répondent directement à ce besoin. En achetant un FNB, l’investisseur peut s’exposer à différents types d’actifs. Il ne nécessite pas de rééquilibrage car le gestionnaire s’en charge pour vous. Ces caractéristiques font des FNB tout-en-un les meilleurs FNB au Canada en 2023.
Il s’agit donc simplement d’en choisir un et de le conserver. Les FNB tout-en-un sont commercialisés en fonction de la tolérance au risque des investisseurs. Il existe 3 types principaux : Conservateur, Équilibré ou Croissance.
XEQT vs VEQT – Allocation and MER
| % | RFG | Actions | Obligations |
| VEQT | 0.24 | 100% | 0% |
| XEQT | 0.20 | 100% | 0% |
XEQT a un RFG inférieur. La différence n’est pourtant pas si importante. Les deux FNB sont tous des FNB d’actions avec une allocation de 100 %.
XEQT vs VEQT – Portefeuille, Actifs sous gestion et le rendement de dividende
| % | Nbre of holdings | AUM | Rend Div |
| VEQT | 4 | 1,866 | 1.68 |
| XEQT | 4 | 1,068 | 2.23 |
Comparaison de performance
XEQT vs VEQT – YTD depuis le début d’année – Mis à jour quotidienment
Les FNB: XEQT et VEQT ont le même nombre de participations et offrent tous deux un rendement en dividendes et une liquidité similaires.
XEQT vs VEQT – Allocation sectorielle
| % | XEQT | VEQT |
| Financials | 19.8 | 20.4 |
| Technology | 16.4 | 17.5 |
| Industrials | 11.2 | 12.2 |
| Consumer Discretionary | 9.8 | 12 |
Geographic allocation comparison
| Pays | VEQT | XEQT |
|---|---|---|
| États Unis | 42.6% | 44.44 |
| Canada | 31.1% | 25.43 |
| Japon | 4.4% | 5.54 |
| Grande Bretagne | 2.9% | 3.54 |
XEQT vs VEQT Portefeuille
| VEQT / Poids % | |
|---|---|
| U.S. Total Market Index | 42.62% |
| FTSE Canada All Cap Index | 31.01% |
| FTSE Developed All Cap ex North America Index | 19.05% |
| FTSE Emerging Markets All Cap Index | 7.33% |
| XEQT | Weight % |
|---|---|
| ISHARES CORE S&P TOTAL U.S. STOCK | 45.16 |
| ISHARES S&P/TSX CAPPED COMPOSITE | 26.21 |
| ISHARES MSCI EAFE IMI INDEX | 23.95 |
| ISHARES CORE MSCI EMERGING MARKETS | 4.62 |
Lequel choisir ?
VEQT Vanguard All-Equity investit dans quatre FNB différents gérés par Vanguard. Ces FNB sont très diversifiés et visent à conquérir l’ensemble du marché américain et canadien. Les indices utilisés par Vanguard semblent offrir une meilleure couverture que ceux utilisés par iShares.
Si nous examinons le marché canadien, Vanguard utilise l’indice FTSE Canada All Cap, tandis qu’iShares s’appuie sur le S&P/TSX Capped Composite. Personnellement, je préfère l’indice FTSE Canada All Cap; Je ne vois pas l’intérêt d’utiliser un index plafonné.
Le VEQT de Vanguard investit davantage dans les marchés émergents que le XEQT iShares Core Equity (7,3 % contre 4,6 %). Cela confirme encore que le VEQT de Vanguard offre plus de diversification.
Compte tenu de tout ce qui précède, j’opterais personnellement pour VEQT!