Dans le paysage concurrentiel des occasions de placement, les FNB Vanguard les plus performants se sont toujours imposés comme un choix de premier ordre pour les investisseurs canadiens, grâce à leur rendement robuste et à leur rentabilité. Vanguard, un chef de file dans le domaine des fonds négociés en bourse (FNB), propose une gamme d’offres qui ont fait leurs preuves au cours des 5 dernières années. Sans entrer dans les détails de leur performance financière, cette discussion se concentrera sur les attributs stratégiques et l’orientation du marché de ces FNB exceptionnels : VFV, VSP, VUN, VGG, VUS et VMO, chacun d’entre eux s’étant taillé une place parmi les FNB Vanguard les plus performants disponibles pour les investisseurs.
FNB Vanguard les plus performants
1. FNB indiciel Vanguard S&P 500 (VFV)
Actif net : 10,18 milliards de dollars
Date de création : 1er novembre 2012
VFV vise à répliquer le rendement de l’indice S&P 500, en offrant une exposition aux actions américaines à grande capitalisation. Il s’agit d’un choix populaire pour les investisseurs qui cherchent à profiter de la croissance des grandes entreprises américaines. L’accent mis par le FNB sur le marché américain, la plus grande économie du monde, a contribué à son solide rendement au fil des ans.
Sur la base de ses performances historiques, VFV est l’ETF d’avant-garde le plus performant.
2. FNB indiciel S&P 500 (couvert en dollars canadiens) (VSP)
Actif net : 2,76 milliards de dollars
Date de création : 1er novembre 2012
VSP offre une exposition similaire à celle du S&P 500 en tant que VFV, mais avec une différence essentielle : il est couvert en dollars canadiens. Cela signifie qu’il vise à atténuer l’impact des fluctuations monétaires entre le dollar canadien et le dollar américain sur les rendements. Pour les investisseurs préoccupés par le risque de change, le VSP offre un moyen d’investir dans des actions américaines tout en gérant l’exposition au risque de change.
3. FNB indiciel Vanguard U.S. Total Market (VUN)
Actif net : 6,87 milliards de dollars
Date de création : 1er août 2013
VUN offre une couverture complète du marché boursier américain, y compris les actions à grande, moyenne et petite capitalisation. Ce FNB est conçu pour répliquer le rendement de l’indice CRSP US Total Market. Sa vaste exposition au marché en fait une option attrayante pour les investisseurs à la recherche d’une participation diversifiée au marché américain.
Sur la base de ses performances historiques, VFV est le troisième ETF d’avant-garde le plus performant.
4. FNB indiciel d’appréciation des dividendes américains Vanguard (VGG)
Actif net : 1,22 milliard de dollars
Date de création : 1er août 2013
Pour ceux qui se concentrent sur le revenu ainsi que sur la croissance, VGG cherche à suivre le rendement des sociétés américaines qui ont un historique de dividendes croissants. Il offre une exposition à un sous-ensemble d’actions américaines qui sont non seulement importantes et stables, mais qui sont également déterminées à remettre du capital aux actionnaires sous forme de dividendes.
5. FNB indiciel du marché total des États-Unis (couvert en dollars canadiens) (VUS)
Actif net : 847,05 millions de dollars
Date de création : 29 novembre 2011
À l’instar de VUN, VUS offre une exposition à l’ensemble du marché boursier américain, mais avec une stratégie couverte en dollars canadiens. Ce FNB convient aux investisseurs qui recherchent une vaste exposition au marché américain sans que la variable supplémentaire des fluctuations monétaires du dollar américain par rapport au dollar canadien n’ait une incidence sur le rendement de leurs placements.
6. FNB de facteurs de momentum mondial (VMO)
Actif net : 87,70 millions de dollars
Date de création : 13 juin 2016
VMO est quelque peu différent des autres car il utilise une stratégie d’investissement factorielle, en se concentrant spécifiquement sur le facteur momentum. Ce FNB vise à capter le rendement des actions mondiales qui ont affiché une forte dynamique de prix. Il s’agit d’un choix pour ceux qui cherchent à capitaliser sur la tendance des actions gagnantes à poursuivre leur trajectoire ascendante.
Investir dans une perspective à long terme
Ces FNB Vanguard, avec leurs stratégies variées et leurs axées sur le marché, offrent quelque chose pour tous les types d’investisseurs, de ceux qui recherchent une large exposition au marché à ceux qui recherchent des stratégies spécifiques comme la croissance des dividendes ou l’investissement momentum. Lorsque vous envisagez d’investir dans des FNB à long terme, il est essentiel d’évaluer comment ils correspondent à vos objectifs de placement, à votre tolérance au risque et à la composition globale de votre portefeuille.
La diversification entre différents secteurs, régions et styles de placement est essentielle pour gérer le risque et viser des rendements constants à long terme. Comme toujours, les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs, il est donc conseillé de faire des recherches approfondies et éventuellement de consulter un conseiller financier avant de prendre des décisions d’investissement. Compte tenu de leur solide feuille de route au cours des 5 dernières années, ces FNB Vanguard méritent d’être inclus dans un portefeuille de placement diversifié.
FNB couvert vs FNB non couvert
Pour illustrer les différences entre un FNB couvert et un FNB non couvert, voici un tableau comparatif qui présente les principales caractéristiques, avantages et considérations de chaque approche :
| Caractéristique | FNB couvert | FNB non couvert |
| Risque de change | Le risque de change est atténué par des stratégies de couverture, ce qui protège le FNB contre les fluctuations des devises. | Exposé au risque de change, ce qui signifie que la valeur du FNB peut être affectée par les variations des taux de change. |
| Objectif d’investissement | Vise à fournir des rendements aux actifs sous-jacents tout en neutralisant l’impact des mouvements de change. | Vise à fournir des rendements sur les actifs sous-jacents sans gérer activement l’exposition au risque de change. |
| Performance | La performance est plus stable en termes de devise nationale de l’investisseur, ce qui réduit l’impact de la volatilité des devises. | Le rendement peut être plus volatil en raison des fluctuations des devises, ce qui ajoute une couche supplémentaire de risque ou d’opportunité. |
| Dépens | Entraîne généralement des coûts plus élevés en raison des dépenses associées aux stratégies de couverture de change. | A généralement des coûts inférieurs car il n’encourt pas les frais supplémentaires de couverture contre les mouvements de change. |
| Idéal pour | Les investisseurs qui souhaitent éliminer le risque de change de leurs investissements internationaux. | Les investisseurs qui cherchent à tirer parti des gains potentiels liés aux fluctuations des devises en plus des rendements de l’actif sous-jacent. |
| Considérations | Bien qu’il offre une protection contre le risque de change, il peut limiter les gains potentiels liés à des mouvements de change favorables. | Les fluctuations des devises peuvent avoir un impact significatif sur les rendements, que ce soit positivement ou négativement, en fonction des fluctuations des taux de change. |