Cet article se veut un guide détaillé sur les trois meilleurs FNB Or au Canada. Conçu pour répondre aux diverses préférences des investisseurs, chaque FNB présente des caractéristiques et des avantages uniques qui les distinguent sur le marché. Rejoignez-nous pour explorer ces options et découvrir les raisons qui en font les meilleurs dans le paysage des FNB Or canadiens.
Sprott Physical Gold Trust (PHYS)
Objectif d’investissement
Le Sprott Physical Gold Trust (PHYS) se présente comme un véhicule d’investissement unique spécialement créé pour investir et détenir la quasi-totalité de ses actifs dans des lingots d’or physiques. Son objectif principal est de fournir une alternative sûre, pratique et négociée en bourse aux investisseurs qui recherchent une exposition à l’or physique sans les inconvénients habituels associés à l’investissement direct dans l’or physique.
Actifs sous gestion et frais
Valeur liquidative totale : 6,24 milliards de dollars
Frais et dépenses : Ratio des frais de gestion de 0,41 %
| Raisons d’investir dans PHYS | Caractéristiques clés |
|---|---|
| Or entièrement alloué | Investissement exclusif dans de l’or entièrement alloué et non grevé, en lingots LGD, transparent et direct. |
| Échangeable contre des métaux | Flexibilité mensuelle pour les porteurs d’unités, aligné sur l’engagement du fonds envers la possession d’or. |
| Stockage fiable | Garde assurée par la Monnaie royale canadienne, éliminant le risque financier des institutions à effet de levier. |
| Avantage fiscal potentiel | Potentiel avantage fiscal pour certains investisseurs américains non corporatifs, taux de 15%/20% sur les gains. |
| Facile à acheter, vendre et posséder | Achat facile sur le NYSE ou le TSX, élimine la manipulation physique, ajoutant à la commodité de la possession d’or. |
| Un investissement liquide | Grande liquidité avec un volume moyen quotidien de 40 millions de dollars, facilitant la vente à tout moment. |
iShares Gold Bullion ETF (CAD-Hedged) (TSX:CGL)
Exposition ciblée à l’or avec couverture de change
Les investisseurs qui recherchent une exposition ciblée au prix de l’or tout en atténuant le risque de change se tournent souvent vers l’ETF iShares Gold Bullion. Ce fonds méticuleusement conçu est conçu pour refléter la performance du marché de l’or, offrant aux investisseurs un moyen efficace de participer aux mouvements potentiels du prix de l’or sans être sensibles aux fluctuations du dollar canadien.
Au cœur de son attrait réside la fourniture d’une exposition pratique et rentable aux lingots d’or physiques. En détenant directement des lingots d’or, l’ETF élimine le besoin pour les investisseurs de s’engager dans l’achat physique, le stockage et la sécurité de l’or. Cette approche transforme l’investissement en or en un actif pratique et facilement négociable, s’alignant sur les préférences des investisseurs modernes en matière de simplicité et d’efficacité.
Diversification et couverture contre risque de change
L’ETF iShares Gold Bullion se présente comme un outil précieux de diversification au sein des portefeuilles d’investissement. L’or, historiquement reconnu comme une valeur refuge, présente une faible corrélation avec les classes d’actifs traditionnelles comme les actions et les obligations. L’incorporation de l’or dans un portefeuille diversifié peut potentiellement réduire le risque global et améliorer la stabilité, en particulier en période d’incertitude économique.
En plus des avantages de la diversification, cet ETF se positionne comme une protection potentielle contre l’inflation. L’or sert traditionnellement de couverture en période de dévaluation monétaire ou de hausse des prix. Les investisseurs préoccupés par les effets érodants de l’inflation sur le pouvoir d’achat pourraient trouver cet ETF stratégiquement aligné pour aider à protéger et à préserver leur patrimoine.
Frais et actifs sous gestion
Pour accéder à ces avantages, les investisseurs supportent des frais de gestion de 0,50 %. Ces frais couvrent divers aspects opérationnels, notamment la recherche, le trading et l’administration. Le ratio des frais de gestion (RFG), englobant les frais de gestion et les autres dépenses opérationnelles, s’élève à 0,55 %. Ces frais sont des considérations cruciales, ayant un impact sur le retour sur investissement global.
Au 1er novembre 2023, l’ETF iShares Gold Bullion jouissait d’une présence substantielle sur le marché avec un actif net totalisant 710 283 151 CAD. Ce chiffre indique la taille du fonds et souligne son importance sur le marché.
iShares Gold Bullion ETF (Non-Hedged) (TSX:CGL.C)
La version non couverte du FNB iShares Gold Bullion (TSX : CGL.C) partage des similitudes avec son homologue couvert, mais s’écarte dans son approche en matière d’exposition aux devises. Contrairement à la version couverte, la variante non couverte s’abstient d’employer des stratégies pour atténuer l’impact des fluctuations des devises entre le dollar canadien (CAD) et le dollar américain (USD). Les investisseurs qui optent pour cette variante comprennent l’impact potentiel des mouvements de change sur leurs rendements, recherchant une expérience d’investissement dans l’or plus directe et inchangée.
Best Gold ETF Canada
iShares S&P/TSX Global Gold Index ETF (TSX:XGD)
Objectif
L’objectif principal du FNB iShares S&P/TSX Global Gold Index (XGD) est de réaliser une croissance du capital à long terme en reproduisant fidèlement le rendement de l’indice S&P/TSX Global Gold, déduction faite des frais. Le fonds vise à offrir aux investisseurs une exposition aux titres mondiaux de sociétés impliquées dans la production d’or et de produits connexes.
Frais
XGD facture des frais de gestion de 0,55 % et a un ratio des frais de gestion (RFG) de 0,61 %. Ces frais couvrent les coûts associés à la gestion de l’ETF, y compris le suivi de l’indice et la maintenance du portefeuille.
Allocation sectorielle
Au 31 octobre 2023, le portefeuille de XGD se compose de titres clés dans le secteur de l’or, reflétant une valeur marchande importante dans le secteur des matériaux. Les principaux titres comprennent :
Newmont (NEM) : secteur des matériaux, poids de 14,98 %
Barrick Gold Corp (ABX) : secteur des matériaux, pondération de 14,09 %
Franco Nevada Corp (FNV) : Secteur des matériaux, poids de 11,74%
Agnico Eagle Mines Ltd (AEM) : Secteur des matériaux, poids de 11,66 %
Ces titres représentent des acteurs majeurs de l’industrie mondiale de l’or, offrant aux investisseurs une exposition aux sociétés contribuant de manière substantielle au secteur des matériaux.
Exposition géographique :
XGD offre une diversification géographique dans ses avoirs, s’étendant dans les régions clés impliquées dans la production d’or. L’exposition géographique au 31 octobre 2023 est la suivante :
Canada : 66,99 %
États-Unis : 19,01%
Afrique du Sud : 11,03%
Cette exposition géographique diversifiée permet aux investisseurs d’accéder à des sociétés productrices d’or de différentes régions, atténuant ainsi les risques associés à une seule zone géographique.
Points clés
Sensibilité au prix de l’or : la performance de XGD est étroitement liée aux mouvements du prix de l’or. Les investisseurs doivent être attentifs aux facteurs qui influencent les prix de l’or, car ils ont un impact direct sur les rendements du fonds.
Risque sectoriel : En se concentrant sur le secteur de l’or, XGD est exposé à des risques spécifiques à cette industrie, notamment les fluctuations des prix des matières premières, les événements géopolitiques et les défis opérationnels auxquels sont confrontées les sociétés minières.
Facteurs économiques mondiaux : Les conditions économiques mondiales peuvent avoir un impact significatif sur la demande d’or et la rentabilité des producteurs d’or. Rester informé des tendances macroéconomiques est crucial pour les investisseurs qui envisagent XGD.
Le FNB iShares S&P/TSX Global Gold Index (XGD) est stratégiquement conçu pour offrir aux investisseurs une exposition au secteur aurifère mondial, en visant une croissance du capital à long terme.
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