Dans cet article, nous passerons en revue sept actions américaines qui offrent à la fois des rendements de dividendes sûrs et croissants. Nous avons utilisé plusieurs critères. Premièrement, nous avons examiné les antécédents historiques de versement et d’augmentation des dividendes. Deuxièmement, nous évaluons la capacité de ces entreprises à maintenir leurs dividendes. Comme vous le verrez ci-dessous, les actions du secteur bancaire dominent la liste.
Méthodologie
Voir ci-dessous les critères utilisés pour sélectionner les meilleures actions à dividendes à acheter maintenant :
Au moins 10 années consécutives d’augmentations de dividendes ;
Faible taux de distribution ;
Rendement du dividende minimum de 2,5 % ;
1 milliard de dollars minimum – Capitalisation boursière ;
Belle performance historique.
Investir dans des actions versant des dividendes
Investir dans des actions versant des dividendes est une stratégie qui plaît aux investisseurs jeunes et moins jeunes. Voici un petit rappel des principales notions à garder en tête avant d’appliquer cette stratégie :
Horizon d’investissement : 5 ans ou plus minimum. La stratégie d’investissement dans des actions versant des dividendes ne convient pas à un investisseur ayant un horizon à court terme (moins de 5 ans).
Objectif : La stratégie peut vous aider à vous constituer un revenu passif ou à faire fructifier davantage votre capital en réinvestissant les dividendes reçus.
Tolérance au risque : Moyenne (à condition de vous limiter à sélectionner des titres de qualité et d’avoir un portefeuille diversifié dans plusieurs secteurs).
7 meilleures actions à dividendes
| Symbole / Nom | Rend Div | Nbre d’Années d’augmentation de dividendes |
| PRU -Prudential Financial | 3.95 | 13 |
| WASH -Washington Trust Bancorp, Inc. | 3.64 | 11 |
| PFG -Principal Financial Group Inc | 3.34 | 15 |
| BEN -Franklin Resources, Inc. | 3.32 | 42 |
| UGI -UGI Corp. | 3.01 | 34 |
| WEC -WEC Energy Group | 2.79 | 18 |
| KEY -Keycorp | 2.92 | 11 |
PRU – Prudential Financial Inc.
Prudential Financial, Inc. est l’un des principaux fournisseurs mondiaux de services financiers. La société propose une large gamme de produits et services financiers. Ils sont connus pour l’assurance-vie, les services liés à la retraite, les rentes, les fonds communs de placement, la gestion de placements et les services immobiliers.
Prudential offre un rendement de dividende attractif de 3,95 %. Le taux de distribution est faible à 24,58 %, ce qui signifie qu’il est durable à l’avenir. Certaines entreprises offrent des rendements de dividendes plus élevés, mais leur taux de distribution dépasse souvent 100 %. Cela signifie qu’ils versent des dividendes supérieurs à leurs revenus déclarés. Évidemment, un ratio de distribution élevé signifie que tôt ou tard l’entreprise devra le réduire. De plus, une entreprise qui distribue la majeure partie de ses revenus déclarés sous forme de dividendes n’investit pas dans son avenir.
La société a augmenté son dividende chaque année au cours des 13 dernières années.
Prudential est une grande capitalisation avec plus de 44 milliards de dollars d’actifs. Le titre est aussi volatil que le marché avec un bêta de 1,06. En plus de verser de généreux dividendes, la performance des actions a également été attrayante.
| Ticker | PRU |
| Name | Prudential Financial Inc. |
| Sector | Financial Services |
| Dividend Yield | 3.95 |
| Nbre d’Années d’augmentation de dividendes | 13 |
| 1-Year Dividend Growth | 4.55% |
| 5-Year Dividend Growth (Annualized) | 8.92% |
| Market Cap ($M) | 44,006 |
| Payout Ratio | 24.58% |
| Beta | 1.06 |
| One Year Price Return | 48.37% |
| Two Year Price Return | 36.55% |
| Five Year Price Return | 32.64% |
WASH – Washington Trust Bancorp, Inc.
Washington Trust Bancorp, Inc. fournit des services financiers. Elle opère à travers les segments suivants :
La Banque commerciale ;
Services de gestion de patrimoine.
La société a été fondée en 1984 et est basée à Westerly, RI.
Washington Trust offre un rendement de dividende attrayant de 3,64 %. La société a augmenté son dividende chaque année au cours des 11 dernières années.
Le taux de distribution est faible à 48,14 %, ce qui signifie qu’il est durable à l’avenir. Certaines entreprises offrent des rendements de dividendes plus élevés, mais leur taux de distribution dépasse souvent 100 %. Cela signifie qu’ils versent des dividendes supérieurs à leurs revenus déclarés. Évidemment, un ratio de distribution élevé signifie que tôt ou tard l’entreprise devra le réduire. De plus, une entreprise qui distribue la majeure partie de ses revenus déclarés sous forme de dividendes n’investit pas dans son avenir.
WASH est une moyenne capitalisation avec plus d’un milliard de dollars d’actifs. Le titre est moins volatil que le marché avec un Beta de 0,80. En plus de verser de généreux dividendes, la performance des actions a également été attrayante.
| Ticker | WASH |
| Name | Washington Trust Bancorp, Inc. |
| Sector | Financial Services |
| Dividend Yield | 3.64% |
| Nbre d’Années d’augmentation de dividendes | 11 |
| 1-Year Dividend Growth | 3.85% |
| 5-Year Dividend Growth Annualized | 7.28% |
| Market Cap ($M) | 1,032 |
| Payout Ratio | 48.14% |
| Beta | 0.80 |
| One Year Price Return | 31.30% |
| Two Year Price Return | 25.14% |
| Five Year Price Return | 36.24% |
PFG – Principal Groupe Financier Inc
Principal Financial Group, Inc. est une société financière. Elle se spécialise dans les solutions de retraite, l’assurance et les produits d’investissement par le biais de sa famille diversifiée de sociétés de services financiers et de son réseau national de professionnels de la finance.
Principal Financial offre un rendement de dividende intéressant de 3,34 %. La société a augmenté son dividende chaque année depuis quinze ans !
Le taux de distribution est faible à 38,65 %, ce qui signifie qu’il est durable à l’avenir. Certaines entreprises offrent des rendements de dividendes plus élevés, mais leur taux de distribution dépasse souvent 100 %. Cela signifie qu’ils versent des dividendes supérieurs à leurs revenus déclarés. Évidemment, un ratio de distribution élevé signifie que tôt ou tard l’entreprise devra faire une coupe. De plus, une entreprise qui distribue la majeure partie de ses revenus déclarés sous forme de dividendes n’investit pas dans son avenir.
PFG est une grande capitalisation avec plus de 20 milliards de dollars d’actifs. Le titre est plus volatil que le marché avec un bêta de 1,26. En plus de verser de généreux dividendes, la performance de l’action a été très attrayante. PFG a enregistré un rendement des prix de plus de 50 % au cours de la seule année écoulée.
| Ticker | PFG |
| Name | Principal Financial Group Inc |
| Sector | Financial Services |
| Dividend Yield | 3.34% |
| Nbre d’Années d’augmentation de dividendes | 15 |
| 1-Year Dividend Growth | 14.29% |
| 5-Year Dividend Growth Annualized | 6.83% |
| Market Cap ($M) | 20,299 |
| Payout Ratio | 38.65% |
| Beta | 1.26 |
| One Year Price Return | 50.85% |
| Two Year Price Return | 49.09% |
| Five Year Price Return | 57.70% |
BEN – Franklin Resources, Inc
Franklin Resources, Inc. est une société holding de gestion d’actifs publique. Par l’intermédiaire de ses filiales, le cabinet offre ses services aux particuliers, aux institutions, aux régimes de retraite, aux fiducies et aux sociétés de personnes.
Franklin Resources offre un rendement en dividendes intéressant de 3,32 %. La société est un aristocrate du dividende avec un solide bilan d’augmentation de ses dividendes (42 années consécutives).
Le taux de distribution est faible à 15 %, ce qui signifie qu’il est durable à l’avenir. Certaines entreprises offrent des rendements de dividendes plus élevés, mais leur taux de distribution dépasse souvent 100 %. Cela signifie qu’ils versent des dividendes supérieurs à leurs revenus déclarés. Évidemment, un ratio de distribution élevé signifie que tôt ou tard l’entreprise devra faire une coupe. De plus, une entreprise qui distribue la majeure partie de ses revenus déclarés sous forme de dividendes n’investit pas dans son avenir.
BEN est une grande capitalisation avec plus de 17 milliards de dollars d’actifs. Le titre est plus volatil que le marché avec un Beta de 1,51. En plus de verser de généreux dividendes, la performance de l’action a été très attrayante. BEN a enregistré un rendement des prix de plus de 36,86 % au cours de la dernière année seulement.
| Ticker | BEN |
| Name | Franklin Resources, Inc. |
| Sector | Financial Services |
| Dividend Yield | 3.32% |
| Nbre d’Années d’augmentation de dividendes | 42 |
| 1-Year Dividend Growth | 3.57% |
| 5-Year Dividend Growth Annualized | 7.71% |
| Market Cap ($M) | 17,553 |
| Payout Ratio | 15.60% |
| Beta | 1.51 |
| One Year Price Return | 36.86% |
| Two Year Price Return | 49.68% |
| Five Year Price Return | 10.71% |
UGI – UGI Corp.
UGI Corp. fonctionne comme une société holding qui s’occupe de la distribution, du stockage, du transport et de la commercialisation de produits et services énergétiques. Elle opère à travers les segments suivants : AmeriGas Propane ; UGI International ; Média et Marketing ; et les utilitaires UGI.
UGI offre un rendement en dividendes intéressant de 3,06 %. La société est un aristocrate du dividende avec un solide bilan d’augmentation de ses dividendes (34 années consécutives).
Le taux de distribution est faible à 9,7 %, ce qui signifie qu’il est durable à l’avenir. Certaines entreprises offrent des rendements de dividendes plus élevés, mais leur taux de distribution dépasse souvent 100 %. Cela signifie qu’ils versent des dividendes supérieurs à leurs revenus déclarés. Évidemment, un ratio de distribution élevé signifie que tôt ou tard l’entreprise devra faire une coupe. De plus, une entreprise qui distribue la majeure partie de ses revenus déclarés sous forme de dividendes n’investit pas dans son avenir.
UGI est une grande capitalisation avec plus de 9 milliards de dollars d’actifs. Le titre est moins volatil que le marché avec un Beta de 0,60. En plus de verser de généreux dividendes, la performance de l’action a été très attrayante. UGI a enregistré un rendement des prix de plus de 28,69 % au cours de la dernière année seulement.
| Ticker | UGI |
| Name | UGI Corp. |
| Sector | Utilities |
| Dividend Yield | 3.06% |
| Nbre d’Années d’augmentation de dividendes | 34 |
| 1-Year Dividend Growth | 4.55% |
| 5-Year Dividend Growth Annualized | 7.75% |
| Market Cap ($M) | 9,584 |
| Payout Ratio | 9.76% |
| Beta | 0.60 |
| One Year Price Return | 28.69% |
| Two Year Price Return | 10.94% |
| Five Year Price Return | 13.17% |
WEC – WEC Energy Group, Inc.
WEC Energy Group, Inc. est une société holding qui se consacre à la production et à la distribution d’électricité et de gaz naturel.
WEC offre un rendement en dividendes intéressant de 2,99 %. La société a un solide historique d’augmentation de ses dividendes (18 années consécutives).
Le taux de distribution est faible à 64%, ce qui signifie qu’il est durable à l’avenir. Certaines entreprises offrent des rendements de dividendes plus élevés, mais leur taux de distribution dépasse souvent 100 %. Cela signifie qu’ils versent des dividendes supérieurs à leurs revenus déclarés. Évidemment, un ratio de distribution élevé signifie que tôt ou tard l’entreprise devra faire une coupe. De plus, une entreprise qui distribue la majeure partie de ses revenus déclarés sous forme de dividendes n’investit pas dans son avenir.
WEC est une grande capitalisation avec plus de 9 milliards de dollars d’actifs. Le titre est moins volatil que le marché avec un Beta de 0,14. En plus de verser de généreux dividendes, la performance de l’action a été très attrayante. Le WEC a enregistré un rendement des prix de plus de 14 % rien que l’année dernière.
| Ticker | WEC |
| Name | WEC Energy Group Inc |
| Sector | Utilities |
| Dividend Yield | 2.99% |
| Nbre d’Années d’augmentation de dividendes | 18 |
| 1-Year Dividend Growth | 7.11% |
| 5-Year Dividend Growth Annualized | 5.43% |
| Market Cap ($M) | 30,685 |
| Payout Ratio | 64.43% |
| Beta | 0.14 |
| One Year Price Return | 14.06% |
| Two Year Price Return | 9.91% |
| Five Year Price Return | 92.91% |
KEY – Keycorp
KeyCorp fonctionne comme une société de portefeuille bancaire, qui s’engage dans la fourniture de services financiers. il offre une gamme de services bancaires de détail et commerciaux, de crédit-bail commercial, de gestion des investissements, de crédit à la consommation, de refinancement de prêts étudiants, de services hypothécaires commerciaux et de services spéciaux, et de produits et services de banque d’investissement aux particuliers, aux entreprises et aux clients institutionnels.
KEY offre un rendement en dividendes intéressant de 2,92 %. La société a un solide bilan d’augmentation de ses dividendes (11 années consécutives).
Le taux de distribution est faible à 29 %, ce qui signifie qu’il est durable à l’avenir. Certaines entreprises offrent des rendements de dividendes plus élevés, mais leur taux de distribution dépasse souvent 100 %. Cela signifie qu’ils versent des dividendes supérieurs à leurs revenus déclarés. Évidemment, un ratio de distribution élevé signifie que tôt ou tard l’entreprise devra faire une coupe. De plus, une entreprise qui distribue la majeure partie de ses revenus déclarés sous forme de dividendes n’investit pas dans son avenir.
KEY est une grande capitalisation avec plus de 24 milliards de dollars d’actifs. Le titre est plus volatil que le marché avec un Beta de 1,15. En plus de verser de généreux dividendes, la performance de l’action a été très attrayante. KEY a enregistré un rendement des prix de plus de 47 % rien que l’année dernière.
| Ticker | KEY |
| Name | Keycorp |
| Sector | Financial Services |
| Dividend Yield | 2.92% |
| Nbre d’Années d’augmentation de dividendes | 11 |
| 1-Year Dividend Growth | 5.41% |
| 5-Year Dividend Growth Annualized | 18.07% |
| Market Cap ($M) | 24,859 |
| Payout Ratio | 29.04% |
| Beta | 1.15 |
| One Year Price Return | 47.11% |
| Two Year Price Return | 49.64% |
| Five Year Price Return | 71.78% |
Secteur bancaire
L’annonce d’une croissance économique plus rapide que prévu semble favoriser le secteur bancaire. Ici, nous devons distinguer deux tendances: les grandes banques et les petites et moyennes banques régionales américaines.
Les grandes banques ont bénéficié:
Courtages: les revenus liés au courtage ont connu une forte augmentation. Ceci est dû à l’engouement des petits investisseurs pour le marché boursier cette dernière année. Il faut noter que ce genre de revenu reste non ponctuel. Il suffit d’une correction majeure sur le marché pour que le nombre de transactions baissent et avec les revenus;
Réserves : les grandes banques avaient mis de côté d’importantes somme d’argent pour contrer les mauvaises créances possibles en temps de pandémie. Ce risque ne s’est pas matérialisé. Ainsi, les banques ont débloqué ces montants et ont été convertit en profits exceptionnels.https://fb5086de2e20cf19d9958dc799ab3c65.safeframe.googlesyndication.com/safeframe/1-0-38/html/container.html
Petites banques et banques régionales
Les banques régionales n’ont pas profité de l’augmentation observée dans les activités de courtage ou de banque d’investissement. Cependant, beaucoup d’investisseurs s’y intéressent pour les raisons ci-dessous:
- La croissance dans les activités de prêts devrait s’améliorer car la plupart sinon la totalité du soutien lié à la pandémie cessera au cours du second semestre de l’année;
- La hausse des taux d’intérêt est généralement favorable à la fois pour attirer de nouveaux dépôts et pour fournir des prêts à haut rendement;
- Les dépenses de consommation reprennent et devraient atteindre les niveaux d’avant la pandémie vers la fin de l’année;
- Des rumeurs de fusions et d’acquisitions entourent certaines banques régionales américaines.